课程背景：2024年开门红准备已经展开，首要的准备就应该是业务员的专业准备和足够的客户储备，而服务创造价值，开门红之前以保单年检作为与客户链接的理由，业务员更容易掌握，客户也更容易接受。一个成熟的营销员必须掌握保单年检的技术，真正的站在客户家庭的角度，帮他从整个人生周期和家庭不同的阶段需求出发，分析他的保单缺口，并提供相应的产品服务。本课程详细介绍了保单年检...

课程背景：2023年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，国内环境挑战巨大，经济形势持续下行，但是在国家一系列的政策推动下，正在有复苏的迹象，2023是继续萎靡不振还是寻找破局出路，6月份增额终身寿的火爆给予了保险行业更大的信心，客户是可以推动的，关键找对人用对方法说对话。本课程将从国家财经政策、监管方向等角度给予业务人员更多思考，找到高客的突破点...

课程背景：3.5的销售红利时代结束后，经济形势的持续下行、中高端客户保守的风险及投资管理态度都给保险行业提供了商机，全球财富资产信息逐步透明化，财富的隐秘性、安全性正被越来越多的人关注，而国内老百姓面临着老龄化、少子化、长寿化、负利率、高负债等一系列的风险，从而诞生了财富管理多样化的需求，如子女教育、退休养老、财富传承等。从业人员如何开发中高端客户，根据客户...

课程背景：3.5的产品下架后，各家公司都在寻找替代性产品，目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，客户留钱守钱的需求更高，增额终身寿加上分红及万能账户后，除确定外，在增值上给了客户另外一种期许。开门红期间借助增额终身寿分红型产品可以更好的撬动高净值客户的现...

课程背景：2023年国内环境比较复杂，经济形势持续下行，在这样的时代及经济背景下，客户变得更加谨慎，从历史经验来看，客户谨慎的投资态度，反而正是保险行业发展的契机。对于从业不足一年的新人，从大环境到客户需求到行业发展大势的分析，可以帮助新人建立信心，明确发展方向！2023年监管政策频出，报行合一、代理人将实现分级分类管理等，必将再次净化行业，未来的行业呼唤专...

课程背景：人身险主要销售渠道传统的是个险、银保、团险，近年来中介渠道和互联网渠道发展快速，身为保险人，深入了解每一个渠道，了解国际市场各渠道发展的模式及原因，并且了解中国渠道多元化发展给我们带来的机会，可以帮助我们更好的实现转型，在行业中成就自我。课程收益：● 了解人身险主要销售渠道的特点，发展及多元化趋势● 对未来的发展更有信心，同时具备创新的思维应对转型...

课程背景：随着不断变化的客户需求和市场环境，保险金信托产品已经成为很多高净值客户的选择。本课程涵盖保险金信托的定义、特点和实践技巧，重点关注客户需求的变化趋势，以及如何开拓和经营客户。学员将学习分析市场趋势、调整策略，以提供符合客户需求的保险金信托方案。课程还介绍保险金信托在风险管理、遗产传承和财富保护中的作用，并教授与客户沟通这些概念和价值的技巧。此外，学...

课程背景：2023年随着国家金融管理总局的成立，持续的严监管成为保险行业未来的监管态势，而在保险业发展过程中，国家的一系列举措和推动，正在把中国向保险业大国、强国逐步推进。本课程通过解读曾经的那些政策，为保险从业人员树立发展信心，强化合规意识，让从业人员学会从正面的角度来看一道道严监管的处罚案例，从而进一步提升个人的从业素养，更好的为树立行业正面形象而努力。...

课程背景：当前，保险行业正经历着深刻的变革，在“报行合一”的推动下，保险销售团队的传统依赖模式正在发生根本性转变。以往依赖方案费用推动销售的方式将被摒弃，取而代之的是通过提升专业水平和获得客户高度认同来驱动业务增长。这不仅要求销售团队在保险知识、市场洞察和客户服务能力等方面有显著提升，也预示着行业未来将更加注重从业人员的专业素质和职业道德。本课程将重点探讨“...

课程背景：在当前金融市场的快速变革中，银保与经代作为保险业务的重要渠道，各自展现出独特的优劣势。银保渠道凭借庞大的基础网络和便捷的投保流程，成为保险业务的重要推手；而经代渠道则以其客观公正的态度、丰富的产品选择以及专业的销售能力，赢得了客户的广泛认可。然而，随着金融监管政策的日益严格，报行合一的推行对银保与经代渠道都提出了新的挑战。本课程旨在深入分析银保与经...

