商业银行案件风险防范与合规风险管理课程背景：近年金融机构案件高发，加之全球不确定因素增多，经济下行压力加大，实体经济的风险逐渐向金融领域传导，银行案件防控工作形势日趋严峻。为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，日前，国家金融监督管理总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（意见稿）》，拟完善金融机构涉刑案...

商业银行合同风险管理与案件风险防范课程背景：民法典影响下，商业银行需要修订的合同标准文本范围几乎覆盖了零售业务、公司业务、金融市场等全部业务。本课程以银行贷款合同为重点，从《民法典》视角出发，对比新旧法，分析银行贷款合同需修改的要点，并针对客户经理相应提出操作要点及合同修改建议。近年金融机构案件高发，银行案件防控工作形势日趋严峻。为进一步推动银行保险机构前移...

信用风险管理框架下的商业银行信贷风险管理课程背景商业银行的主要业务之一就是向客户提供信用服务。在这个过程中，商业银行需要面对信用风险，尤其要面对借款人违约或客户信用迁徙等原因而导致的资产损失风险。2021年1月《民法典》实施至今已有两年多的时间，期间这部法律对商业银行信贷业务的合法性和合规性产生重大影响。商业银行许多业务的合法合规性都被重新定义，然而银行从业...

民法典及司法解释下的信贷法律风险课程背景：2021年1月1日，担保制度司法解释与《民法典》同时生效实施，至今已一年有余。从这一年多银行业金融机构的贷款合同、担保合同纠纷案件的诉讼判决结果的风险数据来看，一是银行作为被告的比例明显上升，二是银行败诉的比例明显增加，另外商业银行集体违规的“窝案”事件明显上升。导致上述现象的主要原因，与近年来我国立法进程加快，一些...

商业银行不良资产催收技术与方法课程背景近年来，随着金融机构不良资产体量的不断增加，合法合规高效催收工作的重要性不言而喻。以商业银行为例，目前主要通过自行催收和委托第三方催收的方式开展催收工作，催收管理制度的不完善、催收人员素质参差不齐、第三方管控不严格等原因，导致商业银行催收工作存在诸多法律问题。另外，随着小贷公司、互联网金融、消费金融业务的发展，相关行业催...

新规制下高效催收的法律合规风险管理课程背景近年来，随着金融机构不良资产体量的不断增加，合法合规高效催收工作的重要性不言而喻。以商业银行为例，目前主要通过自行催收和委托第三方催收的方式开展催收工作，催收管理制度的不完善、催收人员素质参差不齐、第三方管控不严格等原因，导致商业银行催收工作存在诸多法律问题。另外，随着小贷公司、互联网金融、消费金融业务的发展，相关行...

商业银行“金融资产风险分类办法”解读与资产重组操作要点课程背景：为进一步推动商业银行准确识别、评估信用风险，真实反映资产质量，银保监会会同中国人民银行联合颁发了1号令《商业银行金融资产风险分类办法》，“1号令”对商业银行的资产质量分类产生重大影响，尤其对不良资产的认定标准做出了重大调整，预计短时间内我国商业银行特别是中小商业银行不良资产余额和不良资产率可能明...

新形势下合规高效的催收技术与方法课程背景近年来，随着金融机构不良资产体量的不断增加，合法合规高效催收工作的重要性不言而喻。以商业银行为例，目前主要通过自行催收和委托第三方催收的方式开展催收工作，催收管理制度的不完善、催收人员素质参差不齐、第三方管控不严格等原因，导致商业银行催收工作存在诸多法律问题。另外，随着小贷公司、互联网金融、消费金融业务的发展，相关行业...

新形势下政策性银行的全流程信贷风险管理课程背景：农发行的主要定位是支持农业农村持续健康发展。其主要任务是以国家信用为基础，以市场为依托，筹集支农资金，支持“三农”事业发展，发挥国家战略支撑作用。经营宗旨是紧紧围绕服务国家战略，建设定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的农业政策性银行。农村发展银行在...

基于“三法一规定”的信贷业务合规风险管理课程背景随着我国经济社会的持续发展以及经济形势的不断演进，金融机构的管理水平、实体经济的融资需求也发生了变化。为更好地完成指导金融服务实体经济的任务，银保监会于2023年1月6日发布了《关于“三个办法一个规定”公开征求意见的公告》，新规一方面对部分滞后性规定予以更新调整，以期适应当前信贷业务新趋势，另一方面进一步调整监...

商业银行理财产品销售合规风险管理课程背景商业银行理财产品合规销售是保护客户利益，维护银行声誉，促进银行可持续发展的重要举措。理财产品销售是商业银行营销活动中利益关系错综复杂且风险性较高的经营活动，其合规性要求也就成了必然。商业银行理财产品销售过程中，如何处理好各方利益关系的平衡和风险处置问题，这也是银行理财产品合规销售过程中的难点和痛点问题。在销售过程中，如...

