课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤...

课程背景：近年来作为目前重要的销售手段——产品说明会的运作已趋近成熟，但随着高密度、高强度的组织召开产说会，部分单位出现了产说会形式单一、流程枯燥、气氛沉闷的问题，造成了业务伙伴参与热情下降、客户参会感受不佳的状况，直接影响了产说会的质量与回收效果。朱老师有多年的产说会运作经验，本次高端旅游产说会运作将通过旅游+体验的形式，使客户真切感受到公司的关心与重视，...

伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。本课程将更多的目光投向共同富裕对中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为...

课程背景：2023年12月中央政治局会议召开，分析研究当前经济形势，部署2024年经济工作。核心观点：“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破””的会议，有不少超市场预期的提法，尤其是：扩内需，“要着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环；伴随央行利息一降再降，保险预定利率也在下调，锁定利率至关重要，本课程通过对宏观经济分析，利率一再调整，让客户认...

课程背景：渠道管理部经理即组织发展管理和培训，是在保险公司当中极其重要的一个基层岗位， 它肩负重任，既需要协调内勤与外勤，又要在各部门间能够进行有效的平行沟通， 甚至可能还需要去掌握各部门的某些基础技能为营销员及时提供帮助。所以在日常的工作当中，渠道管理部经理需要学的东西很多，工作压力也很大，工作强度也会更高， 但是也是所有基层岗位中最有价值的之一。渠道管理...

课程背景：随着银行与保险公司的合作日渐加强，沙龙运作已经是业务达成的重要手段，如何让沙龙顺利进行，其实沙龙运作的核心，就是基础管理到位，其中：培训到位，内训合训均落实   沟通到位，用结果证明效果督导到位，名单送包全追踪   数据分析，指导沙龙有依据人员分工，流程环环有人盯   客户分配，前后摆布有逻辑朱老师沙龙通过五大准备和八大执行助力沙龙落地生花，最终让...

课程背景：为了满足保险营销员在当前竞争激烈的市场环境中提升从业信心和专业素质的需求。随着保险行业的不断发展和变化，营销员面临着诸多挑战和机遇。 通过深入探讨保险行业的前景与机遇，能够让营销员更清晰地认识到行业的潜力和自身的发展空间。了解市场的增长趋势、新兴领域的出现以及政策法规的支持，有助于营销员树立对行业的信心，并看到自己在其中的角色和价值。  本课程的开...

课程背景：部经理是团队主要的经营者与管理者，是团队的领头人、是早会的带动者、是新人的好师傅、是优秀的营销员，但由于部经理从业年限不同、过往经历不同，学历水平不同从而导致各部门经营效果各不相同，本次课程根据朱老师16年从事外勤、内勤管理经理，结合自身从业经历和萃取行业先进方法，开发的一套部经理管理力提升课程，帮助营业部经理提升专业的管理能力，促成公司业务发展。...

课程背景：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同的约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。本课程从寿险的功能与意义出发，让学员了解到保险在人类社会中起到的重要作用，让学员掌握寿险的基础知识，能够看懂保险合同，同时掌握人身保...

课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤...

课程背景：保险行业被称为世纪朝阳行业，为什么会出现“增员难”现象呢？原因主要有以下几点：营销员增员失败信心受挫不再增员；业绩高手认为增员会增加自己负担拒绝增员；公司为竞争实施“人海战术”降低增员门槛，逢人就增导致流失率增高；公司没有形成良好的增员氛围，导致营销员增员意愿不强；营销员增员技能训练不够，导致增员方法技巧不足；随着人口红利消退，各家公司得新认识到优...

课程背景：保险营销最重要的是意愿启动，意愿启动最重要的是理财经理对保险的认知程度，解决此问题最好的课题就是《寿险的功能与意义》，同时由于行内转岗和新入理财经理的对保险专业知识掌握不足，客户筛选、邀约、活动组织、产品销售流程和客户维护这些最重要的客户亟待解决。朱老师有16年的财富管理经验，通过专业的知识和幽默的授课风格及热烈的课堂训练氛围和严格的通关，让学员快...