课程背景：退休人员有着他们特定的优势，人脉广，社会资源丰富，而且刚退休时很多人会有失落空虚感，找到一个能二次创业的机会发挥能力，创造价值，同时也创造更多的财富收入，对他们来说有着很大的吸引力。那么如何调动他们的意愿，帮助他们快速找到方向，迅速开启二次创业呢？本课程包含以下部分：意愿调动——为什么要二次创业拨开迷雾——二次创业方向的选择明确方向——如何开启二次...

课程背景：近年来增员难是各家公司的共识，我们都想招募高素质人才，那么有没有想过他们需要的是什么？是否可以运用不一样的创说会来打动对方？不是一上来就谈保险行业好，公司好，而是用“利他”的思维，引发他的思考，告诉他如何能让他自己的人生变得更好，只有打动才有机会，《打造赢家城堡》这个主题没有处处谈保险，但其实在处处涉及到这个行业的优点，并且在讲授的过程中，不断打磨...

课程背景：大客户是销售的命脉，把握经营好大客户，才能使得销售健康可持续发展。经济形势的持续下行、使得大客户对于财富管理产生了多样化的需求，更多的大客户抱有保守的风险及投资管理态度。如何更好的切入大客户需求并做好客户维护，是营销人员必须掌握的技巧。课程收益：● 绩效：更好的经营维护大客户，创造更多成交机会课程时间：1天，6小时/天课程对象：邮政销售人员课程方式...

课程背景：2021年1月1日起施行的《民法典》汇总了9部法律，是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，它系统整合了新中国70多年来长期实践形成的民事法律规范，几乎涵盖了公民从生到死的过程，各类经济、生活场景，无所不至，会深刻影响到每一个中国人。而保险作为一种民事经济活动，必然与《民法典》息息相关，保险是一种典型而特殊的民事经济活动，《民法典》又是保险法的...

课程背景：电话销售是一种更高利润的销售模式，可以降低销售成本，提高销售效率，提高品牌影响力，快捷把握客户需求，与客户建立长期的信任关系。但因其电话的制约性，使得电话销售人员也有一系列的挑战，如不能更好地判断客户的状态，时间比较少，客户容易挂电话等，如何用好的开场白在30秒内引起客户兴趣，如何借助以客户需求为中心的电话销售流程，通过五步曲顺利达成销售，如何在介...

课程背景：目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，客户留钱守钱的需求更高，而保险的安全属性成为客户优选的产品之一，在3.5降为3.0之后，基于对收益的期待，分红险已经重回舞台。本课程将构建销售分红险的信心，核心内容为：分红险的销售背景及产品设计原理、产品起...

课程背景：2021年1月1日起施行的《民法典》汇总了9部法律，是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，它系统整合了新中国70多年来长期实践形成的民事法律规范，几乎涵盖了公民从生到死的过程，各类经济、生活场景，无所不至，会深刻影响到每一个中国人。而保险作为一种民事经济活动，必然与《民法典》息息相关，如何具备法眼，用法商智慧为客户做好资产配置，是每一个保险人...

课程背景：2023年全球地区形势不稳定，国际经济增长放缓，疫情带来的冲击还未完全消除，老百姓曾经以为最安全的银行，国际上银行危机频现，而国内环境挑战巨大，经济形势持续下行，房产业一蹶不振，裁员潮不断，国内银行理财产品也会亏钱，保险产品利率也在下调，在这样的时代背景下，保险从业人员要看到未来保险行业的发展的危与机分别是什么，才能练好内功，把握行业机遇。课程收益...

课程背景：增额终身寿的3.5利率切换，为各家公司贡献了一波增量，我们需要为营销团队考虑的是，未来的销售增量在哪里？我们知道抓住高净值客户就抓住了市场增量，一方面高净值人群客户，对于传承的需求与日俱增，另一方面业务人员对杠杆寿的销售技术还不够全面，所以当挪储的红利降下后，我们需要培养业务人员回归保障，销售多类型产品的能力。定额终身寿因其高身价易传承的特点，未来...

课程背景：因环境污染，工作压力，食品安全等因素，健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题，一旦某个人发生严重的疾病，他不仅仅要面临身体的疾病，更有可能遇到家庭收入中断，花钱不断的困境。如果在健康时就做好提前的准备，一旦发生疾病就可以从容面对，更能够在康复期间获得较好的帮助和护理条件，所以健康险已经成为所有家庭购买保险产品的首选。从业人员想要更好的完成健...

