《个人贷款风险控制》课程介绍第1天：第一章 个人贷款概述 一、什么是个人贷款 二、个人贷款特征 三、发发放个人贷款好处 四、个人贷款主要风险点 五、个人贷款风险防控总体措施 六、个人贷款监管规定 本章主要案例 2016年至2017年上半年全国新增贷款 关于贷款利率上下限规定 7个进系统 信贷员挪用资金案件 第二章 信贷综合管控与个人客户冒名垒大户贷款风险...

《个人贷款操作风险控制》课程大纲本讲议总体介绍 第一章 个人贷款受理 第二章 个人贷款贷前调查 第三章 个人贷款审查 第四章 个人贷款审批 第五章 个人贷款合同签订 第六章 个人贷款发放与支付 第七章 个人贷款贷后管理 第一章 个人贷款受理 一、贷款受理路径 二、客户受理尽职要求（银监发[2004]51号） 第二章 个人贷款调查 一、贷...

《住房按揭及相关房地产贷款风险控制》大纲第一章 房地产贷款概述一、房地产贷款封闭运行流程二、房地产开发贷款封闭运行方式三、国家对房地产行业调控政策四、房地产行业形势五、房地产贷款特点六、房地产贷款范围第二章 住房消费贷款一、个人住房贷款监管政策二、个人房屋按揭贷款三、购房资金银行第三方托管业务四、个人住房公积金贷款　五、个人房屋装修贷款六、个人车库（位）...

《中小银行对公贷款营销方法与技巧》课程大纲第一章 产业链营销 第二章 供应链营销 第三章 商圈营销 第四章 合作营销 第五章 交叉营销、公私联动 第六章 分散营销与批量营销第一章 产业链营销 一、什么是产业 产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。二、什么是产业链产业链是各个产业部门...

《借款合同法律风险控制》大纲第一章 借款合同形式、分类与条款 一、借款合同形式 二、借款合同分类 三、借款合同主要条款 第二章 借款合同订立 一、借款合同订立原则 二、借款合同订立程序 三、合同订立方式第三章 借款合同生效、维护 与到期处理 一、借款合同生效（要求） 二、借款合同维护（措施） 三、合同到期处理 第四...

《物权法、担保法与贷款担保》大纲第一章 贷款担保概述 （物权法、担保法） 一、什么是担保 二、担保种类 三、担保合同 四、担保财产处理 五、最高额担保 六、《担保法》与《物权法》的关系第二章 贷款保证法律风险控制（物权法、担保法）一、保证人资格范围 二、保证分类 三、保证合同主要条款四、保证承担的担保责任 第三章 贷款质押法律风险控制...

动产抵押与质押法律问题课程大纲第一章 动产与不动产概述 一、动产与不动产基本概念 二、动产与不动产比较 三、动产质押与抵押的范围第二章 关于动产抵押问题 一、动产抵押法律依据 二、动产抵押物登记部门 四、浮动抵押贷款 第三章 关于动产质押问题 一、动产质物应符合的条件 二、动产质押的分类 三、动产质权合...

《贷款业务“三查”与风险防控》课程介绍主 讲 雷春柱第一部分 贷前调查 第二部分 贷款审查第三部分 贷后检查第四部分 消费贷款 第一部分：贷前调查第一章 四类客户贷款操作主要区别 一、贷款操作基本流程二、四类客户贷款操作区别 （一）贷款对象区别 （二）贷款主要风险区别 （三）授信载体区别 （四）办贷方式区别 （五）贷款手续区别 （六）贷...

《贷款审查与风险控制》课程大纲主 讲：雷春柱第一部分 贷款审查概述 第二部分 公司类贷款基本要素审查 第三部分 小微企业贷款审查 第四部分 个人贷款审查审批 第五部分 农户贷款审查审批 第六部分 公司类大额专项贷款审查 第一部分 贷款审查概述 一、审贷理念 二、贷款审查与调查、审批主要差异 三、贷款审查操作流程 第二部...

《贷款营销三大障碍与解决方略》课程介绍贷款是商业银行主体业务。做好贷款营销工作是贷款业务发展的关键。众观各家银行，贷款业务发展缓慢的主要障碍员工存在不愿贷、不敢贷、不会贷的问题。本课程对这三个方面的问题，认真分析了原因，提出针对性的解决对策。第一大障碍，不愿贷与解决方略银行不愿贷的主要原因是：信心不足，激励不够，幸福感不强，人员不足，能力不够。解决方略为：一...

