《银行理财经理营销高手》训练营课时设计：1-2天模块一：理财经理目标拆解与时间管理（一） 有效的目标计划管理 1. 设定目标的原则 2. 确定目标的行动计划 3. 实践目标，解决问题 4. 目标执行反馈（二） 时间管理的核心 1. 时间管理的原则 2. 如何进行有效的时间管模块二：客户关系管...

银行开门红营销技巧课程背景：在辞旧迎新之际，对于各大银行来说已经拉开“火拼”的序幕，如何在开门红中脱引而出，如何实现存款新增，产品热销的盛况呢是每个银行人需要思考的主题。本课程设计了开门红活动设计策略、大客户精准性营销等内容，涉及管理岗、营销岗、操作岗，使得团队凝成一股绳，实现赢在开门红，当红不让的新局面。心态决定一切，必须统一思想、团结一致、抢占先机；成功...

银行理财全产品解析课程背景：随着国民理财知识的丰富和资讯的扩大化，银行客户的个性化要求越来越高，传统的营销模式越来越难以满足客户日益增长的服务要求；而伴随着同行竞争的日益白热化，客户自主选择权意识也日趋增强，如何在业务营销思路上创新，寻找适应新形势的营销模式，走出一条银行业务营销的康庄大道，顾问式营销将告诉您答案。课程收益：一、同步行业趋势--更新业界发展资...

营销技能及情景应用课程背景本课程是以讲解产品技巧为核心内容，通过场景，演练和研讨快速帮助学员建立营销中的必须掌握的方法：如何树立积极销售心态、如何快速成为客户的朋友，如何发掘创造客户需求、如何建立信赖感、如何进行产品陈述、如何解除 客户的异议…课程收益：树立良好的职业心态；了解营销与客户的重要性；掌握电话沟通的技能；掌握开拓客户的技能；掌握存量客户激活的技能...

资产配置与综合理财方案制作课程背景：理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险...

《理财规划原理及营销技能提升》 ■ 课程简介：一、理财的起源与金融的关系 1、理财的起源 2、理财的重要性 3、理财与金融的关系二、家庭生命周期理论 1、什么是家庭生命周期 2、家庭生命周期划分 3、家庭生命周期与理财 4、案例分析三、确定客户理财目标与需求开发 ...

房地产业营改增政策解析及应对策略第一部分：营改增简介 一、增值税渊源及优点 二、增值税同营业税的区别 三 、营改增的意义及积极效应 四 、营改增历程第二部分：房地产业营改增实务操作一、增值税基本规定及疑难问题解析 二、房地产建安业营改增具体政策及实务操作纳税人和扣缴义务人营改增税率设计营改增应税服务范围 营改增纳税义务发生时间营改增计税方法进项税额抵扣销售额...

厅堂联动营销及管理课程背景：银行零售业务大多都是通过网点大厅和柜面交易来实现的，但受互联网金融及银行自助渠道分流的影响，如今到银行网点办理业务的客户逐步减少。从营销的角度来看，这部分主动上门的客户就显得尤为重要，因此“大厅制胜”是提高银行基层零售网点经营能力的一大法宝。 根据观察和数据分析，网点个人金融产品营销业绩的好坏基本取决于本网点厅堂管理的水平。课程目...

网点特色化经营与主题银行打造课程背景：银行的竞争已经开始白热化，民营银行、互联网金融、社区银行、村镇银行、p2p 等竞争主体的不断出现，利率市场化及存款保险制度不断推出，对银行经营者而言，总分行的指标不断提升，新员工管理难度不断增大，压力前所未有，银行网点今后的重新定位与经营策略都在不断变化，银行网点到底怎样经营才更有竞争力？网点的重新定位需要注意哪些要素？...

一点一策网点片区开发和拓展活动课程背景 ：许多网点在做业绩时，通常都是网点负责人及网点中的某几个员工拥有“资源”，利用个人资源做业绩提升，而非对网点资源进行有效的经营和管理。从分行层面来说，网点业绩仅靠个别人支撑，这样的网点业绩好比堆砌在沙滩上的城堡，当发生人员流动、市场环境变化这样的“潮水”涌过来，都会让城堡坍塌。过去粗放式的银行网点管理显然已经不适应新常...