课程背景：据胡润百富榜统计，目前中国高净值人群增长速度依然占据全球的第一位，所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来了新的发展机遇，2023年以来央行的不断降息、国债利息的下调、又会给行业未来的金融产品发展带来新的业务格局。为了更好迎接这样的机会，布局2024，行业人员的专业度和营销能力提升，成为行业发展的重中之重，本课程旨在帮助学员深入剖析...

课程背景：作为财富管理受托服务信托中一类重要的产品，保险金信托以其更加亲民的低门槛实现了更加广泛的客群覆盖，让中产和普通富裕家庭也能方便的使用。也正因如此，各类金融机构都越来越重视发展保险金信托业务。市场规模数据更加能够说明问题。据统计，在2017年，只有6家信托公司开展保险金信托业务，规模3.52亿元，业务单数1023单。截至2023年底，保险金信托当年新...

课程背景：《2021中国私人财富报告》指出2020年底个人可投资资产将突破200万亿大关，2021年末，中国的高净值人群数量达到197万人。但外部经济环境不确定性增加，国内发展进入全面结构转型的时代，面对资本市场渐趋复杂的局面，面对需求日益提升且愈发个性化的高净值客户，如何寻找突破口与切入点，又如何有效实现高净值客户的高质量维护？高客营销的第一步，也就是走进...

课程背景：伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。本课程将更多的目光投向共同富裕对中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业...

课程背景：疫情的不断反复使得居民对控制医疗费用支出和健康风险的意识越来越强，健康险越来越被人们所重视。根据银保监会的数据，过去五年中我国健康险保费复合增速28，由此足以见得近年来健康险市场的巨大潜力。2023年一季度，这种趋势进一步扩大，根据五大上市险企披露的一季度保费收入情况，其健康险业务均有不同幅度增长。    本课程站在医学的角度扫描重疾的风险，激发客...

课程背景：同业引进是保险公司进驻一个地区的必经之路，但同业引进的难度又是可想而知的，很强的不会轻易动，容易动的又往往不会强，更有甚者是浑水摸鱼。所以起初的同业引进质量非常重要，甚至可以决定一个地方公司的成败。所以第一批的同业引进是至关重要，且需要仔细考量的，切勿好坏一收。           本次课程，通过为什么要引进同业引发思考，通过引进人员的标准，新筹搭...

课程背景：增额终身寿险下调预定利率给保险市场销售带来了不小的冲击。国家为什么要下调预定利率？保险在本轮国家政策实施中扮演什么角色，履行什么责任和义务？保险从业者将如何切换产品，提升服务？本课程将帮助市场解决以上问题，助力开门红保险销售，实现业绩倍增。课程目标：了解保险产品在国家战略中的定位，从内而外的启动销售意愿引导一线销售从保险利益引导转变成功能引导，注重...

课程背景：近期，监管督导机构对银保渠道的手续费进行下调，要从目前的40下降至14，降幅高达六成。同时，监管会重点约束保险公司的“报行合一”，公司不分大小。  一直以来，银保渠道销售费用高居不下，其对保险公司的远期风险，丝毫不比利差损小。此前，保险行业办法不多，更多是以自律约定的形式发布自律公约，杜绝银保小账，但效果不佳。原因可想而知，囚徒困境之下，没有最优解...

课程背景：保险行业被称为世纪朝阳行业，为什么会出现“增员难”现象呢？原因主要有以下几点：营销员增员失败信心受挫不再增员；业绩高手认为增员会增加自己负担拒绝增员；公司为竞争实施“人海战术”降低增员门槛，逢人就增导致流失率增高；公司没有形成良好的增员氛围，导致营销员增员意愿不强；营销员增员技能训练不够，导致增员方法技巧不足；随着人口红利消退，各家公司得新认识到优...