财务及财务风险管理课程背景您所在的企业今天是否面临这样的问题？•金融危机情况下，您及您的企业是否觉得无所适从？•企业产值越来越大，但利润却越来越少；•经营成本不断提高，利润不断下降；•竞争压力越来越大，难以走出价格竞争的漩涡；•渠道扩张已无路可走，且效益难以彰显；•市场份额逐渐萎缩，客户忠诚度不断下降...

企业用工风险防范与实务研修课程背景：《劳动合同法》自施行以来，劳动争议案件屡见不鲜。作为劳动关系中的强势主体--企业常常以败诉收场。劳动争议案件的频发增加了企业用工的成本，同时也加大了企业用工的法律风险。企业如何变不利为有利，如何防范企业用工法律风险，成了企业最为头疼的问题，也成为法律界关注的焦点。培训目标：...

企业全面预算管理与内部控制课程背景：全面预算管理作为公司经营管理的关键环节，对企业的生存及发展壮大具有极其重要的作用。从银广夏、安然、中航油等现实风险案例看，他们都与企业内部控制失败有着相当大的关系。我国企业内部控制和预算管理普遍存在着控制环境薄弱、风险意识不足、缺乏适当的控制活动、财务报告严重失真、信息流通...

企业信用管理和应收账款管理课程背景当前，我国绝大多数企业都面临“销售难、收款更难”的双重困境。一方面，市场竞争日益激烈，为争取客户订单，企业提供几近苛刻的优惠条件，利润越来越薄；另一方面，客户拖欠账款，销售人员催收不力，产生了大量呆帐、坏帐，使本已单薄的利润更被严重侵蚀。这一切，都源于企业经营管理上的一项严重...

企业经营法律风险及其防范课程目的：企业管理面临日益繁杂的法律环境。从公司设立、生产要素获得，到生产经营、产品销售，再到公司解散或破产，无不牵涉到法律以及法律风险。全球经济一体化，我国公司不仅要在国内法律求生存和发展，而且还要直面国际法律环境。市场经济是竞争经济，而法律就是关于竞争的规则。企业想要在竞争中获胜...

企业精准成本控制实务【课程背景】有效的成本控制是企业在激烈的市场竞争中成功重要因素。但成本控制绝对不仅仅是单纯的压缩成本，需要建立起科学合理的成本分析与控制系统，让企业的管理者清楚地掌握公司的成本构架、盈利情况和决策的正确方向，成为企业内部决策的关键支持，从根本上改善企业成本状况，从而真正实现有效的成本...

企业全面预算管理课程背景：内部控制和全面预算管理是企业通用的管理语言。内部控制和全面预算管理作为公司经营管理的关键环节，对企业的生存及发展壮大具有极其重要的作用。从银广夏、安然、中航油等现实风险案例看，他们都与企业内部控制失败有着相当大的关系。我国企业内部控制和预算管理普遍存在着控制环境薄弱、风险意...

非财课程大纲课程背景： 最近一个时期，欧元区经济持续疲软，美国重新开启钞机，欧盟与美国以及发展中国家的经济关系变化更是错综复杂，全球经济的不确定性因素明显增多。国内经济宏观经济调控尚未见成果，新一轮通货膨胀已经来临。综合因素考量，未来几年我国经济的发展速度的放缓趋势已成必然。因此，企业的经营成本将会加大，企业利润的空间将越来越小，竞争压力越来越大，企业的...

企业风险内控和风险管理实务课程背景：风险内控是国际通用的管理语言。风险内控作为公司经营管理的关键环节，对企业的生存及发展壮大具有极其重要的作用。从银广夏、安然、中航油等现实风险案例看，他们都与企业风险内控失败有着相当大的关系。我国企业风险内控普遍存在着控制环境薄弱、风险意识不足、缺乏适当的控制活动、财务报告严...

一、中国企业当前面临的困境与机会１、市场与内部运营管理的挑战２、企业管理的使命与新理念３、金融危机对出口型制造业的影响４、危机下客户商誉对企业的影响５、企业倒闭的多米诺效应二、以利润和成本为导向的价值分析和管理１、基于利润回报结果的价值决策２、销售地区或客户成本３、基于利润大化的产品组合决策４、以成本结果为导向的价值分析５、企业价值链成本的构成状况６、面向质...

部分　小微企业信贷业务特点与风险特征一、我国小微企业的划分标准及其融资特点1、我国中小企业的划分标准2、我国中小企业融资特点二、小微企业贷款如何破解“两难”问题1、如何破解成本控制难2、如何破解风险管理难三、小微企业信贷前景广阔风险巨大1、我国小微企业总量和旺盛需求充满诱惑2、风险管理能力不强从事小微企业信贷业务无异于在刀锋上游走案例分析：上海钢贸领域风险大...

