《破局起航——商业银行新聘理财经理特训营》从"背话术"到"会对话"——财富端新人的转身主讲老师：陈一夫【课程背景】商业银行财富端转型加速，新聘理财经理普遍面临"三门必修课"的成长课题：宏观大势：利率下行、老龄化、经济动能切换正在重塑客户的钱袋子，但新人缺乏与客户对话的谈资和底气产品体系：存款、理财、基金、保险、贵金属等六大产品线功能各异，新人讲不清产品逻辑、...

《职业倦怠预防与自我赋能》倦怠识别、预防策略与能量管理主讲老师：陈一夫【课程背景】职业倦怠不是“懒”也不是“矫情”——世界卫生组织已将其正式列为一种职业现象。在保险经纪行业，由于高强度的业绩压力、高频的客户拒绝和持续的情绪劳动，从业者出现职业倦怠的比例远高于其他行业。很多人在倦怠初期不自觉，等到严重时已经影响工作和生活。本课程帮助学员识别职业倦怠的早期信号，...

《压力管理与心理调适》压力识别、情绪调节与心理韧性建设主讲老师：陈一夫【课程背景】保险经纪行业是高压力行业——业绩指标、客户拒绝、市场竞争、收入波动，每一项都在持续消耗从业者的心理能量。很多人把压力当作“忍一忍就过去了”的事情，但长期不被处理的压力会演变为焦虑、失眠、职业倦怠甚至抑郁，最终影响工作表现和生活质量。本课程从心理学专业视角出发，帮助学员理解压力的...

《消费者行为与购买决策心理》行为经济学视角下的客户决策分析主讲老师：陈一夫【课程背景】传统经济学假设人是“理性的”——会权衡利弊做出最优选择。但行为经济学的研究证明，人的购买决策远没有想象中那么理性——我们被锚定、被框架、被情绪、被社会比较深深影响着，却浑然不觉。本课程从行为经济学视角出发，帮助保险销售人员理解客户在购买决策中的“非理性”规律，掌握锚定效应、...

《销售心理学与客户行为分析》心理规律、影响力技巧与性格销售策略主讲老师：陈一夫【课程背景】销售的本质是“读懂人”——客户为什么买？为什么不买？为什么犹豫？为什么突然改变主意？这些问题的答案不在产品参数里，而在客户的心理活动中。掌握了销售心理学，就等于拿到了客户决策的“密码本”。本课程将心理学理论与保险销售实战深度融合，从客户购买行为的心理规律、销售中的影响力...

《人际关系与冲突管理》关系建立、沟通技巧与冲突化解主讲老师：陈一夫【课程背景】保险经纪行业本质上是“人的行业”——无论是对客户、对同事还是对合作伙伴，人际关系的质量直接决定了事业的广度和深度。很多人以为人际关系是“靠天赋”或“靠社交技巧”，但实际上，良好的人际关系有科学的方法论可以学习和练习。本课程融合社会心理学、人际沟通理论和冲突管理方法，帮助学员建立系统...

《增员对象筛选与面谈技巧》从识别到成交的增员全流程实战主讲老师：陈一夫【课程背景】增员面谈是组织发展中最关键的环节——一次好的面谈可以让对方下定决心加入，一次差的面谈可能让一个优质人选彻底流失。然而一线增员面谈中普遍存在三大问题：一是面谈没有结构，想到哪说到哪；二是只讲好处不讲挑战，对方进来后发现“被骗”很快流失；三是不会处理“我再考虑考虑”“家人不同意”等...

《增员逻辑与组织发展路径》从个人绩优到团队长的思维转型主讲老师：陈一夫【课程背景】在金融保险行业，个人绩效决定生存，组织发展决定天花板。然而很多绩优业务员转型做增员时，普遍面临三大困境：一是找不到合适的人，增员对象不是“没能力”就是“没意愿”；二是留不住人，新人进来三五个月就流失；三是自己忙于业绩无暇顾及团队，组织发展沦为“有空才做”的附带工作。增员的本质不...

《新人留存与早期育成》新人90天育成计划与留存策略主讲老师：陈一夫【课程背景】保险行业新人流失率高是普遍现象——行业平均首年流失率超过50，很多团队增员进来10个人，3个月后只剩2-3个。新人流失的原因往往不是“不适合做保险”，而是“没有获得有效的早期育成”——新人进来后不知道做什么、没有人带、感受不到进步，自然就放弃了。本课程从新人流失的根因分析出发，系统...