一、保险行业发展现状从 1949 年中国人民保险公司与新中国一道诞生开始算起，中国保险 业一路走过了 70 年的砥砺之程，其中既经历过停业近 20 年之落，更有改革开放后飞速发展之起。我国代理人制度起源于1992年，当年友邦保险在上海招聘个险代理人。经过2014到2017年的高速发展，过去五年个险渠道的新单保费持续负增长，个险代理人总人数和新增人力更是大幅下...

课程背景：“康医养规划师”集中增员项目的成功运作需要各级公司通力配合，通过短平快的方式，寻求队伍规模的迅速扩张，项目运作时间短、工作要求高，特制订“康医养规划师”集中增员项目运作指引，帮助市、县公司分别梳理项目准备阶段、项目启动阶段、增员活动阶段、增员促成阶段的关键工作。一、项目准备阶段（一）市公司层面在项目准备阶段，市公司主要承担4项重点工作。1、个险部沟...

课程背景：随着中国经济发展和老百姓收入的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对养老、理财需求越来越大。年金险和增额终身寿险作为行业重要工具，上市以来受到保险公司的大力推荐和营销人员的大力追捧，客户也对年金险和增额终身寿险产生了浓厚的兴趣。本次课程从基础出发，普通老百姓可以通过意外、重大疾病、养老、锁定长期利...

课程背景：目前团队面谈存在以下问题：1、每次恳谈的话都千篇一律，恳谈时间都比较短，没有引起主管的共鸣，不能打动对方2、对恳谈认识不到位，不愿做恳谈，只是填表、拍照，敷衍应付，纯属浪费时间3、只是凭印象做恳谈，没有提前做任何数据分析，没有恳谈数据和工具，变成闲聊4、也想做好恳谈，但是因为技能问题，不会恳谈，所以恳谈没有效果朱小东老师从事寿险行业16年时间，曾经...

课程背景：产说会是寿险营销达成保费目标的重要手段，一场精彩的产说会讲解可以让客户从思想上改变对保险的认知，通过讲解和现场促成从而达成签单。讲解产说会是公司专、兼职讲师必备的技能。朱老师有着16年的产说会的讲解与运作经验，本课程将辅导公司专、兼职讲师掌握老百姓最关心的挪储+养老产说会，从而助力公司开门红目标的达成。课程收益：● 明确大变局下的整体经济走势，提升...

课程背景：保险行业的钻石时代已经到来，谁拥有客户，谁就拥有未来。在如此激烈的竞争环境下，如何守土有方，如何获取更大维度的用户价值成为决胜的关键。第一轮旺季营销刚刚结束，面对下一个冲刺的高点，我们的客户储备是否充足？如何打通互联网时代的用户导向思维？创意储客行动的核心逻辑有哪些？本次课程，将带领学员培养新时代的用户价值思维，并提升学员的营销活动创造力。构建个性...

课程背景：近几年，有一个热词叫财富自由，财富自由最关键的两个因素：一是本金足够多；二是投资收益足够高，而且一直能维持足够高的收益。很多人为了实现财富自由，会拼命积累自己的本金，但是随着时间的增长你会发现，虽然本金越积累越多，但是到手的利息反而少了。因为绝大部分人赚钱的速度根本就跑不赢利息下降的速度。本次课程通过了解国际主流国家利率情况、国家共同富裕与低利率的...

课程背景：2023年全球经济发生巨大变化，中美脱钩导致出口受阻，后疫情时代通货紧缩导致消费市场低迷，保险方向由于银行降息及保险市场3.5产品退市，6-7月保费急速增长，但新产品上市后，团队销售意愿低，对市场无信心。朱老师通过全球视角经济发展变化和趋势分析再到中国经济的变化，从而引出保险未来的发展方向，转变学员思路，激发学员的销售热情。课程收益：▲ 信心：重塑...