课程背景：近年来保险业进入了关键的转型期，开始由高速发展阶段转向高质量发展阶段，“自主经营”成为很多公司和主管的主动选择，主管们已从传统的管理者向创业者转型，从被动的接收任务目标转向自主发展团队、积极抢占市场，达成业绩目标，因此要提升他们招新人、带团队、管培育、创业绩的能力。而第一步便是如何找到、识别并吸引优才，再通过关键的流程、方法，使其成长、发展、留存下...

课程背景：随着社会的快速发展，人们对健康的关注日益增强。面对日益严峻的超重和肥胖问题、慢性病高发态势以及居民心理健康的挑战，健康管理的必要性愈发凸显。国家层面出台了一系列政策，从《“健康中国2030”规划纲要》到《关于促进社会服务领域商业保险发展的意见》，均强调健康管理与健康保险的重要性，推动健康产业的全面发展。商业健康险通过建立多层次医疗需求保障，满足不同...

课程背景：近年来随着中国家庭财富的累积和民众保险意识的觉醒，保险开始成为每个家庭的必备品。而随着中介等市场主体的不断增加、客户线上咨询等购买习惯的改变，市场对于专业保险营销人员的要求越来越高。从业人员需要不断提升专业形象，而主管们也需要帮助组员特别是新人找到拓展客户的突破口，快速产出业绩并留存下来，所以学习新的销售模式——“精准开拓、打造品牌”非常有必要，本...

课程背景：保险行业正处于转型期，人海式战术已成为过去式，高素质长期主义的人才才是行业增员的最佳方向。但如何找到并成功增员他们？创造一套高频举办的动人的精细化创说会系统，通过精细化的增员活动，专业化的细分市场，系统化的持续运作，从名单筛选起，就锁定合适的高素质对象，透过有趣又有料的活动，实现批量吸引，将使增员变得简单而高效。课程收益：● 绩效：提升增员活动举办...

课程背景：2024年开门红已经展开，首要的准备就应该是业务员的专业准备和足够的客户储备，而服务创造价值，开门红之前以保单年检作为与客户链接的理由，业务员更容易掌握，客户也更容易接受。从业人员需要不断提升专业形象，而主管们也需要帮助组员特别是新人找到拓展客户的突破口，快速产出业绩并留存下来，所以学习新的销售模式——“精准开拓、高效经营”非常有必要，本课程希望从...

课程背景：银行的销售中非常重要的一个环节是邀约，如何实现高效的邀约，首先要学会筛选客户，同时在邀约前要做好充分的准备，然后按照电话邀约的五步骤进行自然的导入，在邀约后需要养成良好的档案记录习惯，便于为将来的接触和服务打好基础。课程收益：● 绩效：更轻松自如的进行邀约，提升邀约成功率● 体系：掌握电话邀约5步骤课程时间：2小时（线上）课程对象：客户经理课程方式...

课程背景：随着社会的快速发展与人口结构的深刻变迁，养老与医疗问题日益成为全社会关注的焦点。在2024年的政府工作会议中，众多与保险、养老、医疗等相关的议题被频繁提及，凸显了国家对这些领域的重视。特别是随着大健康管理趋势的兴起，以及养老观念的转变，医康养综合服务时代已经来临。保险行业作为社会风险管理的重要力量，其在养老与医疗领域的作用愈发凸显。因此，深入理解和...

课程背景：当3.5的预定利率产品集体下架后，营销人员面临保险产品切换期，如何有效的跟客户沟通？最重要的是锻炼销售人员销售多类型产品的能力，理解产品功能，并能够通过沟通，化繁为简，进行场景化产品功能的销售。本课程的核心内容为：从经济趋势出发，提升销售人员在经济下行通道销售3.0利率产品的信心通过专业KYC技巧的学习，深化销售人员有效沟通，获得客户信任的能力不同...

课程背景：目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，老百姓曾经以为最安全的银行，国际上银行危机频现，国内银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，每一个家庭都需要思考未来如何守住财富，实现家庭财富的合理配置，并使用相应策略工具来规划，而增额终身寿的3.5红利结束后，我们该如何匹配不同客户的特定化需求...

课程背景：寿险业正处于变革期，严监管的趋势使得对于从业人员的要求越来越高，随着时代的变化，寿险已经进入到专业化、服务化、数字化的新时代，作为从业人员，必须能够把握时代脉搏，在经营思维及经营习惯做出改变，不断提升客户经营意识及水平，建立不断高端客户蓄水池，以获得持续性成长，来迎接市场的变革的挑战。课程收益：● 绩效：了解行业趋势，掌握掌握客户经营系统，提升专业...

