课程设计思路：根据客户经理的工作性质和业务能力需要，设计如下四个板块课程，分别为：《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和客户经营》 培训时长：金融专业知识部分：24天（6小时/天）营销能力提升部分：4天（6小时/天） 课程大纲：金融专业知识前导一、到底什么是净值型的理财产品？二、为什么我们要开始重点销售净值型理财产...

授课讲师：张光禄老师课程对象：银行各部门工作人员课程时长：1天（6小时/天）课程大纲：什么是瓶颈突破理论TOC的起源瓶颈突破理论的基本假设系统的固有简单性系统应该是和谐的，不存在冲突瓶颈突破让你的业绩持续高速增长案例：阿迪达斯中国4年净利润提升400的核心方法瓶颈突破理论灵魂三问瓶颈突破五步法六大图标形成TOC的引导技术（GROW模型）远大目标图现况图冲突消...

课程时间：12天（6小时/天）课程对象：信用卡中心销售部经理、主管、销售、银行支行营业部经理、主任、客户经理课程背景：在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给我们银行带来了全新的机遇。信用卡在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展发卡量、加大交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提...

课程对象：信用卡中心客服主管及其相关需求者课程时间：1天（6小时/天）课程背景：在当今的银行管理中，变革和创新是永恒不变的话题，而运用项目制进行管理可大幅激发员工的主观能动性，提升整体员工的工作士气，多部门协同作战提升团队向心力及产品价值，同时降低企业综合内耗，减少信息传递误差，最终实现团队高效运营，降本增效。课程收益：让学员了解完整的项目管理流程让学员清晰...

课程受众：银行各级支行行长、副行长、营业部主任、副主任、私行理财经理、理财经理、客户经理、银保部经理及客户经理、一切拥有开门红指标的从业人员。 课程时长：半天1天（6小时/天） 课程背景：一年一度的开门红即将开始，一年的准备只为迎接这一天的到来。如何在众多同行都在抢占的市场中占有一席之地？如何守住自己的客户不让其流失？如何逆转局势、通过开门红拔得全年业绩指标...

课程对象：各类金融机构业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理；银行行长、副行长，营业部主任、副主任，私行部经理、私行理财经理、支行理财经理、个贷部主任、副主任、客户经理等拥有销售指标的从业人员课程时间：12天（6小时/天）/ 可做两天一夜的封闭式训练营课程背景：在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联...

课程对象：各类金融机构业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理；银行行长、副行长，营业部主任、副主任，私行部经理、私行理财经理、支行理财经理、个贷部主任、副主任、客户经理等拥有销售指标的从业人员课程时间：12天（6小时/天）/ 可做两天一夜的封闭式训练营课程背景：在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联...

课程时长：12天（6小时/天）/可做2天1夜训练营受众人群：银行行长、副行长、营业部主任、副主任、私人银行负责人、私行理财经理、私行客户经理、理财经理、客户经理等拥有开门红指标的银行从业人员。 课程背景：目前，各大银行均已纷纷着手制定明年“开门红”首季度营销方案，又一场行业战役即将全面打响。对于银行而言，2022年伊始，如何在指标多、时间紧双重压力下提升精准...

课程受众：各金融机构从业者课程时长：半天（6小时/天）课程大纲：我们即将迎来更美好的明天——理财市场的趋势分析我们是不是常常有这样的焦虑a不是我们不努力，但为什么总是得不到理想的绩效水平？b是我们的营销策略出了问题？还是疫情和全球经济阻碍了我们的发展？从宏观经济形势看未来理财市场的未来a经济周期对整体市场的深远影响b资管新规落地实施对整个理财市场结构的大变革...

课程受众银行行长、副行长、营销主任、副主任、私行理财经理、理财经理、客户经理 课程时间半天一天（6小时/天） 课程背景随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客...

课程受众：银行支行长、银行对公主任、银行对公客户经理及相关需求者课程时长：12天（6小时/天）课程背景：近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战...

课程对象：各类金融机构业务负责人、团队负责人、团队经理、客户经理；银行行长、副行长，营业部主任、副主任，私行部经理、私行理财经理、支行理财经理、个贷部主任、副主任、客户经理等拥有销售指标的从业人员课程时间：12天（6小时/天）/ 可做两天一夜的封闭式训练营课程背景：在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联...

