新规下高效催收的合规管理

新规制下高效催收的法律合规风险管理

课程背景

近年来，随着金融机构不良资产体量的不断增加，合法合规高效催收工作的重要性不言而喻。以商业银行为例，目前主要通过自行催收和委托第三方催收的方式开展催收工作，催收管理制度的不完善、催收人员素质参差不齐、第三方管控不严格等原因，导致商业银行催收工作存在诸多法律问题。另外，随着小贷公司、互联网金融、消费金融业务的发展，相关行业催收工作频率越来越高，但因有关机构合规管理水平有待提高，暴力催收、侵犯个人信息权利等事件频出。随着监管部门对于催收工作的要求提高，监管手段加强，如何合法、有效地开展催收工作，成为摆在了催收机构面前的挑战性问题。

培训对象

金融机构中高层管理者、网点负责人、信贷员、其他合规及风险管理部负责人等

授课方式

知识讲解、案例分析、交流研讨、多媒体运用

课程时间：2天

培训目标了解目前我国催收行业的现状，了解催收政策及法规，重点学习催收技术与技巧的应用，掌握催收单位及个人刑事法律风险及其合规风险管理的操作要点。

培训大纲：

一、催收行业现状及及政策规制要求

新形势下催收行业的现状分析

不良资产供给侧决定着催收行业的未来

发达国家（地区）催收行业的经验借鉴

新形势下催收政策和法规梳理

二、基于刑法的催收法律合规风险管理

催收过程中的公民个人信息保护

侵犯公民个人信息罪风险防范

个人信息采集、处理、保管、公开及使用等具体合规性要求

催收过程中的5种易发犯罪形式

如何预防催收中的非法拘禁犯罪

如何预防催收非法债务犯罪

如何预防催收中的聚众扰乱社会秩序罪犯罪

如何预防催收中的故意伤害犯罪

如何预防催收中的非法侵入住宅犯罪

催收过程中的软暴力犯罪风险防范

软暴力犯罪的主、客观要件

催收人员哪些行为容易引发软暴力犯罪

软暴力犯罪的三种表现形式

软暴力犯罪的立案标准

三、基于民法典的催收法律合规风险管理

司法催收诉讼时效法律风险防范

司法催收中的诉讼时效风险

诉讼时效的中断措施

义务人玩失踪时诉讼时效如何中断

诉讼时效丧失时的补救措施

催收中的10个法律合规风险问题解析

将财产形式上转移至债权人名下,如何进行催收处置

执行过程中能否增加义务人配偶为被执行人

借新还旧时旧押未注销银行是否享有抵押登记顺位权利

抵押期间抵押人未经抵押权人同意转让抵押财产如何进行催收

债权人可否放弃债务人抵押物直接向担保人主张权利

设定了居住权的抵押房屋银行能否要求居住权人搬离等

四、基于强监管的催收法律合规风险管理

商业银行全流程信贷风险管理简介

贷前尽职调查的5C原则

贷中审查的不相容职责分离

贷后检查与预警管理

催收过程中有哪些禁止性规定

《深圳市网络借贷信息中介机构催收行为规范》的禁止性规定

借款人为学生的催收时的禁止性规定

电话催收的禁止行为

外勤催收的禁止行为

基于科技的催收业务优化管理

大数据催收客户画像

大数据催收人员画像

大数据催收工具画像

大数据催收场景画像

智能催收的主要技术及功能

催诉结合模式研究及经验借鉴

法诉案件的尴尬

电催与法催的效率

诉催结合成新趋势

诉催结合的具体操作方法

资源联动化解不良

课程结束