《贷前调查》课程大纲主 讲 雷春柱第一部分 贷前调查概述一、为什么要进行贷前调查 （一）贷前调查主要目的 １．确保贷款合法。 ２．确保贷款安全。 ３．确保贷款创造效益。 ４．检验贷款是否符合条件。 案例：某行无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万 （二）贷前调查常见问题 １．未进行贷前调查。　　２．贷前调查不全面。３．贷前调查不深入，不彻底，停留表...

《贷前调查方法与技巧》课程大纲主 讲 雷春柱第一章 贷前调查概述一、为什么要进行贷前调查 （一）贷前调查主要目的 １．确保贷款合法。 ２．确保贷款安全。 ３．确保贷款创造效益。 ４．检验贷款是否符合条件。 案例：某行无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万 （二）贷前调查常见问题 １．未进行贷前调查。　　２．贷前调查不全面。３．贷前调查不深入，不彻底...

《大数据信贷风控技术》课 程 大 纲第一章 银行大数据收集与运用 一、什么是大数据 案例：林彪与大数据二、信贷业务为什么要引进大数据 案例：某县农商行承接工行、湖北银行退出纺织企业，形成风险 三、银行大数据来源 案例： 某银行大数据贷款 四、大数据技术操作程序 （一）建立客户风险评估系统模块　 （二）系统对接或其他渠道采集大数据信息 （三)细分客户，精准营...

《贷后检查》课程大纲 第一章 贷后管理概述一、为什么要进行贷后管理 （一）用怀疑的眼光做生意（二）三分放，七分管 案例：精准扶贫贷后管理案例《鸡王迎亲》二、贷后管理主要任务、依据、原则 三、贷后管理主体（谁来进行贷后管理）四、贷后管理总体要求 （一）制度保障 （二）技术支撑（三）队伍建设（四）资源利用（五）协...

《贷款催收法律风险控制》课程大纲第一章 诉讼时效 第二章 诉讼贷款清收 第三章 仲载、公正、支付令 第四章 宣告失踪与宣告死亡贷款清收 第五章 以物抵债 第六章 信用卡清收、失信制裁与破产清偿 第七章 内部违规贷款清收 第一章 诉讼时效 （1）诉讼时效基本规定 （2）借款债权人与债务人诉讼时效 （3）商品买卖，诉讼时效（4）保证诉讼时效 ...

《贷款全流程操作》课程介绍第一章 信贷业务总体流程 第二章 贷款受理 第三章 贷前调查 第四章 贷款审查 第五章　贷款审批 第六章 合同签订 第七章 贷款发放与支付 第八章 贷后管理 第一章 信贷业务总体流程 一、贷款操作基本流程 二、基层网点审批权限内办贷基本流程 三、总行审批权限办贷流程 第二章 贷款受理一、柜面受理 二、电话受理 三、...

《中小银行城区对公贷款营销》课程大纲第一章 商区对公贷款营销 一、商区主要对公贷款客户群 二、商区对公贷款营销主要路径 第二章 园区对公贷款营销 一、园区概述 二、园区营销应注意的问题 三、园区营销重点 四、园区营销方式 第三章 机构客户区对公贷款营销 一、什么是机构客户 二、政府机构客户营销 三、事业法人机构客户营销 ...

《中小银行城区对公综合营销》大纲 第一章 商区对公综合营销 第二章 园区对公综合营销 第三章 机构客户区对公综合营销 第一章 商区对公营销 一、商区主要对公客户群 商区重点客户：小微企业①大型商贸物流企业。如仓储公司、物流公司、批发公司。 ②大型商场超市 ③核心企业上下游客户 ④专业市场商户 ⑤沿街散户 ⑥房地产公司二、商区对公...

《新形势下监管政策解读》课程大纲第一部分：村镇银行监管政策解读第一章 村镇银行监管指引解读中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知（银监发〔２０１７〕５２号）（2017年11月15日）一、相关概念（一）村镇银行： （二）主发起人：（三）投资管理型村镇银行：（四）经营区域：（五）属地监管机构：（六）并表监管机构：（七）主要股东： 二、村镇银行监管应遵循...

《村镇银行个人贷款市场拓展》课程介绍第一章 个人贷款概述一、个人贷款对象、用途二、个人贷款分类三、个人贷款特征四、个人贷款基本条件。五、商业银行发展个人贷款业务的意义六、商业银行发展个人贷款业务存在的障碍七、商业银行发展个人贷款业务的对策措施第二章 个人消费贷款 住房贷款： 一、个人房屋按揭贷款 二、个人住房公积金贷款 三、个人房屋装修贷款四、个人车库（...