异业联盟合作与外拓新模式课程背景：银行营销没有拓展营销是万万不能的，但拓展营销也不是万能的。在实践中我们发现各银行都在做拓展和沙龙，但效果不是差强人意就是应付差事最终变成一种负担。归其原因在于活动不对“人”，或者活动不对“路”。拓展营销需要因人而异，因地制宜。有效活动的开展基础是自己客户盘子情况，所以任何拓展活动都是从了解自己客户开始的，掌握自己客户盘子的情...

银行保险产品专项营销与演练课程背景 ：随着金融机构间合作的不断发展，银保产品因为其创立高的特点成为各大银行和保险公司推崇的金融产品。但是大部分的银行的理财经理在银保产品的销售方面还存在困惑和技巧上的不足，部分人仍然用销售理财产品的方式销售银保，部分人的银保销售对象仍是自己的家人和朋友。此课程会深度剖析银行保险产品的特点和销售技巧，并分享本人的多单成功银保案例...

银行产品经理营销辅导技能提升课程背景：银行产品经理作为投资顾问起到了链接纽带的作用，链接产品与营销人员，构建产品与顾客之间的纽带。银行理财经理不仅仅是需要解读产品相关信息，更需要把这种复杂的信息传递给营销人员，使其掌握产品营销技巧。产品经理更应该解读了解客户需求，帮助营销人员构建产品解决方案。产品经理还需要不断的跟踪产品信息及时反馈产品情况并对负面信息作出专...

理财经理技能提升与产品呈现一、理财经理的岗位分析1. 理财经理角色定位财富管理的内涵理财经理岗位职责2. 理财经理的日常工作目标与考核理财经理的考核分解日常工作目标分解实践研讨：如何分解自己的目标与考核日常工作安排二、重新认识理财1. 理财的定义常见客户理财误区理财的步骤2. 家庭财富管理客户生命周期理财金字塔理财核心-卫星投资策略理财步骤和包涵内容...

理财客户的精耕细作一、客户分层方法，以客户关系为核心的分层方式1星客户：目标客户，但没有开户2星客户：刚开户，但业务不多3星客户：贵宾客户，但不稳定4星客户：贵宾客户，但份额不大5星客户：贵宾客户，资产稳定6星客户：私行客户。二、1星级客户开发营销策略区域客户信息整理分析重点客户与拳头产品营销开拓与渠道建立三、2星级客户营销方法建立基础客户关系探求客户诉求-...

零售银行转型课程背景：在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型，从交易银行/财富管理和消费信贷/中小企业信贷等高潜力业务中获得盈利。只有以客户为导向的、具备差异...

社区银行活动策划与异业合作一、基于客户需求的营销策划方案制定 1. 社区市场调研与客户信息收集策划关键客户信息了解： 市场调研常用方法： 观察调研法 访问调查法 实践研讨：开头路线图2. 分析客户设计合理的营销方案营销方案的客群分析寻找核心人物与阵地根据客户分层指定不同产品策略实践研讨：青年客户—特点-产品实践研讨：老年客户—特点-产品利用节日与机会窗口...

社区银行精细化管理课程背景 ：社区型银行网点作为商业银行服务社区、服务村镇、服务商圈的“最后一公里”入口，承担着获取大量基础客户群、长期经营客户的重任。目前，众多社区型网点因多种原因存在着三大问题：1）社区共建浮于表面，营销活动蜻蜓点水，缺少对周边社群、商业街区的深入渗透；2）营销活动及过程缺乏控制管理，社区活动与客群分层维护脱节；3）团队人员缺少对社区营销...

私人财富客户开发与管理（300w+）课程背景 ：特别强调：本课程适用于资产量在 300 万及以上的私人客户群体。中国的高端理财市场已经进入了私人财富管理的高峰期，每位客户都需要提供专业的、专属的、专门的私人财富管理服务。根据客户所处的不同财富区间，为客户提供最精准的财富管理建议，成为每位理财经理的必备技能。理财顾问不仅仅需要根据客户的不同财富成长区间为客户提...