课程时间：一天（6小时/天） 受众人群：银行信用卡中心新晋营销主任及相关管理者 课程背景：各家银行在信用卡市场竞争日益激烈的今天，基层团队管理者承接了巨大的机遇与挑战，尤其是对新晋的基层管理者。刚刚实现了身份转变的新主管们，一边面对的是上级领导下发的业绩指标，一边面对的是团队综合绩效水平不高，同时伴随着人员流失率不断增加、人才储备量严重不足的窘境。人才的引进...

课程设计思路：根据客户经理的工作性质和业务能力需要，内容涉及基金、保险两类产品的营销，设计       如下四个板块课程，分别为：《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和       客户经营》 培训时长：金融专业知识部分：24天（6小时/天）营销能力提升部分：4天（6小时/天） 课程大纲：金融专业知识前导一、到底什...

授课方式：课程通过讲授、互动、小组练习、沙盘演练、行动学习的方式来进行呈现。通过课堂上老师的讲解分析、现场学员的互动演练、课后的实战操作、学员的复盘总结及最终的综合沙盘演练、家庭理财规划书的制作、学员的综合现场呈现这一些列的动作，让学员真正的掌握为客户提供一整套的理财解决方案的能力。从而更好的提升综合服务能力，提升客户满意度和贡献度。课程时间：812天（6小...

授课讲师：张光禄老师课程对象：银行各部门工作人员课程时长：1天（6小时/天）课程大纲：什么是瓶颈突破理论TOC的起源瓶颈突破理论的基本假设系统的固有简单性系统应该是和谐的，不存在冲突瓶颈突破让你的业绩持续高速增长案例：阿迪达斯中国4年净利润提升400的核心方法瓶颈突破理论灵魂三问瓶颈突破五步法六大图标形成TOC的引导技术（GROW模型）远大目标图现况图冲突消...

课程背景：随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四分之一，这也让各家银行纷纷重视信用卡业务的发展。课程收益：老师将带领现场学员从宏观经济分析、行业深度分析、市场细分定位、核心战略制定、应对策略制定、落地高效执行的全过...

课程时间：12天（6小时/天）课程对象：信用卡中心销售部经理、主管、销售、银行支行营业部经理、主任、客户经理课程背景：在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给我们银行带来了全新的机遇。信用卡在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展发卡量、加大交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提...

课程对象：银行前端业务条线全体人员（含前台的对公、零售、中服等）银行信用卡中心全体人员及其他相关需求者课程时长：       4天集中授课+5天实战指导（6小时/天）课程背景：随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四...

课程受众：各金融机构的客户经理及拥有销售指标的从业人员课程时长：可做23小时线上/12天现场/2天1夜的封闭式培训（6小时/天）课程背景：一切的企业战略和策略都需要通过销售这个环节来进行实现。而在执行层第一线的客户经理，在销售环节也有很多因素会导致整体业绩的达成率波动。在众多因素中最核心的要数获客环节了，因为有客户是一切营销动作的开始。如何让我们拥有更多数量...

课程受众：银行客户经理、私人银行理财经理、银行理财经理课程时长：1天（6小时/天）课程背景：近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、...

培训背景：一家小小的银行网点的发展，在助力国家经济发展、塑造银行自身品牌价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的实际经营者提出了更高的要求，如何能在全球疫情的新常态下面对全新的挑战？如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额？如何提升品牌在客户心中的地位？这一切都是摆在每位银...

晋商银行支行长综合能力提升项目方案张光禄老师项目背景：从内部来看，在庞大的银行体系中，支行是实现总行整体战略落地最前端的执行单位，也是直接面对客户的最前沿，支行不仅可以将总行的金融产品提供给客户进行购买选择，同时可以把客户的真实需求进行收集并做真实的反馈，以便让中后台的伙伴准确的了解策略落地现况、客户实际需求，从而进行策略调整、产品开发及产品升级，为前台伙伴...

担保与再担保主讲：张光禄老师【课程时长】半天一天（6小时/天）【课程大纲】我国担保信用体系建设的发展历程和信用体系的定义中国担保机构的起步与探索国家及省加快中小企业信用担保体系建设的有关政策措施担保与保险的区别担保机构的基本类型担保机构的性质描述互助型担保机构的定义和形成商业担保机构的主要特征担保机构的运营原则信用担保机构的社会基础和市场基础信用担保机构公信...

银行从业人员的职业道德与职业操守张光禄老师课程背景：银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。课程收益：通过本课程的学习，学员应能够了解职业行为和职业操守的定义及宗旨，掌...

银行从业人员的职业操守张光禄老师课程背景：银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。课程收益：通过本课程的学习，学员应能够了解职业行为和职业操守的定义及宗旨，掌握银行业从...

