产业链金融第一章 产业链概述 第二章 　产业链与供应链及其他相关概念之间的关系 第三章 产业链金融 第四章 农业产业链融资 第一章 产业链概述一、什么是产业广义上看，产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。从狭义上看，由于工业在产业发展中占有特殊位置， quot;经济quot; 经济发展和quot...

《贷后管理》课程大纲 贷后管理是指从贷款发放到本息收回的全过程管理。贷后管理的主要目的是确保贷款本息按期收回，防范风险，维护客户，拓展业务。通过实施有效的贷后管理，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。本课程参考商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相关...

《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容 第一部分：对公客户综合营销概述 第二部分 对公综合营销方法与技巧 第一部分：对公客户综合营销概述 第一章 中小银行对公业务发展中存在的问题第二章 对公业务转型升级第一章 中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存...

《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详...

农村新型业态解读 一、什么是农村新业态（一）中央关于新业态相关文件论述 （二）新业态相关概念 １．业态 ２．零售业态 ３．新业态 ４．农村新业态二、当前农村新业态发展特点 （一）农业与其他产业深度融合 （二）东中西部地区差异明显。（三）城市化成为重要推动力量。（四）发展空间呈层级结构特征。三、农村新业态主要发展模式 （一）个体农户经营模式 （二）农户+农户模...

《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容 第一部分：对公客户综合营销概述 第二部分：城区对公客户综合营销 第三部分 农区对公客户综合营销 第四部分 对公综合营销方法与技巧 第一部分：对公客户综合营销概述 第一章 中小银行对公业务发展中存在的问题第二章 对公业务转型升级第一章 中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;...

《普慧金融与三农服务》课程大纲第1天： 第一部分　普惠金融概述 第二部分 惠农支付金融服务第三部分 双基合作、整村授信模式 第2天： 第四部分　普通农户与精准扶贫农户金融服务 第五部分　农民工异地创业金融服务 第六部分 小微企业金融服务 第一部分 普惠金融概述 国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号) 第一章 普慧金融基...

三农金融服务优化与业务创新 大 纲　　第一章 三农金融市场分析一、三农概念 二、三农贷款特点 三、发放三农贷款好处 四、三农贷款主要风险点 五、商业银行农区市场教训 六、农村主要客户群 (一）4个聚焦群体 （中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日） 1．农户 ２．新型农业...

《三农金融服务与创新》课程大纲（5天课程）第1天： 第一章 三农金融市场分析 第二章 三农金融监管要求 第三章 实施乡村振兴战略为银行业务发展带来的机遇 第四章 惠农支付金融服务第2天： 第一章 双基合作，整村授信 第3天： 第一章 实施三大合作 第二章 农村市场经营性贷款产品 第4天： 第一章 农村新型经济金融服务 第二章 支持农村新型业态 第三章 支...

农商行网点转型策略第一章 农商行网点为什么要转型一、驱动农商行网点转型的外部因素（一）利率市场化的冲击１．银行变为买方市场。2．利润空间缩小。（二）互联网金融的冲击1．银行网点存款，大量从网络渠道分流２．银行网点小额贷款，大量互联网小贷分流（三）金融脱媒冲击１．直接融资２．间接融资（四）同业竞争的冲击二、银行网点不会消亡，作用巨大（一）网点是银行对外服务的...

实施乡村振兴战略与银行应对策略大 纲第一部分 乡村振兴战略文件解读 第一章 实施乡村振兴战略概述　 第二章实施乡村振兴战略总体要求 第三章 实施乡村振兴战略措施安排 第二部分 实施乡村振兴战略银行应对措施 第一章 银行业支持实施乡村振兴战略 面临的主要问题与总体应对措施第二章 抢抓机遇，主动对接 第三章 开展四大合作，创新金融服务 第四章 实行...