《村镇银行监管政策解读》课程介绍第一章 村镇银行监管指引解读 中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知（银监发【2017】52号）（2017年11月15日） 第二章 投资管理型和“多县一行”制村镇银行文件解读 《中国银监会关于开展投资管理型村镇银行和“多县一行”制村镇银行试点工作的通知》（银监发【2018】3号） (2018年1月9日)...

《不良贷款外拓清收》大纲 不良贷款外拓清收概述课堂培训+实战辅导+总结点评一、不良贷款清收方式 （一）网点清收 １．电话催收　２．短信催收 ３．微信ＱＱ催收４．电子邮件催收５．信件催收 （二）诉讼（仲裁）清收 1．提起诉讼２．请求判决３．申请强制执行 ４．提请上诉 案例：老屋挖出128块银元，找不到继承人将充公 狼与坡坡（三）委托清收委托第三方：法院...

《操作风险管理》课程大纲操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。《操作风险管理》课程主要内容第一章 操作风险管理概述一、操作风险特点与产生原因二、操作风险计量（加权风险资产）三、操作风险控制措施四、相关部门操作风险管理职责第二章 信息科技操作风险管理 《...

《不良贷款化解处置清收》课程介绍主讲：雷春柱第一部分　不良贷款化解（8种）第一章 还了再贷与放水增贷 一、还了再贷（搭桥还贷，先还后贷） 案例：“续贷保”倒贷机制二、增贷化险（续贷基础上，追加新贷） 第二章　债务重组与贷款重组 （一）债务重组文件依据 （二）关于贷款重组 第三章　贷款重组常见的8种形式（１）展期 （２）重定期限（保全展期） 案例：农商行保全...

《不良贷款化解处置与清收政策》课程大纲主讲：雷春柱本讲义主要内容 第一章 贷款重组 第二章 搭桥贷款 第三章 父债子还法律依据第四章 不良贷款债权转让监管规定 第五章 不良贷款核销 第六章 五级分类标准与方法第一章 贷款重组 第一节 贷款重组概述 一、什么是债务重组 二、贷款重组方式 第二节 贷款重组常见的7种形式 （１）展期 （２）借...

《不良贷款管理》课程介绍主讲：雷春柱不良贷款是指商业银行按照银监会贷款分类标准认定的次级、可疑、损失类信贷资产，分为表内不良贷款和表外不良贷款。表外不良贷款是指已纳入表外管理的已置换贷款、已核销贷款、已置换的抵债资产、因处置表外不良贷款接收的实物性资产等权益类资产。每家银行几乎都有不良贷款，过高的不良贷款占比，严重影响了银行业金融机构的生存与发展。本讲义在编...

不良贷款88种化解处置清收方法与技巧 课 程 大 纲（4天）第一部分 管理类一、什么是不良贷款 二、充分认识化解不良贷款的重要性和紧迫性 三、认真分析不良贷款形成原因，找出病因，对症下药 四、正视困难，扬长避短 五、总结经验教训，不断改进化解不良贷款方式方法 六、分析机遇，充满信心，坚决打赢化解不良贷款攻坚战 七、不良贷款控制主要措施 八...

《五区小微贷款营销》课程大纲第一章 商区小微贷款营销 第二章 园区小微贷款营销 第三章 机构客户区小微贷款营销 第四章 社区小微贷款营销 第五章：农区小微贷款营销 第一章 商区小微贷款营销 一、商区主要客户群 二、商区营销重点 三、商区营销主要形式 四、商区客户开发路径 五、商区营销技巧 第二章 园区小微贷款营销 一、园区概述 二、...

《不良贷款清收》课程介绍（1天课程）主讲：雷春柱不良资产是指银行不能按时足额得到利息收入和收回本金的资产，主要指不良贷款资产。不良贷款是指商业银行按照银监会贷款分类标准认定的次级、可疑、损失类信贷资产，分为表内不良贷款和表外不良贷款。 表外不良贷款是指已纳入表外管理的已置换贷款、已核销贷款、已置换的抵债资产、因处置表外不良贷款接收的实物性资产等权益类资产。 ...

《不良贷款化解、处置与清收》课程介绍(2天课程)主讲：雷春柱不良贷款包括三个方面： 一是正常贷款中尚未到期，借款人经营十分困难、已经影响分期付息或到期偿还的贷款。 二是表内不良贷款。按照银监会贷款分类标准认定的次级、可疑、损失类信贷资产。 三是表外不良贷款。指已纳入表外管理的已置换贷款、已核销贷款、因处置表外不良贷款接收的实物性资产等权益类资产。每家银行几乎...

