《新时代银行对私客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将利用可复...

《银行保险营销新生态：趋势洞察、策略升级与实战突破》主讲：龙鑫【课程背景】当前，银行保险市场面临快速变革：政策监管趋严，消费者权益保护与产品适当性管理成为重点；客户需求日益多元化，养老金融、绿色金融等新兴领域崛起，但行业痛点凸显——如产品同质化竞争、客户粘性不足、合规风险频发等。同时，银保合作模式亟需创新，传统代销模式难以满足非息收入增长需求，数字化工具与场...

《银行新兵进化论：从执行力到人生格局的破局之道》主讲：龙鑫【课程背景】在银行业竞争日益激烈、数字化转型加速的背景下，从业人员不仅需要高效执行力和团队协作能力，还需突破职业瓶颈、平衡工作与生活，并应对AI技术对行业的冲击。然而，传统培训往往偏重专业术语与单向灌输，缺乏对个人综合素养及长期发展的关注。本课程以“执行力进化”为起点，通过生活化案例、趣味互动及实用工...

《资产配置策略与风险应对》主讲：龙鑫【课程背景】2025年，世界经济在缓慢复苏中呈现动能不足、增长失衡、碎片化加剧的特征。地缘冲突升级、单边主义和保护主义蔓延等风险挑战，给全球增长前景蒙上阴影。与此同时，变革与机遇令人瞩目：全球科技创新方兴未艾，催生更多新经济形态；绿色转型成为大势所趋，有望为可持续发展注入新动能；“全球南方”占世界经济比重提升，深刻改写世界...

《资产配置策略与基金营销实战》主讲：龙鑫【课程背景】当前全球经济面临“滞胀”与“分化”挑战，国内经济受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业零售业务陷入“增收不增利、息差收窄、客户黏性低”的困境。与此同时，公私募基金行业在政策驱动下加速变革，被动投资崛起、费率改革深化，客户对专业化资产配置的需求日益迫切。本课程立足宏观经济研判与银行业实战需求，结...

《高净值客户深度经营与财富管理实战》主讲：龙鑫【课程背景】中国高净值人群数量复合增长率达15，高净值客户的需求从简单的财富保值、增值向关注产品筛选、资产配置、风险控制及客户体验升级转变。新常态下，商业银行资产端风险上升，规模驱动的重资本发展模式已现疲态，私人银行业务凭借其与生俱来固有的高盈利、轻资本、抗周期特征，成为众多银行经营发展中的战略重心。私行顾问服务...

《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》主讲：龙鑫老师【课程背景】当前，随着银行业竞争加剧及客户需求多元化，代发业务成为银行稳定存款、拓展零售客户的重要抓手。然而，在实务中，公私部门协同不足导致资源整合效率低，企业端代发渗透率待提升，零售端客户转化与留存面临挑战。此外，代发客户需求分层不清晰、服务同质化等问题，进一步制约了业务增长潜力。本课程针对零售客户经理的核心...

《公私募基金标准化发展趋势、重点策略及配置逻辑》基于政策驱动与市场实践的深度解析主讲：龙鑫【课程背景】近年来，公私募基金行业在政策驱动与市场变革的双重影响下迎来深度调整。新“国九条”推动权益类基金扩容、费率改革及长期资金入市，社保、年金、保险资金加速配置权益资产，私募基金监管新规则进一步强化合规要求。与此同时，公募基金被动投资崛起与主动管理转型并行，外资及银...

《核心客户深度经营与价值倍增实战》主讲：龙鑫【课程背景】金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。核心客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源，与核心客户进行高效沟通，提升客户综合价值贡献将对银行经营质效形成有力支撑。理财经理痛点：关系脆弱：过度依赖礼品维系，某...

《零售客户经理高阶营销能力提升》——渠道×圈层×私域实战策略主讲：龙鑫【课程背景】当前，零售金融行业面临数字化转型加速、高净值客户需求多元化及市场竞争白热化的三重挑战。客户行为线上化迁移、圈层化特征凸显，传统获客模式难以满足精准渗透与深度经营需求。同时，私域流量运营成为银行提升客户黏性与转化效率的核心战场。基于此，本课程聚焦“渠道×圈层×私域”三维实战能力升...

《破局零售困境：银行综合盈利能力提升实战策略》 主讲：龙鑫【课程背景】当前，全球经济面临滞胀分化、政策冲击及地缘风险等多重挑战，国内经济亦受有效需求不足、房地产拖累及地方债务风险制约，银行业整体陷入“增收不增利”的困境。零售业务作为银行盈利的核心板块，普遍存在战略摇摆、客户黏性低、运营成本高等痛点，叠加息差收窄与不良率攀升，传统增长模式难以为继。在...