课程背景：伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。本课程将更多的目光投向新经济形势下中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现...

课程背景：随着银行与保险公司的合作日渐加强，项目运作已经是业务达成的重要手段，如何让项目顺利进行，其实项目运作的核心，就是基础管理到位，其中：培训到位，内训合训均落实   沟通到位，用结果证明效果督导到位，名单送包全追踪   数据分析，指导项目有依据人员分工，流程环环有人盯   客户分配，前后摆布有逻辑朱老师项目通过五大准备和八大执行助力项目落地生花，最终让...

课程背景2022年官方报告显示，财富管理在过去的几年发展迅猛。不过金融理财在未来的发展上则是困难重重，高收益产品的缺乏、低收益产品竞争力的走弱、以及互联网金融的冲击都使得传统金融业态的发展不容乐观。不可否认的是，金融行业未来的发展方向将是“财富管理”，其核心是使传统金融机构从被动的投资组合销售向主动的投资组合管理变化的过程。 近年来，银保行业前景好，从人民的...

近年来，在国家大力支持下，保险业发展迅速，也涌现出一批优秀的营业部经理，但由于年龄不同、过去所从事的营业不同、阅历不同等因素，导致营业部经理在营业的过程中不够专业、不够系统，导致很多营业部经营出现困难，团队规模越来越小，团队信心严重不足，最终导致部门的降级，所以，一套行之有效的部门经营方法至关重要。本次培训将营业部五大系统的建立，通过几天的学习你将会系统运作...

课程背景：营销服务部是分公司、中心支公司个人业务销售职能的延伸，担负着对公司企业文化政策、制度、销售策划的宣导落实，是一个独立的经营单位，是公司绩效的直接创造者，是寿险公司营销的前沿单位。如何提升营服经理的营销技能，如何做好基本管理队伍建设，如何建立一套行之有效的优增优育的流程，朱小东老师从事寿险行业16年时间，连续多年获得公司优秀职业经理人，总公司百亿功勋...

五大系统旨在帮助营业部经理建立系统的、规范的、标准的、一致化的营业部运作模式。致力于帮助营业部经理通过系统化运作来建立营业部长期的竞争优势，努力提升营业部的经营绩效。最终目的是要建立以营业部经营为基础的营销模式和营销管理支持平台。辅导训练系统的工作核心是固化营业部点训练平台，尤其是聚焦解决新人育留问题，通过主管、功能组、营业部点导师的协同运作，固化营业部点训...

五大系统旨在帮助营业部经理建立功能组的、规范的、标准的、一致化的营业部运作模式。致力于帮助营业部经理通过功能组化运作来建立营业部长期的竞争优势，努力提升营业部的经营绩效。最终目的是要建立以营业部经营为基础的营销模式和营销管理支持平台。了解销售支持系统的基本内容，明确销售支持系统对主管的作用，通过研讨及演练让主管进一步明确在销售支持系统中的角色定位。课程收益：...

五大系统旨在帮助营业部经理建立系统的、规范的、标准的、一致化的营业部运作模式。致力于帮助营业部经理通过系统化运作来建立营业部长期的竞争优势，努力提升营业部的经营绩效。最终目的是要建立以营业部经营为基础的营销模式和营销管理支持平台。绩效管理系统在五大系统中起到统领作用，通过目标规划、绩效追踪、周经营分析会等一系列的动作将五大系统融合起来，彻底激活五大系统。课程...

五大系统旨在帮助营业部经理建立系统的、规范的、标准的、一致化的营业部运作模式。致力于帮助营业部经理通过系统化运作来建立营业部长期的竞争优势，努力提升营业部的经营绩效。最终目的是要建立以营业部经营为基础的营销模式和营销管理支持平台。增员支持系统是以基本法为根本，利用高效增员早会、月收入分析会持续激发增员意愿，通过营业部点面试日、小创会的标准运作固化营业部点常态...