一、信用风险对企业的影响1．信用风险的产生1）成熟信用交易的前提2）中国商业信用环境现状3）信用风险的概念2．信用风险的影响1）呆坏账的影响（案例分析）2）拖欠货款的影响（案例分析）3．信用管理的目标1）信用管理如何扩大销售收入2）信用管理如何规避风险产生二、逾期账款的催收思路和技巧1．企业债务的特性1）企业为什么会产生欠款2）企业的债务存在怎样的矛盾2．赊...

一、企业逾期应收账款简介1、逾期应收账款产生的主要原因2、逾期应收账款的催收成功率与逾期时间的关系3、逾期应收账款质量评价的两个维度二、企业逾期应收账款的催收策略1、适度恭维策略2、感情策略3、互惠互利4、沉默策略5、软硬兼施6、车轮策略7、攻势策略三、邓白氏POWER催讨法1、前期准备2、清楚坚定的表达收款意图3、针对问题而工作4、确认客户的付款承诺5、对...

一、以利润和成本为导向的价值分析和管理 １、基于利润回报结果的价值决策２、销售地区或客户成本３、基于利润大化的产品组合决策４、以成本结果为导向的价值分析５、企业价值链成本的构成状况６、以预防思想为起点的成本小化源头控制方法７、研发成本分析与控制８、TPM 成本分析与控制９、价值分析与企业成本10、企业管理所涉及的业务内容和成本发生点11、企业生产成本的典型与...

部分财务管理趋势-财务转变一、新的财务模型1.从记帐工到决策支持者2.从低效率到高效率3.交易业务比重由原来的22变为现在的664.决策支持业务比重由原来的9变为505.交易处理的六项内容6.决策支持的八项内容7.角色转变（管家婆－业务部门伙伴）二、财务职能的定位1.职能转变后，财务在决策支持上更重要的地位三、未来财务管理的目标１.　角色转换四、财务变革是怎...

部分 总经理如何解读企业的盈利能力、偿债能力和营运能力1、如何快速读懂财务报表 #61618;财务的目标：记账只是手段，控制才是目的#61618;公司的X光快照－－－－－#61618;资产负债表：报表的平衡原理：资金占用与资金来源的关系#61618;从逻辑结构与主要内容宏观了解公司运作#61618;各项经营活动在报表上怎样反映#61618;如何利润表解读企业...

一、全面风险管理的基本知识1、全面风险管理的基本框架1）五大目标2）五大要素3）五大措施2、全面风险管理的基本内涵1）全流程2）全员3）全方位3、构筑全面风险管理的三道防线二、正确认识应收账款1、企业持有应收账款的利弊2、影响应收账款水平的因素3、应收账款的合理持有规模4、应收账款的持有成本5、应收账款风险的来源6、应收账款逾期的原因7、全流程管理应收账款的...

训练课题一、集团公司的人力资源风险控制1、企业风险管理与人力资源管理企业经营管理过程中存在哪些风险我国企业人力资源管理现状企业经营管理中大的风险是什么２、如何规避企业员工招聘风险招聘员工风险的表现形式规避员工招聘风险的六种方法３、如何规避企业员工甄选风险员工甄选风险分析规避员工甄选风险的七项措施４、如何规避企业员工任用风险员工任用风险分析规避员工任用风险的五...

一、企业危机到底是洪水猛兽还是救命稻草？1.为什么许多国内知名企业和企业家一夜之间倒下？2.为什么许多跨国公司在经历危机之后变得更强大？3.危机定律：危机中1和0的含义4.什么是危机？5.危机的三大效应6.企业危机来自哪里？○来自产品质量及安全生产方面案例：三鹿破产的原因分析○来自人力资源方面的危机案例：工行女员工的个人事件如何转变为公众事件？○政策法规变化...

一、企业用工风险的识别与分析1、企业应当主要从哪些方面排查用工风险1）法律明令禁止的2）法规存在罚则的3）造成劳动争议的4）企业文化需要的2、风险节点的梳理要素1）政策依据2）操作实务3）风险成本4）证据防范3、企业用工风险中的节点控制1）招聘录用－招聘面试、报到签约、试用转正等环节风险点2）考勤假期－工时适用、考勤标准、假期管理等环节风险3）薪酬福利－劳动...

一、信用风险对企业的影响1．信用风险的产生成熟信用交易的前提中国商业信用环境现状信用风险的概念2．信用风险的影响呆坏账的影响（案例分析）拖欠货款的影响（案例分析）3．信用管理的目标信用管理如何扩大销售收入信用管理如何规避风险产生二、逾期账款的催收思路和技巧1．企业债务的特性企业为什幺会产生欠款企业的债务存在怎样的矛盾2．赊销客户的分析欠款客户的分类客户欠款的...