《普惠小微客户全生命周期营销实战：从拓客到深耕》主讲：龙鑫【课程背景】普惠小微业务是银行践行社会责任与实现商业价值的“双赢战场”，但传统模式面临获客成本高、风险识别难、客户黏性低三大痛点。获客低效：扫街3周开发20户，15户不符合准入标准；风控盲区：某餐饮客户贷款炒期货，形成200万坏账；黏性不足：60客户贷后失联，复贷率仅12。【课程收益】本课程以“数据驱...

《厅堂场景化营销与客户体验升级》主讲：龙鑫【课程背景】智能时代下，人们离不开互联网和新技术，新技术正在不断提升客户的体验和需求，让营销和服务变得更加直接和纯粹。在这样的时代下，商业银行应该改变策略，基于属于自己的现代营业网点，用当下流行的方式服务客户。厅堂营销服务困境：流量浪费：日均接待50名客户，仅3人转化产品；服务割裂：理财经理与柜员协作差，客户体验评分...

《外拓营销全流程：从策略制定到高效执行》主讲：龙鑫【课程背景】有人把互联网时代称为“狼来了”的时代，互联网时代不仅是共享时代，还是一个弱肉强食的时代。谁能够做好、做大、做强营销，谁就拥有竞争力和话语权。很显然，坐等顾客上门、守株待兔式的营销方式已经无法适应互联网时代的发展潮流。外拓，就是走出去主动营销。如果一家银行网点不“走出去”，其潜在客户就会被其他金融机...

《旺季营销突围：开门红获客转化与业绩冲刺指南》主讲：龙鑫【课程背景】旺季营销年年有，考核指标高不可攀，任务数据层层加码，行员烦透了怕惨了，高压无休、疲于应付。但，我们能拒绝吗？显然不可以，当考核任务无法回避时，我们应勇于面对并享受过程，进而期待结果。银行间的竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效...

《2025年宏观经济形势与银行业务机遇》主讲：龙鑫【课程背景】当前全球经济正面临“滞胀”与“分化”的双重压力，美国政策调整与地缘冲突加剧外部不确定性，而中国通过“一带一路”等战略积极对冲风险。国内经济方面，GDP增速趋缓、有效需求不足、房地产行业调整及地方债务风险等挑战并存，政策工具箱中的财政与货币工具需协同发力以稳定预期。与此同时，产业升级加速，新能源、数...

《Deepseek赋能银行实战：高效营销与精准服务》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，客户需求多变，传统工作模式面临效率瓶颈。如何快速识别高价值客户、制定精准营销策略、提升服务响应速度？本课程通过解析智能工具Deepseek的核心功能与实战场景，帮助银行人员将技术赋能转化为业务优势，轻松应对业绩增长与客户维护的双重挑战。银行业务痛点：数据沉睡：客户经理...

《Deepseek赋能证券客户全生命周期管理》 ——从精准营销到长效维护 主讲：龙鑫【课程背景】当前，证券行业面临客户需求多样化、流量红利消退、存量竞争加剧等挑战，传统营销与服务模式难以满足精准触达与效率提升的需求。随着AI...

《KYC实战与客户深度经营》主讲：龙鑫【课程背景】当前银行业竞争日益激烈，客户需求趋于多元化、个性化，传统服务模式难以满足客户深层次诉求。银行从业人员亟需从“被动响应”转向“主动经营”，通过精准洞察客户需求、优化资产配置、提升服务价值，实现客户关系的深度绑定与业绩的可持续增长。本课程聚焦KYC（了解你的客户）实战技巧与客户全生命周期经营，结合心理学、营销策略...

《从服务到营销——柜员营销实战三板斧》主讲：龙鑫【课程背景】随着银行业竞争日益加剧，柜员角色正从单一服务向服务营销一体化转型。传统柜面业务处理已无法满足客户多元化需求及银行产能提升目标，如何有效挖掘潜在客户价值成为关键挑战。本课程基于实战案例深入剖析柜面营销的独特优势——高客户信任度、高频次接触及精准场景匹配，旨在帮助柜员突破“只服务不营销”的思维定式。通过...

《存量客户高效激活与价值挖掘策略》主讲：龙鑫老师【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。支行理财经理每月需从10万存量客户中激活200名沉睡客户，但实际成功率不足5。问题症结包括：低效筛...

《对公客户精准拓客与谈判实战》主讲：龙鑫【课程背景】严控金融风险的大背景下，优质大中型企业客群无疑已成为各家银行对公精准拓客强基角逐的主战场，近年来普惠金融的发展阔步前行，优质小微型企业亦成为各家银行疯狂争抢的美味蛋糕。要想在纷繁复杂的市场环境中成功突围，难度可想而知！对公客户经理开发新客户时：目标错位：在科技园区陌拜30家初创企业，仅2家符合授信条件，耗时...