家庭理财与资产配置一、家庭理财原理和误区1. 家庭理财原理资产配置内涵短中长期资产配置不同生命周期家庭理财重点家庭理财小法则2. 家庭理财误区家庭投资理财顺序家庭获利公式3. 家庭资负收支之间的关系什么是真正的资产资产产生收入，财富自由的内涵二、现有主流投资理财工具和方法1. 投资理财风险构成2. 投资工具基金以及基金定投银行理财产品和国债黄金投资...

家庭理财原理及顾问式营销一、理财规划基础知识1.理财的起源与发展2.理财规划的定义、目标及基本原则3.生命周期理论4.家庭模型理论二、家庭生命周期理论 1.什么是家庭生命周期2.家庭生命周期划分3.家庭生命周期与理财三、确定客户理财目标与需求开发 1.识别客户类型2.确定客户理财目标3.客户需求深度挖掘4.匹配客户与理财产品四、家庭四小规划1.现金规划的核心...

家庭资产配置与顾问式营销课程背景：理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规...

存量客户激活与开发技巧课程背景：银行业正经历前所未有的变革，经营市场化、产品差异化、利率市场化以及民营银行与互联网金融的兴起。各银行业不断转型升级，而银行网点依然存在：效能低！竞争能力不足！客户流失严重！主要原因：柜员“四不”，不开口、不主动、不转介、不维护；大堂经理“四不”，厅堂客户不关注、不营销、不挖潜、不维护；客户经理“四没”，维护客户没计划、没方法、...

客户经理考核及客户管理结合之道（研讨课）课程背景 ： 在银行工作，恐怕最不能绕过的就是 KPI 考核，无论是一线营销岗位还是营销管理岗，都需要十分熟悉自己的考核。考核是银行的营销方向也是员工生存的根本。但是面对多如牛毛的考核，如何才能在有限的时间既能完成考核又能不至于累死是需要对考核进行深度剖析的，并且银行与其说是产品的营销，其实是客户的管理。银行所有业绩来...

公募基金及定投专项营销与演练课程背景 ：如果说在银行个人金融营销中，卖保险是重点的话，那么卖基金绝对是个金营销的难点。基金这种风险类投资产品，对于绝大多数营销人员来说，卖前各种担心，卖后更是各种恐惧。基金是所有理财产品中最需要“专业”的一种理财产品，面对剧烈波动的市场，客户经理需要灵活把握各类基金产品的特点，学会从茫茫基金中筛选基金品种，并能够成功说服客户配...

家庭财富管理与保险配置逻辑一、理财规划基础知识理财的起源与发展理财规划的定义、目标及基本原则生命周期理论家庭模型理论二、家庭生命周期理论 什么是家庭生命周期家庭生命周期划分家庭生命周期与理财三、确定客户理财目标与需求开发 识别客户类型确定客户理财目标客户需求深度挖掘匹配客户与理财产品四、保险在家庭四小规划中的作用现金规划的核心及工具房地产市场展望保险在教育规...

儿童财商家长讲座课程背景：此课程分为两种：一种是针对孩子的游戏形式，一种是针对家长的理念讲座形式。 现代人总会有同样的一种困惑，我们每天都会面对一样东西，但从小到大，都没有任何的长辈或老师，指引我们该如何使用这一样东西，没错，这就是——金钱，正由于对金钱缺乏了正确的启蒙教育，同时又没有后天的良好指引，不少人总受到金钱困惑的影响。影响深远“月光族”、“啃老族”...

高净值客户营销与拓展实务一、财富管理的基本介绍财富管理的内涵财富管理业务和金融产品销售的关系财富管理业务的盈利模式财富管理业务的核心竞争力--资产配置能力全球顶尖券商(美银美林证券)客户开发与服务二、高净值客户市场分析高净值客户的定义高净值客户市场对基金公司的贡献度中国的高净值客户商机分析高净值客户目标市场及细分高净值客户特征及服务需求分析高净值客户开发的方...

