《家庭财富管理与保险配置逻辑》

家庭财富管理与保险配置逻辑

一、理财规划基础知识

理财的起源与发展

理财规划的定义、目标及基本原则

生命周期理论

家庭模型理论

二、家庭生命周期理论

什么是家庭生命周期

家庭生命周期划分

家庭生命周期与理财

三、确定客户理财目标与需求开发

识别客户类型

确定客户理财目标

客户需求深度挖掘

匹配客户与理财产品

四、保险在家庭四小规划中的作用

现金规划的核心及工具

房地产市场展望

保险在教育规划中的作用

养老现状与未来

五、风险与保险规划

风险管理方法

被保险人的生命周期

保险在现实生活中的功用

不同生命周期的保险配置

六、理财服务的业务流程

建立客户关系

收集客户信息

财务分析和财务方案评价

制定理财规划方案

七、家庭理财规划的主要投资工具

股票

基金

银行理财产品

信托

黄金

房地产

银行理财产品介绍

互联网金融产品

金融产品在理财规划中应用

八、理财人员服务营销策略

以客户为中心的顾问式营销与开发

客户导向营销计划