《不良贷款管理》课程介绍主讲：雷春柱不良贷款是指商业银行按照银监会贷款分类标准认定的次级、可疑、损失类信贷资产，分为表内不良贷款和表外不良贷款。表外不良贷款是指已纳入表外管理的已置换贷款、已核销贷款、已置换的抵债资产、因处置表外不良贷款接收的实物性资产等权益类资产。每家银行几乎都有不良贷款，过高的不良贷款占比，严重影响了银行业金融机构的生存与发展。本讲义在编...

《旺季营销与开门红》讲义，教各家银行，特别是农村中小银行，如何抓住春季商机，组织存款、营销贷款、拓展客户,赢得全年工作开门红。 《旺季营销与开门红》课程大纲一年四季在于春。春节期间，在广大农村，农民工带回大量资金；城乡居民集中消费，各类商业企业、个体工商户、小超市，春节期间是销货旺季，有大量资金回笼；企事业单位集中向员工兑现工资奖金；各类企业，特别...

《小额不良贷款清收方法与技巧（36计）》 课程介绍（1天课程）本讲义主要内容（45种方法)第一章: 直接清收（10种） １．网点清收； ２．外拓清收；３．以心换心；４．情在病房；５．父债子还；６.围点打援；７.擒贼擒王；８.守株待兔；９. 中医疗法；10.解铃还须系铃人 第二章 攻心谈判（15种）１．适时反击 ； ２．现场说教；３．打...

《信贷营销方法与策略》（36计）课程大纲 第一部分 营销策略类（16计） 一、 画地为牢 （一）定位社区银行 （二）服务辖区客户，不做跨区域业务 （三）既不直接对外放贷，也不做跨区域银团贷款 （四）严格控制跨区域资金存放业务 二、蓝海战略 避开竞争激烈的城区市场，深耕广大农村市场 (一)农村主要客户 （二）农业产业化龙头企业 （...

中小银行零售业务转型发展策略 第一章 银行零售业务概述一、零售业务范围负债业务资产业务中间业务案例：2016年-2017年全国住户部门中长期贷款发放情况二、零售业务特点(一)客户对象主要是自然人客户和小微企业客户（二）交易客户分散 (三)交易金额较小（四）费用成本较高（五）客户流动性较大（六）贷款风险相对较低（七）零售业务相对比较稳定（八）弱周期（九...

《普慧金融》课程大纲 普惠金融概述国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号)一、发展普慧金融总体思路（一）普惠金融对象。普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。当前我国普惠金融重点服务对象：１．小微企业２．农民３．城镇低收入人群４．贫困人群５．残...

外拓营销与两扫五进第一部分：外拓营销概述 外拓营销总论课堂培训+实战辅导+总结点评一、什么是银行外拓营销 外拓，顾名思义，外部拓展，主动营销。通过主动走出去，直接面向客户营销，通过“陌拜”、“路演”“宣讲会”等方式，以金融服务进商区、进社区、进机关、进园区、进农区”，对外部开展增量获客、存量维护...

《不良贷款清收方法与技巧》（36计）课程大纲 第一部分 直接清收（13条） 一、以心换心 案例：农商行帮农户卖茶叶，收回陈欠贷款二、会哭的孩子有奶吃三、黑脸白脸 四、现场说教 案例：赵刚与俘虏对话五、父债子还 案例： 王月申20年辛劳替子还债 六、围点打援 案例： 李云龙攻城打援 七、擒贼先擒王 八、守株待兔 九、群狼战术 十、中医疗法十一、...

《大额风险贷款化解处置方式（36计）》 课程介绍（1天课程）本讲义主要内容（36计） 第一章 续贷类4种 还了再贷，贷款展期，借新还旧，重定期限（保全展期） 第二章 重组类3种 债务承担，贷款重组；拆圈解链 第三章 盘活类10种 让利盘活，增贷化险(放水养鱼），资产租赁，债券认购，债转股，投贷联动,保全清收 ，囚笼清收，情在病...

中小银行对公业务转型与营销技巧第一章 中小银行对公业务发展中存在的问题 什么是对公业务对公业务，通俗点说就是"对单位的业务"。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存账户，开展的各类支票、汇兑、贷款等业务。银行主要对公业务：（一）单位贷款业务：包括公司类贷款业务；事业单位贷款业务，如：学校贷款、医院贷款（二）票据业务：银行承兑汇票...

银行零售业务营销方法与技巧 第一章 银行零售业务概述一、零售业务范围负债业务资产业务中间业务案例：2016年-2017年全国住户部门中长期贷款发放情况二、零售业务特点(一)客户对象主要是自然人客户和小微企业客户（二）交易客户分散 (三)交易金额较小（四）费用成本较高（五）客户流动性较大（六）贷款风险相对较低（七）零售业务相对比较稳定（八）弱周期（九）...

