《商业银行全面风险管理》课程介绍一、课程背景全面风险管理是指银行业金融机构辖内各行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现提供合理保证的过程。 近几年来，许多银行风险资产上升较快，若不加以扼制，势必影响银行的生存与发展。因此，商业银行必须树立风险管理意识，通过实施全面风险管理，统一风险...

《信用卡业务发展》课程大纲《商业银行信用卡业务监督管理办法》已经2010年7月22日中国银行业监督管理委员会第100次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。(2011年1月13日) 第一章　 信用卡业务概述一、银行信用卡分类 （一）按业务性质不同，分为发卡业务和收单业务。 （二）按照发行对象不同，分为个人卡和单位卡。 案例：主卡副卡未离身，遭盗刷， 银行...

《融资类信用卡业务风险控制》课程大纲第一章 信用卡业务风险分析一、银行信用卡分类 二、信用卡的特点 三、发行信用卡主要风险点 四、信用卡业务风控总体要求 第二章 信用卡业务风险管理 一、健全风险控制体系 二、加强授信与交易管理 三、严格资产质量分类 案例：批量提供虚假证明代办信用卡四、足额计提拨备和资本 五、加强单位卡监督管理...

《三农金融服务创新与合作营销模式》课程大纲第一章 三农金融市场分析一、三农概念 二、三农贷款特点 三、发放三农贷款好处 四、三农贷款主要风险点 五、商业银行农区市场教训 六、农村主要客户群 (一）4个聚焦群体 （中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日） 1．农户 ２．新型农...

信贷营销方法与策略（47种方法）之三: 《批量信贷营销》课程大纲第一章 批量营销概述 一、批量营销好处 二、批量营销重点 三、批量营销应注意的问题 第二章 网点批量营销 一、促销形式 二、促销基本要求 三、促销时机选择第三章 沙龙批量营销与社群批量营销 一、沙龙批量营销 二、社群批量营销第四章 链式批量营销 （产业链、供应链、销售链） 一、...

企业金融知识讲座 课程大纲第一章 金融体系概况第二章 银行信贷基础知识 第三章 公司类主要贷款产品第四章 银行票证业务 ...

《企业投资与融资》课程介绍第一章 企业金融投资渠道第二章 企业融资渠道二、股权融资三、债权融资第三章 企业贷款融资第四章 诚信工程建设一、诚信工程建设意义二、如何加强诚信工程建设...

企业信贷融资课程大纲第一章 企业融资渠道 一 、股权融资 二、债权融资 第二章 房产抵押贷款 一、房屋抵押贷款（房抵贷） 二、商业性物业抵押贷款（物业贷）三、在建工程抵押贷款（工程贷） 四、农民住房财产权抵押贷款（农房贷） 五、房地产开发贷款（开发贷） 第三章 土地权利抵押贷款 一、土地抵押贷款（土地贷）二、农村承包土地经营权抵押...

《农户贷款市场拓展》课程介绍一、课程背景中国80人口是农民，商业银行对农村客户支持，得人心者得天下，有利于占领广大农村市场。然而，由于农村经济不发达，农民收入少，贷款缺乏抵押物，各家银行对农村投放贷款比较谨慎。广大农户存在贷款难、贷款贵的问题。二、课程收益（一）此课程培训需求强烈。农业是国民经济的基础，中央十分重视三农工作。增加对农户的贷款投入，符合中央要求...

《农户类贷款三查》课程大纲 第一章 农户贷款贷前调查 一、农户贷款对象 二、农户贷款条件 三、农户贷款调查内容与调查报告 四、冒名垒大户贷款防控 第二章 农户贷款审查审批 一、农户贷款审查审批模式 二、农户贷款担保方式审查第三章 农户贷款贷后管理 一、农户贷款资产质量分类 二、农户贷款展期、续贷、...

《中小银行农区对公贷款营销》课程大纲第一章 支持农村新型经济体 一、农区产业化龙头企业二、农民专业合作社 三、家庭农场 四、种养大户第二章 支持发展一村一品 一、什么是一村一品 二、为什么要支持发展“一村一品” 三、银行应重点支持哪些一村一品 第三章 支持农村新业态 一、什么是农村新业态 二、银行为什么要支持发展农村新业态 三、银行支持农村新业态，客户...

《农区信贷市场回归与拓展》课程大纲本讲义主要内容 第一章 农区信贷市场分析 第二章 实施乡村振兴战略，为商业银行发展 农区业务带来的机遇 第三章 银村合作，整村授信 第四章 用好用活两大产品（经营性微贷、农户小额信用贷款） 第一章 农区信贷市场分析 一、农区贷款好处 二、农商行信贷投放存在的问题 三 、农区业务拓展...