《监管新规、大数据与审计业务转型》课程大纲(2天) 第一部分 当前监管形势与银行业务审计重点 第一章 当前监管形势：银监会严查严处银行业违规问题 第二章 银行业市场乱象整治与审计工作重点 第三章 信托公司违规处罚分析与审计要点 第四章 银保合作业务审计 第二部分 资管新规与信托、资金、理财、票据业务审计重点 第一章 资管新规主要精神 第二章 资金、理财与...

《中小银行零售业务》大纲 本讲义主要内容 第一部分 银行零售业务拓展 第二部分 新零售金融 第一部分 银行零售业务拓展 第一章 银行零售业务概述 第二章 为什么要加快发展零售业务 第三章　零售业务发展重点 第四章 零售业务发展路径第一章 银行零售业务概述一、零售业务范围负债业务资产业务中间业务案例：2016年-2017年全国住户部门中长期贷款发放情况二、...

发展一村一品解读 发展一村一品概述一、什么是一村一品（一）主要文件依据1．农业部关于加快发展农村一村一品的指导意见农经发〔2007〕2号（2007年1月8日）２．农业部关于推进quot;一村一品quot;强村富民工程的意见（2010年8月）３．农业农村部办公厅关于开展全国一村一品示范村镇监测与认定的通知（2018年3月）４．农业部办公厅关于深入实施贫困村“一...

《银行员工职业素养与职业规范》 课程大纲本讲义主要章节 第一章 职业与职业素养概述 第二章 职业素养之职业道德 第三章 职业素养之职业意识 第四章 职业素养之职业行为 第五章 职业素养之职业技能 第一章 职业与职业素养概述 一、职业的定义 二、职业的分类 三、职业的特征 四、职业素养概念第二章 职业素养之职业道德 一、职业道德主要内容 二、如何遵守职业道德 ...

民法典对银行经营影响与案例分析课程大纲本讲义主要内容第一部分 民法典对银行柜面业务影响第二部分 民法典对银行主要信贷业务影响第四部分 民法典对银行担保财产处置影响第五部分 民法典与诉讼时效保全第一部分 民法典对银行柜面业务影响一、《民法典》关于自然人民事行为能力问题（一）什么是自然人（二）自然人民事行为能力规定（三）关于开户办理银行卡的年龄要求（四）具有完全...

金融助力巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接大 纲主要文件依据：１．国务院扶贫开发领导小组《建立防止返贫监测和帮扶机制的指导意见》(2020年3月20日)2. 《中国银保监会 财政部 中国人民银行 国家乡村振兴局关于深入扎实做好过渡期脱贫人口小额信贷工作的通知》（银保监发[2021]6号）3. 中共中央 国务院关于实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接...

民法典背景下银行信贷业务与风险控制课程大纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容第一部分 借款人主体资格与担保人主体资格　第二部分 民法典与借款合同第三部分 民法典与物权担保第四部分 民法典与担保财产处置第五部分 民法典与诉讼时效保全第一部分 借款人主体资格与担保人主体资格　 （一) 借款人主体资格与担保人主体资格总体要求（二）个体工商户、自然人借款与...

《民法典有关担保规定》解读课程大纲（2天课程）本讲义主要内容第一部分 担保共性规定第二部分 物权担保主要文件依据1. 《中华人民共和国民法典》（中华人民共和国主席令（第四十五号，自2021年1月1日起施行）2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉物权编的解释（一）》( 法释〔2020〕24号)3. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉有关...

《商业银行内部审计》课程大纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容第一部分 审计内部组织与管理第二部分 合规性审计、经济责任审计、信访核查审计第三部分 财务会计审计、薪酬审计、决算真实性审计第四部分 存款与柜面业务审计第五部分 银行综合业务审计第六部分 信贷审计方法与相关环节审计第七部分 不良贷款与抵债资产审计第八部分 表外贷款审计第九...