《高绩效网点团队管理与领导力实战》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。好的管理能使业绩产出事半功倍，KPI得分争先进位，从而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行中层和基层管理人员所应追求的目标。网点行长管理困境：人岗错配：将擅长营销的员工调至运营岗，季度产能下降30；目标脱节：员工认为“存款1亿目标”与己无关，执行动作散...

《高净值客户公私联动营销：上市公司中高层客群深度经营》主讲：龙鑫【课程背景】在当前金融市场深化转型与高净值客户需求日益多元化的背景下，上市公司中高层客群因其财富结构复杂、综合服务需求高、资源整合潜力大，成为私人银行业务拓展的重要方向。该客群服务涉及企业金融与个人财富管理的交叉领域，需系统性整合投行、信托、基金等多牌照资源，并协同法律、税务等非金融服务能力，这...

新时代银行厅堂营销主讲：龙鑫【课程背景】智能时代下，人们离不开互联网和新技术，新技术正在不断提升客户的体验和需求，让营销和服务变得更加直接和纯粹。在这样的时代下，商业银行应该改变策略，基于属于自己的现代营业网点，用当下流行的方式服务客户。厅堂微型沙龙营销，旨在营造一种和谐、轻松的沟通氛围，一种非正式化的聚会环境。面对形形色色的来行客户，如何做好服务、促成营销...

新时代银行外拓营销主讲：龙鑫【课程背景】有人把互联网时代称为“狼来了”的时代，互联网时代不仅是共享时代，还是一个弱肉强食的时代。谁能够做好、做大、做强营销，谁就拥有竞争力和话语权。很显然，坐等顾客上门、守株待兔式的营销方式已经无法适应互联网时代的发展潮流。外拓，就是走出去主动营销。如果一家银行网点不“走出去”，其潜在客户就会被其他金融机构抢走。外拓营销，是一...

《新时代银行网点管理》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。好的管理能使业绩产出事半功倍，KPI得分争先进位，从而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行中层和基层管理人员所应追求的目标。本节课程强烈倡导“领导力不是一种与生俱来的才能或人性，而是一种可...

《新时代银行重要个人客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的财富管理转型迫在眉睫。金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。重要客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源...

《新时代重客营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的财富管理转型迫在眉睫。金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。重要客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源，与重要客户...

《新时代资产配置》主讲：龙鑫【课程背景】公共卫生危机，全球经济下行，国内政治经济形势严峻，世界格局变化莫测。在这样的经济环境下，投资单一门类的资产是否还是明智之举？理财、基金、黄金、保险、股票、债券...... 到底该怎样搭配，才能实现长期的财富增值？本节课程通过对投资与资产配置、构建资产组合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，结合对如何选择好公司以及股...

《新时代领导力》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。好的管理能让业绩产出事半功倍，KPI呈现惊喜连连，进而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行管理人员所应追求的目标。本节课程强烈倡导“领导力不是一种与生俱来的才能或人性，而是一种可以后天通过不断学...

《新时代商务谈判》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。严控金融风险的大背景下，优质大中型企业客群无疑已成为各家银行对公精准拓客强基角逐的主战场，近年来普惠金融的发展阔步前行，优质小微型企业亦成为各家银行疯狂争抢的美味蛋糕。要想在纷繁复杂的市场环境中成功突围，...

《新时代睡客唤醒》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将利用可复制的成套...

《新时代私人银行客户服务》主讲：龙鑫【课程背景】中国高净值人群数量复合增长率达15，高净值客户的需求从简单的财富保值、增值向关注产品筛选、资产配置、风险控制及客户体验升级转变。新常态下，商业银行资产端风险上升，规模驱动的重资本发展模式已现疲态，私人银行业务凭借其与生俱来固有的高盈利、轻资本、抗周期特征，成为众多银行经营发展中的战略重心。面对形形色色的私行客户...

《新时代银行沉睡个人客户唤醒激活》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将...

《新时代银行对公客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。严控金融风险的大背景下，优质大中型企业客群无疑已成为各家银行对公精准拓客强基角逐的主战场，近年来普惠金融的发展阔步前行，优质小微型企业亦成为各家银行疯狂争抢的美味蛋糕。要想在纷繁复杂的市场环境中成...

《新时代银行开门红营销》主讲：龙鑫【课程背景】一年之季在于春，银行开门红不红，一定程度上决定了全年目标的完成走向。开门红年年有，考核指标高不可攀，任务数据层层加码，行员烦透了怕惨了，高压无休、疲于应付。但，我们能拒绝吗？显然不可以，当考核任务无法回避时，我们应勇于面对并享受过程，进而期待结果。银行间的竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性...