《监 管 新 政 解 读》课程大纲第一章 整治银行业市场乱象总体要求 一、主要文件依据 2017年10个文件名称 1．提升银行业服务实体经济质效的指导意见（银监发【2017】4号） 2．银行业市场乱象整治（银监发【2017】5号） 3．银行业风险防控工作的指导意见（银监发【2017】6号） 4．弥补监管短板提升监管效能（银监发【2017】7号） 5．银...

《春季旺季营销与开门红》讲义，教各家银行，特别是农村中小银行，如何抓住春季商机，组织存款、营销贷款、拓展客户,赢得全年工作开门红。《商业银行春季旺季营销与开门红》课程大纲主讲：雷春柱一年四季在于春。春节期间，在广大农村，农民工带回大量资金；城乡居民集中消费，各类商业企业、个体工商户、小超市，春节期间是销货旺季，有大量资金回笼；企事业单位集中向员工兑现工资奖金...

《县域及乡镇信贷市场营销》课程介绍主 讲：雷春柱县域经济是我国国民经济的重要组成部分。县域经济发展的好坏直接关系到整个国民经济的稳定，特别是直接影响着整个农村经济的稳定。目前在我国县域经济发展中，资金投入不足，特别是金融投入不足，已影响到县域经济发展。在县域，特别是农村乡镇，普遍存在着贷款难、贷款贵的问题。近几年来，我国经济持续下行，企业产品积压，效益下降...

《贷款营销三大障碍与解决方略》课程介绍主 讲 雷春柱 贷款是商业银行主体业务。做好贷款营销工作是贷款业务发展的关键。众观各家银行，贷款业务发展缓慢的主要障碍员工存在不愿贷、不敢贷、不会贷的问题。本课程对这三个方面的问题，认真分析了原因，提出针对性的解决对策。第一大障碍，不愿贷与解决方略银行不愿贷的主要原因是：信心不足，激励不够，幸福感不强，人员不足，能力...

《信贷行业投向分析》课程简介主讲：雷春柱面对经济下行的挑战，许多商业银行贷款风险防控压力加大，部分银行贷款“不愿放、不会放、不敢放”问题突出，信贷不作为和乱作为现象并存，导致贷款增长乏力、风险贷款不断暴露。《信贷行业投向分析》课程，为商业银行推动客户营销、严格准入管理、防范行业信贷风险，提供了重要参考。本课程重点对20个行业的信贷投向进行了分析，共分四章，第...

《信贷经营理念》课程介绍信贷经营理念就是信贷经营管理者通过对市场、客户、竞争者，以及员工的价值观，进行充分分析的基础上，形成信贷业务发展的基本设想、基本方向、风控意识和追求的经营目标。有效信贷经营理念的基本要求是：必须充分认识信贷经营的大环境；充分认识信贷市场需求、客户需求、竞争对手；充分认识信贷风险，将追求效益与防控风险有机会结合；充分认识全体信贷人员的能...

《中小银行信贷经营模式》课程介绍主讲 雷春柱随着经济金融改革步伐的加快，诸如农商行、农合行、农信社、村镇银行、区域性及地方性其他法人银行等众多中小商业银行，在经营品牌、资金实力、网络科技、金融人才等方面，与大型商业银行比较，在金融竞争中，显得更加不足，中小商业银行的生存与发展必将面临更大的挑战。中小银行必须适应经济金融形势发展的需要，更新观念，调整战略，调...

《当前宏观经济形势与银行信贷对策》课程介绍主讲 雷春柱银行信贷投向，与经济形势密切相联。只有了解经济形势，把握经济走向，才能做好信贷业务。《当前宏观经济形势与银行信贷对策》课程，重点介绍了当前宏观经济形势和国家宏观经济战略，提出了相应的信贷投向策略和风险防范措施。主要内容包括：第一章 当前经济形势本章重点分析了当前经济形势和中央采取的措施。当前经济形势的...

《互联网+中小银行》课程介绍互联网是继蒸汽机、电力之后影响人类经济社会发展的重要发明。截至2014年年底，我国网民规模已达6.49亿，其中手机网民规模达5.57亿。中小银行必须抓住机遇，紧跟时代步伐，发展互联网金融业务。本讲议，介绍了互联网、大数据、云计算的基础知识，分析了互联网对中小银行发展的挑战、优势、劣势与路径选择，介绍了网贷业务、银行卡业务、网银业务...