银行消费者权益保护专题培训课程张光禄老师课程背景：为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决策部署，制定并发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔20...

银行消费者权益保护专题培训课程张光禄老师课程背景：为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决策部署，制定并发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔20...

银行消费者权益保护专题培训课程张光禄老师课程背景：为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《 关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决策部署，制定并发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2...

银行从业人员的职业道德与职业操守张光禄老师课程背景：银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。课程收益：通过本课程的学习，学员应能够了解职业行为和职业操守的定义及宗旨，掌...

银行从业人员的职业操守张光禄老师课程背景：银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。课程收益：通过本课程的学习，学员应能够了解职业行为和职业操守的定义及宗旨，掌握银行业从...

银行消费者权益保护专题培训课程张光禄老师【课程背景】为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决策部署，制定并发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2...

如何做好银行产品营销的合规宣传张光禄老师课程背景：《中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》明确了金融营销宣传资质、监管部门职责等，对金融营销宣传行为作出11项具体要求。课程收益：通过老师的讲解，了解四部门关于金融营销宣传的具体要求，找到自己做产品营销宣传的根本动机和原理，通过正确...

客户消费心理（客户经理版） 禄老师2021-06-21课程背景现代社会发展和变化速度极快，新生事物不断涌现。消费心理受这种趋势带动，在 心理转换速度上趋向与社会同步。由于产品生命周期不断缩短，过去一件产品流行 几十年的现象已极罕见，消费品更新换代速度极快，品种花式层出不穷，产品生命 周期的缩短反过来又会促使消费者心理转换速度进一步加快。...

如何真正的打入客户的社交圈层2021.07.06授课老师：张光禄老师我们为什么要打入客户的社交圈快速拓展业务范围以最低的成本获取大量的客户资源我们的想要的结果真正进入客户的社交圈，从而获得同量级客户资源打入客户社交圈层的核心是让客户对你100的认同最好还是让你的客户拿个大喇叭帮你宣传， 细数你的各种好，还都逼着朋友们赶快下单行业的现状是什么样的呢每个客户身边...

净值类产品营销课程大纲张光禄老师2021-05-28课程背景随着互联网时代的到来，智能终端已经成为全民必备的沟通工具，各类社交软件更是层出不穷，人们的沟通方式已经发生了巨大的改变。企业的营销工作也随着互联网时代的到来不停的在变化中成长，在当下的环境中， 我们要通过互联网营销方式来提高我们的综合效率，降低我们的综合成本，让企业才能获得更大的利润率。那我们应该如...

《基金营销技巧》授课老师：张光禄老师课程背景：随着金融市场的不断发展，基金销售在银行理财业务中占有较大的比重，但大多数客户经理对基金的理解存有一定的偏差，对客户提出的异议处理能力略显不足，针对这一痛点，需要迅速补充客户经理的相关能力，从而提高银行整体的业绩量。课程收益：通过老师的讲解，深度了解基金投资的整体概念和投资逻辑，以及基金投资的常识性原则；了解基金投...

法人理财课程大纲 2021.07.05授课老师：张光禄老师我们首先来看，我们到底要什么？核心是要赚钱公司层面创中收只有公司盈利才能让大家更好的活下去！个人层面完成任务今年的任务指标还有多少没有完成？你拥有达成目标的方法和路径了吗？增加收入你还记得你今年的收入目标吗？客户经理的现状多任务、多线程、工作状态堪比奔腾CPU接到任务的反应任务又来了（此处省略28个字...

工商银行支行驻点培训规划张光禄老师培训背景：基于支行领导对营业网点的期许和前期到访网点观察、和网点主任沟通的现状分析进行整体改进方案的设计和培训课程的开发培训收益：通过本次驻点培训辅导，让全员的精神面貌、服务意识、服务水平、营销意识、营销策划能力、营销实战能力、团队合作精神、问题分析解决能力得到全方位的提升培训对象：网点全体工作人员培训方式：本次培训将采取驻...

从优秀到卓越（大客户销售培训）2021.07.02授课老师：张光禄老师市场现状的深度剖析大客户销售的3个层面人的层面货的层面场的层面想要拥有优秀的业绩，首先要成为优秀的销售为什么很多优秀的人感觉总有用不完的力气核心在于有人生的愿景现场带领学员设定20个人生愿望销售的功能和意义销售人员的心理障碍销售人员的核心价值观一个人能获得成功，核心是看他的信念，也就是他对...