近年来，在国家大力支持下，保险业发展迅速，也涌现出一批优秀的营业部经理，但由于年龄不同、过去所从事的营业不同、阅历不同等因素，导致营业部经理在营业的过程中不够专业、不够系统，导致很多营业部经营出现困难，团队规模越来越小，团队信心严重不足，最终导致部门的降级，所以，一套行之有效的部门经营方法至关重要。本次培训将营业部五大系统的建立，通过几天的学习你将会系统运作...

课程背景：团队长做为公司核心岗位，对于公司发展非常重要， 团队长对于自身的定位非常重要，位子定错了会引起很多问题和矛盾。每个人找到自己的位置，各层级管理者，普通员工都有自己清晰的定位和职责。我们的定位到底是什么？这点要非常清晰—是老板，是我们为自己打工！思维方式应该从这点出发。本次课程通过主管定位与职责、主管工作内容三根缰绳、主管的常见角色错误、标准业务组经...

课程背景：增额终身寿险下调预定利率给保险市场销售带来了不小的影响，各家公司在七月以后纷纷上市新产品，其中增额终身寿（分红型）产品的上市让市场再度掀起来了产品热潮，下有保底上不顶底的新型产品让团队再次点燃了销售热情，朱老师通过对产品的亮点分析和产品对于各个营销产景的应用，让团队最快的掌握销售秘密，最终实现保单的提升。课程收益：● 明确大变局下的整体经济走势，提...

课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤...

课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤...

课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤...

课程背景：2023年全国转向经济发展，为了刺激经济，利率政策的调整势在必行，而新的宏观形势下3.5的利率产品已成绝唱，高利率可以保证客户长期收益，无论是理财、养老、传承方面都有重要的作用，如何借助利率走势的调整契机，重塑客户在增额寿产品上的认知，进而提升我们的销售成功概率，本课程将为大家带来揭秘。课程收益：▲ 业绩：通过金融、养老分析促成现场签单；▲ 专业：...

课程背景：从2020年开始，增额终身寿产品以其稳定收益、加减保无限制倍受追捧，但随着管理机构各项制度出台：如2020年人身险部驳回增额终身寿险新产品，理由是3年末现价超已交保费，产品可灵活减保且无比例限制，存在长险短做的风险。如2021年中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报 人身险部函〔2022〕501号针对排查发现存在上述问题的产品，应当立即...

随着疫情常态化和俄乌冲突对世界经济的影响，与此同时国家政策对房地产、金融行业一系列政策，老百姓在投资渠道选择越来越少，再加上老百姓对未来养老品质要求越来越高与社保的不足，这就给年金险带来了新的机遇。年金保险种类丰富，形式多样，特征明显，是保险产品中重要的储蓄理财方式，可以满足不同家庭事务、人生阶段的现金管理需求。年金保险兼具了固定和浮动收益，下有保底、上不封...

突如其来的新冠肺炎疫情，不仅深刻地改变着我们的生活和工作方式，也极大地影响着全球经济。与此同时，保险投资面临的监管环境也在发生深刻变化。中国经济加速重启，全球的政治经济依然充满变化。疫情的不断反复使得居民对控制医疗费用支出和健康风险的意识越来越强，健康险越来越被人们所重视。根据银保监会的数据，过去五年中我国健康险保费复合增速28，由此足以见得近年来健康险市场...

随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大。本次客户答谢会，首先从习近平主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》解读“共同富裕”的内涵，如何解决“三大公平”，如何做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解读“三次分配”。通过《2021中国私人财富报告...

随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大。增额终身寿险作为行业首选的家族财富传承工具，上市以来受到保险公司的大力推荐和营销人员的大力追捧，客户也对增额终身寿险产生了浓厚的兴趣。本次课程除了训练子女教育、养老等常规场景，还会训练如何做到家族财富管...