2024财富管理五大趋势

伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。

本课程将更多的目光投向共同富裕对中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为营销员实现收入提升。

课程收益：

▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿产品/年金险产品产能提升；

▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单。

▲ 专业：通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；

▲ 工具：提供大量中产家庭调查报告数据

课程时间：1小时

课程对象：中产以上家庭客户群体

课程方式：政策解读+案例分析+思考分析

课程大纲

第一讲：中央政治局会议释放三大信号

1、总基调，“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破”

2、防化风险：优化房地产调控，一揽子地方化债

3、扩内需：着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环

第二讲：财富管理六大趋势

1. 利率下行趋势推动挪储热潮

（一）利率下行趋势推动挪储热潮

1、中国经济三驾马车

2、前三个季度出口数据——消费已成为中国市场提振经济最重要的手段

3、中秋、国庆双节全国消费数据

4、1-3月居民储蓄数据、4月份降息、6月降息、9月降息

5、成熟经济体利率水平（我们未来长期利率下行的三大证明）

6、降息&温和通胀——经济体良性发展必然趋势

（二）、挪储的意义

1、国家、银行、个人三方意愿

2、挪储方向

（1）地产：恒大事件

（2）P2P：盛大金禧

（3）信托：中植系

3、绝对安全，保证“刚兑”的孤品

（1）国债

（2）50万以下的银行定期产品

1. 优化房地产调控，一揽子地方化债

1、9月28日许家印因涉嫌违法犯罪，已被依法采取强制措施

2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂园还是爆了

1. 排名前十 房企负债（亿元）

4、中国房地产接近“天花板”的十大指标

5、中产家庭对房产投资期望降低

6、近期各地楼市政策

7、房地产开启实物资产向金融资产转移

1. 老龄化、少子化引发人人做退休规划
2. 奔涌而来的老龄化
3. 养老风险概况

（1）养老现状

（2）养老费用风险

3、养老金来源

（1）中国养老金从哪里来

（2）养老金长期风险

（3）面对养老如何处理

1. 资产传承的高峰时段已经来临
2. 逐年增长的高净值人群
3. 财富传承工具
4. 遗嘱设立整体服务流程
5. 保险作为资产传承工具的优势
6. 金税四期实施应配置更多应税免税资产
7. 金税四期是这样查的
8. 常规资产面临的税赋
9. “共同富裕”下的税收调节方向
10. 保险资产的免税应税功能

第三讲：产品训练书讲解

1、产品特色

（1）产品背景

（2）产品要素

（3）产品功能

2、产品计划书

案例1：高价传承展示

案例2：高额支取计划

案例3：高端养老+子女婚姻=智慧人生计划     

案例4：高端养老+传承=代代富翁

合影留念