《团队激励与文化建设》非物质激励、氛围营造与文化落地主讲老师：陈一夫【课程背景】保险经纪行业流失率高，很多团队主管把原因归结为“收入不够高”。但实际上，大量的调研数据显示，销售人员离职的第二大原因不是钱，而是“在这个团队没有归属感”和“看不到希望”。这说明，除了物质激励，团队的氛围和文化同样重要——甚至更重要。本课程聚焦非物质激励和团队文化建设，帮助团队主管...

《团队目标管理与绩效追踪》目标设定、过程追踪与绩效改进的全流程管理主讲老师：陈一夫【课程背景】团队管理的核心是目标管理——没有清晰的目标，团队就像没有航向的船。但在实际工作中，很多团队主管要么目标设定不科学（拍脑袋定数字），要么有目标没追踪（定完就忘），要么有追踪没改进（只看结果不分析原因）。本课程为保险经纪公司团队主管提供一套完整的目标管理方法论，从目标设...

《团队冲突管理与沟通》冲突识别、处理策略与建设性沟通主讲老师：陈一夫【课程背景】团队中有冲突是正常的——不同性格、不同利益、不同观点的人聚在一起，不冲突才不正常。问题不在于“有没有冲突”，而在于“怎么处理冲突”。处理得好，冲突可以变成团队成长的催化剂；处理得不好，冲突会变成团队分裂的导火索。本课程帮助团队主管理解冲突的本质，掌握识别、分析和处理冲突的方法，学...

《高效沟通与表达技巧》非暴力沟通、倾听共情与多维表达主讲老师：陈一夫【课程背景】沟通是保险经纪行业最重要的能力之一——无论是对客户、对团队还是对上级，沟通的质量直接决定了工作的效率和结果。然而，很多人把“会说”等同于“会沟通”，实际上，真正的沟通高手不是说得最多的人，而是让对方“听得进去”的人。本课程以非暴力沟通（NVC）为核心方法论，结合心理咨询中的倾听和...

《一对一辅导技巧实战》GROW模型与陪访辅导的实战应用主讲老师：陈一夫【课程背景】团队主管最耗时也最重要的工作就是辅导团队成员。然而很多主管的辅导效果不佳，普遍面临三大问题：一是辅导变成了“我说你听”，对方点头但回去不改；二是辅导没有结构，想到哪说到哪，对方抓不住重点；三是辅导只关注“做错了什么”，不关注“怎么做得更好”，导致被辅导者抵触。本课程以GROW辅...

《创说会策划与执行》用一场活动批量获取增员对象主讲老师：陈一夫【课程背景】创说会（创业说明会）是保险行业最经典的批量增员活动——一场好的创说会可以一次性接触20-50名潜在增员对象，效率远超一对一接触。然而很多团队的创说会效果不佳，普遍面临三大问题：一是来的人不对，邀请门槛太低导致来了很多“凑数”的人；二是内容没吸引力，讲完之后没有人愿意进一步了解；三是会后...

《团队日常辅导与追踪管理》早会夕会周会设计与数据追踪体系主讲老师：陈一夫【课程背景】团队管理中最日常也最关键的工作就是“辅导”和“追踪”。很多团队主管每天忙于自己的业绩，团队的日常辅导要么流于形式（早会读读新闻就散了），要么完全缺失（各干各的没有协同）。结果是：团队成员各自为战，能力参差不齐，团队整体绩效无法提升。本课程帮助团队主管建立标准化的日常辅导体系—...

《PESOS训练模型应用》从讲解到掌握的标准化训练流程主讲老师：陈一夫【课程背景】保险行业的培训普遍存在一个现象：课上听得懂，课后不会做。讲师讲得再好，学员回到工作岗位还是按老习惯做事。问题的根源不在于讲师讲得好不好，而在于培训流程缺少“从知道到做到”的转化环节——只讲了“是什么”和“为什么”，没有设计“怎么练”和“怎么用”。PESOS是保险行业经典的训练模...

《经验萃取与SOP建设》把个人经验转化为团队标准的方法论主讲老师：陈一夫【课程背景】每个团队都有绩优人员，但绩优人员的经验往往“只可意会不可言传”——他们自己也说不清楚为什么能做好，更没法把方法教给别人。结果是：绩优人员的经验无法复制，新人只能靠自己摸索，团队整体水平难以提升。经验萃取就是把这些“隐性经验”转化为“显性方法”的过程——通过结构化的访谈和分析，...

《线上线下联动获客活动》私域运营与活动转化的联动方法主讲老师：陈一夫【课程背景】在数字化时代，单一的线下获客方式效率越来越低，而纯线上获客又缺少信任基础。最有效的获客模式是“线上线下联动”——用线上内容吸引和筛选客户，用线下活动建立信任和促成成交，形成“线上获客→线上培育→线下转化”的完整闭环。本课程帮助学员掌握线上线下联动的获客方法，重点解决三个问题：一是...