加强政银合作，助力乡村振兴大 纲 第一节 政银合作，创新风险基金补偿与贴息贷款 （一）贷款本息风险补偿 1. 风险补偿操作模式 2. 风险分担 3. 相关案例（二）贷款贴息1. 财政及相关单位对客户贴息好处2. 贴息资金来源3. 贴息比例4. 贴息操作规程5. 单纯贴息贷款案例6. 既补偿本金，又贴息贷款案例第二节 政银合作，创新...

《银行人员职务犯罪分析与防控》大 纲主要文件依据1．《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号 ）2．《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日） 3. 《关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》（银监办发[2011]369号）4．《关于严禁银行业金融机构...

银行业从业人员职业操守和行为约束 警示教育课程大纲主 讲：雷春柱 常住地址：武汉市文件依据：1. 关于印发《银行业从业人员职业操守和行为准则》的通知（银协发〔2020〕120号）2．《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日） 3．中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法...

《小微信贷风险识别与防控》课程大纲第一部分　小微客户贷款总体风险控制第二部分 客户角度分析第三部分 银行管理角度分析第一部分　小微客户贷款总体风险控制一、什么是小微贷款二、小微小微企业（个体工商户）贷款分类三、银行发放小微贷款存在的主要问题四、小微贷款风险防控总体措施第二部分 客户角度分析第一节 客户经营风险识别与控制一、借款人经营失败原因分析（一）原材料...

《新时代银行信贷工作如何开展》大 纲第一部分 紧紧围绕国家当前经济金融形势和经济金融政策，开展信贷工作（一）用足用好人行支持小微企业货币政策，加大小微企业信贷投放（二）保就业，积极支持个体工商户发展（三）围绕国家重启供销社系统战略，加大县城建设信贷投入（四）围绕国家大基建计划，加大对基础设施建设信贷支持（五）保民生，积极支持民营医院、学校、幼儿园、养老机...

《贷款（小微）操作流程》课程大纲本讲义主要内容第一部分 授信与贷款受理第二部分 贷前调查第三部分 贷款审查第四部分 贷款审批第五部分 合同签订第六部分 贷款发放第七部分 贷款支付第八部分 贷后管理第一部分 贷款受理一、什么是贷款受理 二、贷款受理途径（一）网点线下专人受理。（二）线上网络受理。 三、受理环节操作风控要求第二部分 贷前调查 第一节 ...

《信贷（小微）合规风险防范》课程大纲本讲义主要内容第一部分 信贷合规风险管理概述第二部分 信贷从业人员行为约束监管规定第三部分 信贷主要环节合规风险防范 第一部分 信贷合规风险管理概述1. 什么是合规风险2．区别 3．联系4．由合规风险引起的连锁反应 5. 信贷合规管理重要意义第二部分 信贷业务与从业人员行为约束监管规定第一节 信贷人员廉...

《信贷业务全流程风险管控》课程大纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容第一部分 贷款受理环节风险管控 第二部分 贷前调查环节风险管控 第三部分 贷款审查环节风险管控 第四部分 贷款审批环节风险管控 第五部分 贷款合同签订环节风险管控 第六部分 贷款发放环节风险管控 第七部分　贷款支付环节风险管控 第八部分 贷后管理环节风险管控 第一...

《贷款（授信）审查审批》大 纲（2天）本讲义主要内容第一部分 信贷目标客户选择与重点支持对象第二部分 贷款审查审批基本操作第三部分 贷款审查审批应把握的重点内容第四部分 贷款分类审查审批第一部分 信贷目标客户选择与重点支持对象一、支持小微企业二、支持推进乡村振兴三、支持发展绿色低碳产业，助力碳达峰、碳中和四、支持县城城镇化建设五、支持实施“大基建”...

三农、乡村振兴与普惠贷款营销 大 纲本讲义主要内容 第一部分 三农贷款营销概述第二部分 三农贷款营销方法与技巧第三部分 三农主要客户群体贷款营销第四部分 三农政策与配套贷款产品营销第五部分 三农重点产业（行业）贷款营销第一部分 三农贷款营销概述 一、三农与涉农贷款概念二、发放三农贷款好处（一）额度小，户数多，客户分散，风险相对较小。（...