部分由记账会计向管理会计的发展1、新的财务模型从记帐工到决策支持者从低效率到高效率交易业务比重由原来的22变为现在的66决策支持业务比重由原来的9变为50交易处理的六项内容决策支持的八项内容角色转变（管家婆－业务部门伙伴）2、财务职能的定位职能转变后，财务在决策支持上更重要的地位3、未来财务管理的目标角色转换4、财务变革是怎样发生的1）转变的六个方面2）转变...

开场视频播放导入课题－企业风险内控失误导致风险案例一、风险内控基本知识和理念――3个“五”浓缩风险内控的核心内容1、五大目标－合规、真实、效益、战略、安全2、五大原则－全面、重要、制衡、适应、成本3、五大要素－环境、评估、管控、信息、监督二、风险内控落地执行的主要抓手和基本要素1、如何建设控制环境1）风险意识和风险文化的建立2）风险制度和流程制订3）组织架构...

一、五部委《企业内部控制基本规范》对钢铁企业风险管控的实际应用 1. 《企业内部控制基本规范》的基本内容2. 《企业内部控制基本规范》在钢铁企业风险管理中的结合点有哪些方面二、钢铁企业内部控制有哪些核心内容 1.钢铁企业内部控制的宗旨和依据2.钢铁企业内部控制的适用范围3.什么是内部控制？4.内部控制体系的“555”：五大目标、五大原则和五大要素5.如何促进...

一、企业危机到底是洪水猛兽还是救命稻草？ 1. 为什么许多国内知名企业和企业家一夜之间倒下？2. 为什么许多跨国公司在经历危机之后变得更强大？3. 危机定律：危机中1和0的含义4. 什么是危机？5. 危机的三大效应6. 企业危机来自哪里？○ 来自产品质量及安全生产方面案例：三鹿破产的原因分析○ 来自人力资源方面的危机案例：工行女员工的个人事件如何转变为公众事...

课题一、集团人力资源管控体系 一、国内集团企业人力资源管控的八大困惑 困惑一：“将在外君命有所不受”的子公司经营层执行困惑　　困惑二：“身在曹营心在汉”的下派人员利益诱惑　　困惑三：“蜀中无大将，廖化做先锋”的人才断层危机　　困惑四：“一朝天子一朝臣”的人治管理　　困惑五：“领导用脑子思考，下属用膝盖思考”的决策中心化　　困惑六：机构繁多，人浮于事的总部弱...

一、内部管理失控导致风险典型案例 二、内部控制的前世今生 三、中国的内控之路 1、中央企业全面风险管理指引2、企业内部控制基本规范3、企业内部控制指引四、内控的法规要求 1、境内外同时上市的公司2011年底前完成2、国内上市公司2012年底前完成3、中小板和创业板择机待定4、鼓励非上市公司提前执行五、对配套指引的解读 1、内部控制应用指引、评价指引和审计指引...

部分 中石化企业内部控制经验借鉴 ▲内控矩阵 一、业务风险 经营风险:组织不当，影响工程项目实施；人员能力不符合要求，影响管理效果 二、控制点 1、重点工程审批流程控制1）工程部提出项目管理体制和建设模式，报分管副总裁批准2）成立联合项目管理机构的，由工程部牵头与相关部门和分（子）公司联合组成3）IPMT下设项目管理部具体负责工程项目的建设与管理4）项目经理...

开场视频播放导入课题－企业风险内控失误导致风险案例一、风险内控基本知识和理念――3个“五”浓缩风险内控的核心内容1、五大目标－合规、真实、效益、战略、安全2、五大原则－全面、重要、制衡、适应、成本3、五大要素－环境、评估、管控、信息、监督二、风险内控落地执行的主要抓手和基本要素1、如何建设控制环境1）风险意识和风险文化的建立2）风险制度和流程制订3）组织架构...

部分 非财务经理需要从哪方面入手解读企业的盈利能力、偿债能力和营运能力1、如何快速读懂财务报表sup2; 财务的目标：记账只是手段，控制才是目的sup2; 公司的X光快照－－－－－sup2; 资产负债表：报表的平衡原理：资金占用与资金来源的关系sup2; 从逻辑结构与主要内容宏观了解公司运作sup2; 各项经营活动在报表上怎样反映sup2; 如何利润表解读企...

商业银行信贷风险管理商业银行个人理财产品销售及风险控制商业银行客户信用的评估技术与方法金融产品营销策划训练商业银行信用风险管理商业银行流动性风险管控流程设计商业银行合规风险操作实务训练商业银行操作风险的识别及控制能力训练个金客户经理业务拓展训练法人客户经理能力拓展训练银行高级客户经理业务拓展训练银行大客户营销技能训练银行客户经理销售技巧商业银行员工道德规范等...