《农商行经营转型与信贷风险控制》课 程 介 绍主 讲 雷春柱第一部分 农商行为什么要转型 一、互联网对传统业务产生巨大冲击 （一）什么是互联网 案例： 刀客互联网 （二）网上业务加速发展，银行离柜业务大幅增加。 1．存款、取款、转账汇款、收付款项均可网上操作。 ２．不需携带现金、银行卡，一部手机走天下。 3．微信支付、支付宝支付、扫码支付，支付...

《农业供给侧改革政策解读与银行应对策略》课程大纲第1天第一章 农业供给侧结构性改革概述 一、什么是农业供给侧改革 二、为什么要进行农业供给侧改革 （一）当前农业总体形势 （二）农业发展面临的问题 三、如何深化农业供给侧改革 第二章 银行业支持农业供给侧改革的策略一、树立服务大农业经营理念二、充分认识深耕农区的必要性，更积极、更主动地支...

《绿色信贷》课程大纲第一章 绿色信贷综述 第二章 绿色信贷政策重点支持的领域 第三章 绿色信贷政策重点限制领域 第四章 客户环境和社会风险分类管理 第五章 绿色贷款主要环节管理 第一章 绿色信贷综述 一、什么是绿色信贷 二、为什么要实施绿色信贷 三、实施绿色信贷总体要求 四、 加强金融机构与环保部门联合 第二章 绿色信贷政策重点支持的领域 《...

《农村消费金融业务拓展》课程大纲第一部分：农村消费金融市场分析 第一章 消费金融概述 第二章 农户消费贷款监管规定 第三章 农村主要消费贷款业务 第四章 农村教育助学贷款 第五章 农村网上购物消费金融服务 第六章 惠农支付金融服务第二部分　农村消费贷款发放模式 第一章　农村信用卡综合消费贷款模式 第二章 农村线上网上消费贷款模式 第三部分...

《农村新型经济体信贷业务介绍》课程大纲第一章 农村新型经济体分类与特点一、农业产业化龙头企业 二、农民专业合作社 三、家庭农场与种养大户第二章 银行贷款的分类、条件、利率与抵质押率第三章 诚信工程建设一、诚信工程建设意义 二、如何加强诚信工程建设 第四章 银行主要信贷产品一、农村承包经营权抵押贷款（权利贷）二、林权抵押贷款（林权贷）三、农村专业组...

《农户贷款风险控制》课程介绍第一部分 农户贷款市场分析一、农户范围 二、农户贷款统计与分类 三、农户贷款特点 四、发放农户贷款好处 五 、农户贷款主要风险点 六、银行农户贷款教训 七、中小银行农户信贷投放存在的问题 八、农村主要客户群 九、农户贷款风险防控总体措施 十、农户贷款总体操作流程 第二部分 农户贷款主要风险控制第一章 信贷综合管控与农户冒名垒...

《农户贷款操作流程》课程大纲（2天课程）农户分散单户授信操作流程 （农户贷款 “逐笔申请、逐笔审批发放” 模式） 农户贷款流程监管规定：《农户贷款管理办法》银监发[2012]50号第八条 农村金融机构应当建立包括建档、营销、受理、调查、评级、授信、审批、放款、贷后管理与动态调整等内容的农户贷款管理流程。针对不同的农户贷款产品，可以采取差异化的管理流程。 （1...

《当前经济金融形势与银保应对策略》 课程大纲第一章 当前经济金融政策形势 一、社会主要矛盾发生变化二、深化供给侧结构性改革 三、实施乡村振兴战略 四、坚决打赢脱贫攻坚战 五、深化金融改革 第二章 适应经济金融改革需要 ，促推信贷业务5大转型 一、由以前主要发放公司类大额贷款，向发放小微贷款转变 二、由以前主要服务少数客户，向服务...

大学生系列讲座之一：金融基础知识讲座 课程大纲第一章 金融体系概况 第二章 网贷、P2P、余额宝 支付宝、众筹 第三章 电子银行产品 第四章 借款合同 ...

理财新规解读课程大纲主要依据： 《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监会令2018年第6号） 第一章 理财业务概述 第二章 理财业务管理体系与管理制度 第三章 理财产品销售管理 第四章 理财资金投资管理 第五章 理财资金托管 第六章 理财业务信息披露 第七章 过渡期安排 第一章 理财业务概述 一、理财业务的概念 二、开办理财业务基本原则...

《银行理财业务全流程管理与风险控制》课 程 大 纲主 讲：雷 春 柱第一部分：理财业务总体概述 第一章 理财业务概述 第二章 理财业务与产品分类 第三章 理财业务管理体系与管理制度 第四章 理财业务会计核算 第五章 理财产品开发 主要文件依据 1．关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018）106号 ２．《商业银行理财业务监督管理办法...

理财子公司办法解读课程大纲《商业银行理财子公司管理办法》银保监会令2018年第7号 第一章 银行理财子公司概述 一、银行理财子公司与理财业务概念 二、银行理财子公司开展理财业务应遵守的原则 三、设立理财子公司的意义 四、三项制度关系 第二章  银行理财子公司设立 一、银行理财子公司设立条件 二、控股股东应符合的条件 三、设立理财子公司相关规定 第三章 业务...