法人理财课程大纲 2021.07.05授课老师：张光禄老师我们首先来看，我们到底要什么？核心是要赚钱公司层面创中收只有公司盈利才能让大家更好的活下去！个人层面完成任务今年的任务指标还有多少没有完成？你拥有达成目标的方法和路径了吗？增加收入你还记得你今年的收入目标吗？客户经理的现状多任务、多线程、工作状态堪比奔腾CPU接到任务的反应任务又来了（此处省略28个字...

大客户AUM值提升策略张光禄老师课程背景：随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。课程收益：通过学习，了解资产管理规模的核心指...

做一个有成就的银行人主讲：张光禄老师【课程背景】银行人职业成就感的获得与感受直接影响着他接下来的行为模式，而这种行为模式又直接影响着综合绩效的水平，从而影响着银行的整体业绩。提升银行人的成就感便成为了摆在每一位领导面前的又一重要挑战。【课程收益】通过学习让学员对自己的职业生涯有一个全新的认知，对自己每天的工作有一个全新的升维思考，重新定义工作的意义，对自己的...

银行客户经理项目贷款能力提升（含重工业和制造业）主讲：张光禄【课程受众】银行客户经理及相关需求者【课程时长】13天（6小时/天）【课程大纲】从宏观角度看重工业和生产制造业项目贷款营销经济复苏期的市场用资需求不断增加2023开年各类经济指标都在上行经济的高速发展永远离不开信贷资金的支持各类企业的用资需求也不断增加钓鱼要钓大鲸鱼，营销要做大客户您今年的各类经营指...

银行贷款业务各环节中存在的风险问题及解决方案张光禄老师【课程大纲】做好贷款业务需要考虑的重点内容所有的法律风险都是伴随着实际业务产生的解决问题的最佳时机是在问题发生之前贷前选客、沟通、审查是规避风险的最佳时机规避风险的最佳途径就是做好贷前审查工作从大的宏观经济到产业行业进行分析，有效避免回款问题的发生贷款前的法律风险及防范在审核借款人的法律风险借款合同存在的...

一年收入破百万的保险人自己的职业生涯规划张光禄老师课程大纲：职业前景全球经济大变局，引发无数行业大洗牌我国持续产业升级、消费升级，引来更多的企业迭代持续3年多的疫情导致数以千万计的失业潮当前的经济环境下，不单男怕选错行，女性也怕数智化时代快速崛起，有哪些行业不会被机器替代？国家发展的重要一环就是金融，而金融的稳定器就是保险想要赚钱，就要到离钱最近的地方去对职...

银行贷后非现场管理张光禄老师课程背景：贷款业务一直是各家银行的支柱型业务板块，贷款业务的利润核心不单是前期拿下订单，更重要的是能按时按质的收回贷款的本金及利息，此时贷后管理就起着决定性的关键作用。如何做好贷后管理便成为了摆在我们面前的重要工作。课程收益：让学员从贷后管理的工作要点、风险分析、非现场监测方法、贷后五步法及同业贷后管理办法的学习，全面了解并掌握贷...

银行潜客全方位开拓训练营张光禄老师【课程背景】如果说产品是银行发展的根，客户是银行发展的本，那么我们想要得到更好的发展，就要从这两个重点着手设计。而客户数量的多少直接影响着各类经营数据结果的产生，提高客户数量也成为了当下工作中的重中之重。【课程收益】老师将过往多年潜客拓展的实际经验和近期为多家银行授课与辅导的实际近况相结合，为学员带来营销实战性强、便于理解、...

银行员工工作主观能动性提升张光禄老师课程大纲：如何让我们的培训达成更好的效果用一颗成就员工的心来进行员工赋能关注员工的发展着力点清晰的了解员工当前的能力值为员工设计职涯发展规划关注通过言行、态度、环境的改变激发员工的能力和能量通过搭建培训体系实现帮助员工成长的目标通过建立部门培训体系标准根据上级下达的战略目标进行应具备的能力分析以终为始，拆解知识、技术、能力...

理财师大赛设计方案张光禄老师理财师大赛核心目的：通过本届理财师大赛的举办，实现管辖区内员工以赛代练的核心目的，提高员工的理财知识和理财方案设计能力，提升管辖区内百姓的理财服务水平，从而提高理财客户的综合贡献度。与此同时，建立员工的竞赛意识和主动学习意识，让管理层通过本届理财师大赛可以从学员中优中选优，选择未来的核心领导人，最终实现我行各项理财指标的达成。理财...