课程背景：消费者在不停的迭代，销售方式也必须随之改变，国内老百姓面临着老龄化、少子化、长寿化、未富先老等一系列的风险，养老险正处于销售的黄金窗口期，如何帮助客户拿走担忧，获得期望中的幸福？对于保险销售人员而言，市场需求就是战争号角，号角已吹响，全行业都在借3.5预定利率即将下降为3，努力帮助客户抢占最后一波3.5红利，如何更好的引发客户的需求，从容快乐的跟客...

课程背景：近几年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，传统保险公司面临着人力下滑，价值保费获取难度加大等一系列严峻的市场环境，而客户的观念改变、中介的参与，互联网的渗透，监管的新政，使得代理人的展业环境和方式都发生了巨大的变化。各家公司如何快速适应环境并做出适当的经营策略调整，尽快找到突破口，本课程尝试从市场不同主体公司近年来的核心经营策略方向进行...

课程背景：近几年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，传统保险公司面临着人力下滑，价值保费获取难度加大等一系列严峻的市场环境，而客户的观念改变、中介的参与，互联网的渗透，监管的新政，使得代理人的展业环境和方式都发生了巨大的变化。代理人如何把握未来行业发展趋势，找到适合自己的发展方向？本课程将从国家、行业新规的角度来全面解读代理人的销售环境，给代理人...

课程背景：目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，客户留钱守钱的需求更高。3.5的产品下架后，增额终身寿加上分红及万能账户后，除确定外，在增值上给了客户另外一种期许。我们需要了解市场的变化，及时学习适应，以培养销售人员了解分红型增额终身寿的特点，提升产品销...

课程背景：中国面临着宏观经济下行等不稳定的经济环境，而老龄化、少子化、长寿化等一系列的风险，让老百姓处于未富先老的养老压力中，如何解决养老的资金、医疗、陪伴等难题，需要关注资金和资源两大核心问题。全世界处于老龄化社会的国家很多，前人经验后人乘凉，各国均设立了自己的养老制度，而中国在建立养老制度的过程中，参考国际经验已逐步形成多层次的三支柱制度。欧亚国情的不同...

课程背景：消保工作不仅是落实监管要求、坚守风险底线的基本保证，也是涉及公司经营管理各个方面、实现高质量发展的必要条件。本课程从消保相关法条梳理到消保的价值，如通过保险产品的不断升级、持续优化客户体验、营造良好消费环境、提高运营服务效率以及服务品质的不断提升，指导学员如何通过这些措施来增强消费者保护。课程还涉及了客户投诉的处理，包括客户投诉的原因、投诉方式以及...

课程背景：寿险团队的发展是有规律的，当一个团队成长壮大之后，团队内部必然会形成系统运转体系，而培训训练是其中一个核心板块，培养人，发展人，成就人，重视培训才能保证团队的内生力，才能提供团队源源不断的发展动力。培养团队的导师，一方面是为了让团队的培训体系运转的更高效，另一方面对于导师本人而言，也是对他能力的肯定和个人品牌的提升。一个成功的讲师需掌握成功演讲的情...

课程背景：随着时代的发展和客户意识的提升，保险的需求度越来越高，想要赢得高客信任，把握保险大时代的机遇，必须具备一定的法商税商知识，提供专业化的服务，才能真正打动客户，实现高效销售。客户是销售的命脉，如何开发客户、经营客户，做好客户KYC，自然过渡到产品设计，如何帮助客户进行保单架构的搭建，并做到自然而然的促成？掌握专业化顾问式行销模式必将成为更多优秀销售人...

课程背景：目前我国所处的时代背景有较大不确定性，人口规模巨大，已处于老龄化时代，经济形势持续下行，利率持续下调，银行理财产品也会亏钱，在这样的时代背景下，客户留钱守钱的需求更高，增额终身寿因其刚兑属性，在利率下行阶段，具有较强的保值增值功能，对有强制储蓄、子女教育、养老、传承需求的客户而言，有着较高的配置价值。课程收益：● 绩效：了解增额终身寿产品特点及优势...

课程背景：全球财富资产信息逐步透明化，财富的隐秘性、安全性正被越来越多的人关注，而国内老百姓面临着老龄化、少子化、长寿化、负利率等一系列的风险，从而诞生了财富管理多样化的需求，如子女教育、退休养老、资产保全、财富传承等。面对同一客户的不同需求，银行的销售人员如何快速筛选并邀约客户，面谈时做好客户的KYC,且顺利进行保单促成？这需要销售人员能够深入理解大时代环...