高效团队建设与管理----沙盘模拟游戏：星际迷航一、计划执行与任务分配考验你计划的执行力展现你在团队的个人魅力如何进行有效的调整二、资源运用与管理必要的信息与资料收集三、目标设定与评估目标的制定目标的执行目标的跟踪与反馈目标的评估四、风险管理与压力处理机遇、风险、资源等相关因素分析如何减少风险压力发生的过程和结果纾解工作压力的对策工作压力之管理五、团队运作与...

高效演讲技巧与 PPT 制作课程背景：本课程体系适用于营销人员转型或者高级营销人员兼职会议讲师之用。本课程体系并非从一个讲师角度从头学习演讲的高效沟通，而是透过营销员的角度，发挥营销人员的专长，利用一些技巧提高其演讲效果，转变其身份。把一对一的营销转变为一对多的营销，最终使营销人员足以胜任会议营销的需要。由于本课程不是 TTT 培训，所以课程会利用大量的练习...

个人客户经理实战营销与客户管理一、客户经理角色定位1. 销售人员的决心你愿意做销售吗？作为销售的SMART目标。游戏：我们还能赚多少钱？2. 正确的角色定位你是客户的顾问，为客户提供他所需要的专业服务(别人做不到的才珍贵) 你是银行的代言人，不是客户的传声筒 你为客户创造价值，客户通过持续购买、推荐购买回报银行3. 客户经理营销三阶段营销自己 营销银行...

个人理财与方案设计培训对象:银行或证券、保险业的理财经理、客户经理课程大纲:第一单元：理财、理财师、理财操作的价值与意义1.理财——服务再定位，为什么需要理财服务？2.理财师的定位3.对行业及个人的意义与价值4.大格局的思考5.讨论思考——理财与本职工作的联系与促进第二单元：理财六大流程之客户开发与信...

《零售银行转型-社区化银行落地实务》2天课程背景： 中国银行业网点渠道正在加速变革，过去银行不计成本地单纯拓展物理渠道以追求规模扩张的发展模式将一去不返。伴随着科技的进步，原有的许多银行业务均可以通过互联网技术得以实现。消费者行为在这种变革中也在迅速的改变，这造成很多物理网点的“walkin”客户越来越少，而基于...

《投资产品及家庭投资需求分析》一、宏观经济解读 1、宏观经济解读 2、当前宏观经济下投资热点二、不同类型家庭投资需求分析 1、理财目标 2、财务现状 3、风险偏好测定 4、投资工具三、客户资产配置 1、资产配置的目的 2、常见投资工具产品介绍、风险分析、投资时机 ...

《团队培训-星际迷航》沙盘模拟一、计划执行与任务分配 1、考验你计划的执行力 2、展现你在团队的个人魅力 3、如何进行有效的调整二、资源运用与管理 1、必要的信息与资料收集三、目标设定与评估 1、 目标的制定 2、目标的执行 3、目标的跟踪与反馈 4、目标的评估四、风险管理与压力处理 1、机遇、风险、资源...

不同家庭资产配置与投资规划一、宏观经济解读宏观经济解读当前宏观经济下投资热点二、不同类型家庭投资需求分析理财目标游戏：如何知道你真实的理财目标财务现状互动：资产负债收入支出，你真的了解吗？风险偏好测定投资工具三、客户资产配置资产配置的目的互动：资产配置核心要点不同生命周期客户资产配置重点常见投资工具产品介绍、风险分析、投资时机证券投资组合管理互动：核心资产与...

产品说明会（会议营销）盘活术课程背景在市场化和互联网的双重压力下，银行开始用各种营销手段拓展业务。会议营销即产品说明会是重要的营销手段。早在 10 年前，保险公司就是利用大量的会议营销方式开拓保险的销售，直到今日，会议营销产品说明会形式仍然是保险公司很重要的营销模式——仅仅是一场产说会，竟然能带来大量的客户和可观的销售业绩。垂涎欲滴之际，各路银行开始蠢蠢欲动...

《财富管理模式下的保险销售突破技术》一、不同客户财富管理重点 1、客户的分类与金融投资心理 2、突破保险理财功能 3、高端客户面临的风险分析 4、风险管理案例解析二、保险客户与保险产品体系的对应 1、大众客户的保险需求 2、中端客户的保险需求 3、高价值客户的保险需求 4、高价值客户保险功能匹配 5、案例...