从服务到经营-财富管理顾问式销售实战讲师：陈一夫 【课程背景】网商银行高价值客户服销团队采用管户制，通过企业微信和电话为客户提供理财活动推介、资产配置建议等综合服务，以推动行内AUM增长为目标。这一模式的核心挑战在于：团队角色正在从“服务响应型”向“顾问经营型”转型。“客户问什么就答什么”的服务模式已无法满足AUM增长的要求——团队成员需要掌握深度挖掘客户需...

SPIN+FABE销售实战应用从需求挖掘到产品成交的完整闭环主讲：陈一夫老师【课程背景】quot;在座有多少人遇到这种情况：你把产品讲得很清楚，客户也说听懂了，结果他说quot;我再考虑考虑quot;？quot;为什么？因为你在讲他想听的，不是在解决他真正的问题。储蓄险客户的特殊性：客户通常不会主动说quot;我需要保险quot;，他们会说quot;我没钱q...

浮动收益时代的稳稳选择分红险销售全攻略：储蓄险实战主讲：陈一夫老师【课程背景】2025年起，增额终身寿险预定利率从3.5大幅下调，正式告别quot;2.5时代quot;，目前IRR约1.8-2.0。分红险保证利率上限同步调整至约1.5-1.75，传统高保证收益产品吸引力持续下降。然而，分红险也是误解最深的险种。quot;分红不确定quot;quot;演示利率...

个人养老金政策解读与营销应用第三支柱掘金实战主讲：陈一夫老师【课程背景】中国60岁以上人口已超过3.1亿，2035年左右进入重度老龄化（60岁以上占比超30）。企业职工社保养老金替代率已下滑至约45（国际警戒线为55）。月薪2万元的职工，退休后社保养老金约9000元/月，缺口约11000元/月。个人养老金账户是国家推出的养老第三支柱政策：每年存入上限1200...

穿越财富迷雾，锁定稳稳的幸福十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配主讲：陈一夫老师【课程背景】当quot;钱越来越不值钱quot;成为街头巷尾的共识，当银行存款利率一路走低，当股市和基金让无数家庭财富缩水——普通人的钱，该往哪里放？这不是某个家庭的困惑，而是整个时代的中产焦虑。十五五规划明确提出quot;金融强国quot;战略，社保养老金替代率已...

AI时代的金融顾问AI工具提升展业效率主讲：陈一夫老师【课程背景】产品太多背不下来，研究一个产品要半天，客户问起来只能说quot;我回去查一下quot;。话术写出来像群发，发给客户客户不回。异议处理总遇到没准备过的问题，一慌就不知道说什么了。AI工具正在深刻改变金融顾问的展业方式。同样的AI工具，有人觉得好用到停不下来，有人觉得quot;没什么用quot;—...