课程背景：近几年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，传统保险公司面临着人力下滑，价值保费获取难度加大等一系列严峻的市场环境，而客户的观念改变、中介的参与，互联网的渗透，监管的新政，使得代理人的展业环境和方式都发生了巨大的变化。代理人如何把握未来行业发展趋势，找到适合自己的发展方向？本课程将从市场机遇、行业数据及新规的角度来全面解读代理人的销售环境...

课程背景：新时代的女性越来越独立，呈现出“她”时代的各种特征，据研究资料显示：中年的女性对于投资理财的学习能力大过于同龄男性。在当前的经济环境下，女企业家如何穿越经济周期，打好家庭资产保卫战，实现创富守富传富？本课程将通过女性守富传富的方式及案例给客户一些思考，从而帮助她们找到方法更好的维护自己的生活品质。在所有的方案中，保险必然不失为一种稳健的资产配置的选...

课程背景：中国面临着宏观经济下行等不稳定的经济环境，而老龄化、少子化、长寿化等一系列的风险，让老百姓处于未富先老的养老压力中，如何解决养老的资金、医疗、陪伴等难题，需要关注资金和资源两大核心问题。本课程希望通过养老问题的详解，建立营销员对未来养老产品市场的信心，并学会轻松的养老销售逻辑与客户沟通养老观念。课程收益：● 绩效：了解养老的必要性、养老资源模式的评...

课程背景：在当前寿险行业的大背景下，构建精准增员系统已成为业内从业人员提升竞争力的必经之路。人海式战术已成为过去式，高素质长期主义的人才才是行业增员的最佳方向。但如何找到并成功增员他们？各家公司无不在寻找新的发展方向和契机，拥有一套有效的增员流程，动人的吸引机制，从选材时就锁定合适的高素质人才，从面谈时就植入长期主义发展的要求，步步为赢，才能打造市场上卓越的...

课程背景：金融领域是国家经济发展的重要支柱，而中央金融工作会议作为制定金融政策和规划的重要平台，对金融行业的发展起到决策性指导作用。本课程回顾历次金融工作会议的重要内容，以及解读最新中央金融工作会议的精神，旨在帮助学员全面了解金融政策导向、政策调整和未来发展趋势。此外，保险行业作为金融领域的重要组成部分，具有广阔的发展空间和巨大的潜力。本课程还将重点探讨保险...

课程背景：因环境污染，工作压力，食品安全等因素，健康问题已经成为每一个家庭都可能面临的严重问题，一旦某个人发生严重的疾病，他不仅仅要面临身体的疾病，更有可能遇到家庭收入中断，花钱不断的困境。在大健康管理时代，全生命周期重疾管理理论诞生，如何建立全生命周期的金融服务，医养服务、智慧服务，从而帮助客户从容面对新的风险，构建不同家庭需求阶段的全面保障已经成为所有家...

课程背景：讲师、组训对上是执行者，对下又是管理者，他们承担着组织训练、团队经营、业务推动、增员面试、技能辅导等等一系列核心的工作，一个好的讲师和组训能够推动团队实现良好的发展并形成强大的品牌凝聚力。本课程的核心是帮助讲师组训们梳理工作的核心职责任务，为其树立行业发展的信心，并针对性提升岗位技能。课程收益：● 绩效：更好的认知并承担讲师组训的工作，胜任岗位角色...

目前我国所处的整体经济环境有较大不确定性，国内经济增长速度换挡，结构调整进入阵痛期，国际环境也比较复杂，中美贸易战有着长期性不可确定等特点，疫情影响下国际经济复苏进程缓慢。在这样新的经济环境下，因社会人口结构、政策等因素，我们已处于老龄化时代，资产新规时代，民法典时代，在这样的时代背景下，每一个家庭都需要思考未来如何创富守富传富，所以构建家庭财富规划新思维，...

近几年国际经济趋势不稳定，疫情带来的冲击还未完全消除，传统保险公司面临着人力下滑，价值保费获取难度加大等一系列严峻的市场环境，而客户的观念改变、中介的参与，互联网的渗透，监管的新政，使得代理人的展业环境和方式都发生了巨大的变化。代理人如何把握未来行业发展趋势，找到适合自己的发展方向？本课程将从国家、行业新规的角度来全面解读代理人的销售环境，给代理人增加动力，...

近年来随着中国家庭财富的累积和民众保险意识的觉醒，保险开始成为每个家庭的必备品。而随着中介等市场主体的不断增加、客户线上咨询等购买习惯的改变，市场对于专业保险营销人员的要求越来越高。优秀的代理人如何不断的提升自身的专业能力，从容应对客户的需求和市场的变化，如何打造个人的竞争力来持续延续成功，成为可持续发展的顶尖赢家？本套课程来自国际MDRT会员的实际经验萃取...