《授课技巧与课堂掌控》从站上讲台到驾驭课堂的全流程实战主讲老师：陈一夫【课程背景】很多业务高手被推上讲台后，发现自己“会做但不会教”——明明肚子里有货，讲出来学员却听不进去。问题不在于内容不够好，而在于没有掌握成人学习的规律和课堂授课的专业技巧。本课程针对保险经纪公司内部讲师、组训和业务主管，从授课结构设计、开场技巧、互动方法、控场策略到困难场景处理，提供一...

《客户沙龙策划与执行实战》从主题设计到转化跟进的全流程主讲老师：陈一夫【课程背景】客户沙龙是金融保险行业最常见的营销活动形式——一场好的沙龙可以同时实现获客、培育、转化三重目标。然而很多团队的沙龙活动效果不佳：主题不吸引人来不了，来了觉得没价值不想再来，活动后没有跟进等于白做。本课程从沙龙的定位、策划、执行到跟进，帮助学员掌握用一场活动实现客户触达和转化的完...

《产说会讲师实战训练》演讲结构、现场控场与促单技巧主讲老师：陈一夫【课程背景】产说会是保险经纪公司最常用的集中营销方式，一场成功的产说会可以带来数十万甚至上百万的保费。而产说会的成败，很大程度上取决于讲师的表现——同样的客户群体、同样的产品，不同讲师的产说会效果可以相差数倍。本课程专门针对产说会讲师角色，从演讲结构设计、内容策划、现场控场到促单技巧，提供全流...

《节日营销活动策划与组织》用节日节点激活客户与促成交易主讲老师：陈一夫【课程背景】节日是金融保险行业最自然的营销触点——春节、中秋、母亲节、儿童节、重阳节等节日，都天然关联着保障、养老、教育、传承等保险需求。然而很多从业者的节日营销还停留在“发个祝福微信”的层面，没有将节日转化为系统化的营销活动。本课程帮助学员建立年度节日营销日历，掌握节日活动的策划方法和执...

《讲师修炼：从会做到会教》经验萃取、课程开发与授课呈现的完整路径主讲老师：陈一夫【课程背景】在保险经纪公司，最优秀的业务人员往往被期望承担讲师角色，把经验传递给团队。但“会做”和“会教”是完全不同的两种能力——业务高手未必是天然的好讲师，中间需要系统的能力转换和方法训练。本课程聚焦从业务高手到专业讲师的完整修炼路径，涵盖经验萃取、课程开发、授课呈现和持续成长...

《高客活动策划与沙龙经营》从获客到深耕的高客活动全流程主讲老师：陈一夫【课程背景】高净值客户不会因为你“想见他”就愿意见你——他们时间宝贵、防备心强、选择多。要接触和经营高客，活动是最有效的载体——一场高质量的高客沙龙，可以在短时间内集中接触10-20位高客，同时展示专业能力和服务价值。然而很多团队的高客活动效果不佳：要么主题不吸引人，高客不来；要么来了之后...

《高净值客户经营心理学》性格识别、信任建立与决策影响主讲老师：陈一夫【课程背景】高净值客户是金融保险行业最优质也最难经营的客群。他们不缺产品信息、不缺销售联系人、不缺专业顾问——他们缺的是“被真正理解”的感觉。传统的产品推销方式对高净值客户几乎完全无效，因为他们买的不是产品，是信任和安全感。本课程从心理学角度出发，将心理咨询技术与高客经营场景深度结合，帮助学...

《家族财富传承与保险金信托》法律框架、工具选择与方案设计主讲老师：陈一夫【课程背景】中国第一代企业家正在进入财富传承窗口期——未来10年，预计有超过30万亿的民间财富需要完成代际传承。然而，财富传承面临多重风险：婚姻风险、债务风险、税务风险、子女挥霍风险、企业风险传导等。很多企业家对传承的认识还停留在“写个遗嘱”或“直接过户”，缺少系统化的传承规划。保险金信...

《高客需求挖掘与方案呈现》SPIN提问与资产配置方案设计主讲老师：陈一夫【课程背景】高净值客户的需求往往不在于产品层面，而在于人生规划层面——财富保全、家族传承、税务优化、企业风险隔离等。这些需求不会在普通的产品推介中被激发，需要通过深度的需求挖掘才能浮出水面。本课程将SPIN提问法与高客经营场景深度结合，帮助学员掌握从需求挖掘到方案呈现的完整闭环。核心解决...