银行内部审计方法与技巧（八大问题）课程大纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容第一章 关于风险性审计第二章 关于合规性审计第三章 经济责任审计 第四章 信访核查审计第五章 关于不良贷款审计问题第六章 关于大数据在审计工作中的运用问题第七章 于审计质量控制问题 第八章 关于对审计人员要求问题第一章 关于风险性审计（一）风险审计的重...

《碳达峰碳中和与绿色金融服务》课程大纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市主要文件依据：（一）中央文件1. 《国务院关于加快发展节能环保产业的意见》（国发〔2013〕30号）2. 《中华人民共和国环境保护法》(2014年修订）3.《国 务 院 办 公 厅 关 于 进 一 步 推 进 排 污 权有偿使用和交易试点工作的指导意见》（国办发〔2014〕38号）4. ...

《微贷技术与微贷革命》课程２天大纲 本讲义主要内容第一部分 微贷概述第二部分 小微金融模式成功案例分析 第三部分 微贷革命第四部分 微贷技术第五部分 微贷产品创新第六部分 微贷营销第一部分 微贷概述一、什么是微贷二、微贷的特征三、我国微贷技术引进情况（一）微贷技术引进过程（二）引进微贷技术基本方法（三）微贷技术推广不足第二部分 小微金融模...

推进以县城为重要载体的城镇化建设 与银行应对策略大 纲解读文件：中共中央办公厅 国务院办公厅印发《关于推进以县城为重要载体的城镇化建设的意见》（新华社北京5月6日电）本讲义主要内容第一节 《关于推进以县城为重要载体的城镇化建设的意见》文件主要精神第二节 银行应对县城城镇化建设策略与配套服务第一节 《关于推进以县城为重...

乡村振兴与金融服务大 纲（3天）主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容 第一部分 当前经济金融政策与金融服务乡村振兴政策措施第二部分 农村相关政策与配套贷款第三部分 信贷支持农村重点市场主体（客户群）第四部分 信贷支持发展农村重点产业与项目第五部分 支持产业链供应链与一村一品主要文件依据： （一）中央文件：１．《中共中央国务院关于实施乡村...

《金融消费者权益保护》课程大纲主要文件依据 1．人民银行关于银行业金融机构 做好个人金融信息保护工作的通知（银发〔2011〕17号）２．中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）３．中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知（银监发〔2013〕38号）４．中华人民共和国消费者权益保护...

《小微普惠贷款营销》大纲（2天课程）主 讲：雷春柱常住地址：武汉市小微企业主要文件依据：１．《商业银行小企业授信工作尽职指引》银监发【2006】69号２．中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发[2007]53号）３．中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见 （银监发[2013]7号）４．《关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责...

《民法典背景下借款合同法律风险控制》大 纲（1天）主 讲：雷春柱常住地址：武汉市主要文件依据：1. 《中华人民共和国民法典》（中华人民共和国主席令第四十五号，自2021年1月1日起施行）2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉物权编的解释（一）》( 法释〔2020〕24号, 自2021年1月1日起施行) 3. 《最高人民法院关于适用〈中华人民...

《民法典》整体解读课程大纲第一部分 民法典概述一、民法典的特色二、实施好民法典意义三、民法典适用时效 第二部分 总则编主要内容与相关规定第一节 总则编主要内容第二节 总则编对银行影响要点分析一、《民法典》关于自然人民事行为能力问题二、《民法典》关于代理问题三、《民法典》关于交易自愿原则问题四、《民法典》关于诉讼时效问题五、《民法典》关于公司对所欠债务...

《农商行（农信社）经营战略转型》大 纲 本讲义主要内容 第一部分 农商行（农信社）总体业务经营转型第二部分 农商行（农信社）信贷业务转型第三部分 成功转型经验案例分析　第四部分 实施乡村振兴战略为农商行（农信社）转型带来的机遇 第一部分 农商行（农信社）为什么要转型 第一节 农商行（农信社）发展面临的挑战、优势与劣势分析一、...