《沟通的起点—有效沟通的本质与实践》主讲：陈一夫【课程背景】我们每天都在沟通，却未必真正懂沟通。大多数人对「怎么说话」下了很多功夫，却很少思考「沟通为什么会失败」。本课程不讲技巧，不发手册，不做练习——核心是用故事、案例和互动问答打开视野，让学员知道「为什么是这样」，回去自然会想、会变。【课程对象】企业各级管理人员及骨干员工，希望提升沟通能力、建立更好人际协...

《寿险行业宏观趋势与发展前景》主讲：陈一夫【课程背景】中国寿险市场规模已位居全球前列，2025年保费收入首破6万亿，增速达7.4，持续加速增长。五大上市险企净利润合计超4200亿元，NBV全面正增长，多家超30。但社会对保险行业的认知仍然存在偏差，部分从业者信心不足。本课程立足2025年最新年报数据，帮助学员建立对中国寿险行业的系统性认知，用真实数据替代情绪...

《销售心理学-读懂人，才能赢销售》主讲：陈一夫【课程背景】金融商品信息高度不对称。客户买不买，既取决于产品好不好，也取决于他信不信任你——有时候，后者更重要。本课程的核心命题是：「人不是理性人」——这条论断不只是开场钩子，而是渗透每个模块的底层逻辑。本课程教的是「客户为什么会这样」，知道为什么，才能随机应变。三大理论支撑：魔鬼经济学（激励与隐藏动机）+怪诞行...

读懂客户·配好资产客户需求分析KYC实战主讲：陈一夫老师【课程背景】帮助保险规划师从quot;卖产品quot;升级为quot;做方案quot;——用专业的KYC框架精准识别客户需求，用科学的资产配置方法设计个性化保险方案，让每次销售都是一次真正的财务规划。核心逻辑保险不是产品，是解决方案。客户不是因为保险好才买，是因为你帮他看见了quot;他的钱缺什么、他的...

从服务到经营-财富管理顾问式销售实战讲师：陈一夫 【课程背景】网商银行高价值客户服销团队采用管户制，通过企业微信和电话为客户提供理财活动推介、资产配置建议等综合服务，以推动行内AUM增长为目标。这一模式的核心挑战在于：团队角色正在从“服务响应型”向“顾问经营型”转型。“客户问什么就答什么”的服务模式已无法满足AUM增长的要求——团队成员需要掌握深度挖掘客户需...

SPIN+FABE销售实战应用从需求挖掘到产品成交的完整闭环主讲：陈一夫老师【课程背景】quot;在座有多少人遇到这种情况：你把产品讲得很清楚，客户也说听懂了，结果他说quot;我再考虑考虑quot;？quot;为什么？因为你在讲他想听的，不是在解决他真正的问题。储蓄险客户的特殊性：客户通常不会主动说quot;我需要保险quot;，他们会说quot;我没钱q...

浮动收益时代的稳稳选择分红险销售全攻略：储蓄险实战主讲：陈一夫老师【课程背景】2025年起，增额终身寿险预定利率从3.5大幅下调，正式告别quot;2.5时代quot;，目前IRR约1.8-2.0。分红险保证利率上限同步调整至约1.5-1.75，传统高保证收益产品吸引力持续下降。然而，分红险也是误解最深的险种。quot;分红不确定quot;quot;演示利率...

个人养老金政策解读与营销应用第三支柱掘金实战主讲：陈一夫老师【课程背景】中国60岁以上人口已超过3.1亿，2035年左右进入重度老龄化（60岁以上占比超30）。企业职工社保养老金替代率已下滑至约45（国际警戒线为55）。月薪2万元的职工，退休后社保养老金约9000元/月，缺口约11000元/月。个人养老金账户是国家推出的养老第三支柱政策：每年存入上限1200...

穿越财富迷雾，锁定稳稳的幸福十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配主讲：陈一夫老师【课程背景】当quot;钱越来越不值钱quot;成为街头巷尾的共识，当银行存款利率一路走低，当股市和基金让无数家庭财富缩水——普通人的钱，该往哪里放？这不是某个家庭的困惑，而是整个时代的中产焦虑。十五五规划明确提出quot;金融强国quot;战略，社保养老金替代率已...

AI时代的金融顾问AI工具提升展业效率主讲：陈一夫老师【课程背景】产品太多背不下来，研究一个产品要半天，客户问起来只能说quot;我回去查一下quot;。话术写出来像群发，发给客户客户不回。异议处理总遇到没准备过的问题，一慌就不知道说什么了。AI工具正在深刻改变金融顾问的展业方式。同样的AI工具，有人觉得好用到停不下来，有人觉得quot;没什么用quot;—...