《普惠金融助力小微三农客户发展》大 纲主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容 第一部分 普惠金融概述第二部分　普惠金融货币政策、监管政策、财税政策第三部分　银行支持普惠客户信贷政策措施 第四部分 创新普惠性金融产品与服务第一部分 普惠金融概述一、普惠金融基本特征二、普惠金融重点服务对象三、中央对发展普惠金融总体要求第二部分　普惠金融货币政策、监...

《清廉金融文化建设》大 纲本讲义主要内容第一节 清廉文化建设概述第二节 深刻认识反腐败斗争高压态势，增强清廉建设责任感、紧迫感第三节 有不廉洁行为干部员工办理业务可能出现的不尽职或违规第四节 金融腐败原因分析第五节 清廉金融建设综合措施第六节 干部员工廉洁自律监管规定主要文件依据1．《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔20...

三农贷款风险控制 课程大纲（2天） 主 讲：雷春柱 常住地址：武汉市 主要内容 第一部分 三农贷款总体风险与防控措施 第二部分 客户角度分析 第三部分 银行管理角度分析 第四部分　三农贷款主要环节风险防控 ...

《柜面法律风险防控》课程大纲(1天课程)主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲议总体介绍 第一章 民法典与银行柜面风险防控第二章 《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》解读第三章 《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》解读第四章 与柜面业务相关的犯罪类型第一章 民法典与银行柜面风险防控一、《民法典》关于自然人民事行为能力问题（一）什么是自...

《金融助力复工复产》大纲主 讲：雷春柱 常住地址：武汉市第一部分 新冠疫情对我国经济的影响与经济形势分析 一、新冠疫情对我国经济的影响（一）我国及全球新冠疫情发生情况（二）疫情对国内经济社会发展带来的冲击二、 中央对当前经济形势判断（1）国际经济形势（2）国内经济形势三、中央对疫情防控与经济发展总体政策要求（一）统筹疫情防控和经济社会发展，继续做好常态...

《民法典背景下不良贷款清收与处置》课程大纲主要文件依据：1. 《中华人民共和国民法典》（中华人民共和国主席令第四十五号，自2021年1月1日起施行）2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉物权编的解释（一）》( 法释〔2020〕24号, 自2021年1月1日起施行) 3. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉有关担保制度的解释》（法释〔2...

《贷后风险识别与贷后管理》大 纲 主要文件依据 １．《中华人民共和国民法典》 2． 《贷款通则》3．《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号） 4．《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009年第2号）5．《项目融资业务指引》 （银监发〔2009〕71号）6．《个人贷款管理暂行办法》银监会令（2010年第2号）7．《农户贷款管理办法》银监...

《商业银行对公贷款营销》大 纲本讲义主要内容 第一部分 对公客户贷款营销概述 第二部分 创新对公信贷产品第三部分 对公信贷投向选择第四部分 乡村振兴与三农对公客户贷款营销第一部分 对公客户贷款营销概述 一、什么是对公客户贷款二、中小银行公司类贷款客户行业选择第二部分 创新对公信贷产品第一节 银担合作与政府性担保公司政策（一）担保公司担保...

《金融机构反洗钱管理》 课程大纲 主要文件依据 １．《反洗钱法》（2006年主席令第56号） ２．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕 第3号） ３．人民银行、银保监会、证监会联...

《个人零售信贷合规风险防范》（2天）课程大纲本讲义主要内容第一部分 信贷合规风险管理概述第二部分 信贷从业人员行为约束监管规定第三部分 信贷主要环节合规风险防范 第一部分 信贷合规风险管理概述1. 什么是合规风险2．合规风险与其他风险相同点与不同点 3．合规风险与其他风险之间联系5. 信贷合规管理重要意义 第二部分 个人信贷业务与从业人员行为约束...