《银行零售业务营销方法与技巧》大纲 第一章 零售业务营销方法 １．鸡蛋与篮子理论；２.画地为牢； ３．蓝海战略；４．长尾理论；５．网点营销；６．场景营销；７.沙龙营销；８．电话营销；９.网络营销；10.渠道获客；11.外拓营销(扫楼扫街，陌生拜访)；12．摆摊营销；13．路演营销；14．社群营销；15.公私联动；16.网格营销；17. 分散营销；...

《合规风险管理与市场乱象治理》课程介绍主 讲 雷春柱第一部分 合规风险管理概述一、什么是合规风险 （一）合规与合规风险 （二）合规风险与其他风险之间的关系 案例：蝴蝶效应 马蹄效应 “六关” “七笔账 《人民名义》高育良过美色关 二、造成合规风险的主要原因 （一）业务操作人员原因案例：适应水流的规则，随波逐流（二）管理者方面原因 案例 ： 民生...

《互联网大数据视觉下信贷风险控制》课 程 大 纲第一章 银行大数据收集与运用 一、什么是大数据 案例：林彪与大数据二、信贷业务为什么要引进大数据 案例：某县农商行承接工行、湖北银行退出纺织企业，形成风险 三、银行大数据来源 案例： 某银行大数据贷款 四、大数据技术操作程序 （一）建立客户风险评估系统模块　 （二）系统对接或其他渠道采集大数据信息 （三)细分...

《惠农政策解读与农村市场拓展》课程大纲第一部分 普惠金融与农村金融税收优惠政策 国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号) 一、发展普慧金融总体思路（一）什么是普惠金融？ （二）普惠金融对象。普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。当前我国...

监管新形势下信贷业务内部审计 操作规范与重点业务审计要点课程大纲做好信贷审计工作，对强化合规经营、防范信贷风险具有重要意义。本讲义为您介绍了一系列审计的方法和技巧，列举分析了一系列信贷不合规表现，有利于进一步规范信贷业务操作，提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力。目前，由于不懂、不学、不遵守法律、法规及相关制度，被罚款、赔款，甚至收押入狱的信贷人...

金融基础知识介绍 课程大纲第一章 金融的产生与发展 一、货币的演变 二、金融业的产生 第二章 我国金融体系总体架构 一、一行两会二、银行业金融机构 三、非银行业金融机构 四、影子银行 五、证券公司、信托投资公司、保险公司 第三章 金融市场一、金融市场概述二、股票市场三、债券市场四、基金市场...

《柜面操作与合规风险管理》课程大纲(针对柜员及财务会计人员；2天课程)第一部分 柜面操作与合规基本规定 第一章 操作风险管理概述 第二章 柜面财务会计操作风险控制 第三章 柜面主要环节操作风险控制 第四章 操作风险防控监管规定 第二部分：柜面操作风控制度与案防 第一章 柜面操作与合规风控相关制度第二章 柜面业务案件风险管理 第三部分：柜面员工行...

《柜面合规风险管理》课程介绍(针对柜员及财务会计人员；2天)第1天： 第一章 柜面合规管理基本要求 第二章 柜面主要环节合规风险控制 第三章 柜面合规风险防控监管规定 第四章 柜面财务会计风险管理第2天： 第一章 柜面合规风控相关制度第二章 柜面业务案件风险管理 第三章 职业操守相关规定第四章 柜面员工行为管理 第五章 柜面内控体系建设 第...

《合规风险管理与内部控制》课程介绍主 讲 雷春柱一、课程背景合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因违规经营，没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失风险。近几年来，许多银行风险资产上升较快，若不加以扼制，势必影响银行的生存与发展。分析风险资产上升的主要原因，除经济形势低下以外，更重要...

《合规风险管理与案件防控 》课程介绍（针对高管、合规、案防、信贷、财务及其他所有人员）主讲 雷春柱一、课程背景合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因违规经营，没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失风险。案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业...

《员工合规管理、行为约束与道德风险控制》 课程大纲主要文件依据： １．《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日） ２．《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号 ） ３．《关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》（银监办发[2011]369号） ４．《关于严禁银行业金融机构及其从...

《公司类客户贷款三查》课程大纲 第一章 大额贷款公司类客户调查 一、大额贷款公司类客户贷款资料收集与核实 二、流动资金贷款贷前调查 三、固定资产贷前调查 四、项目融资贷前调查 五、重大事项变动对信用等级及报告进行调整 六、总行、分支机构联合调查 第二章 公司类大额专项贷款审查 第一节 公司类贷款审查概述 第二节 房地产贷款...

《公司类专项贷款管理》课程大纲主 讲 雷春柱第一章 房地产贷款概述一、房地产贷款封闭运行流程二、房地产开发贷款封闭运行方式三、国家对房地产行业调控政策四、房地产行业形势五、房地产贷款特点六、房地产贷款范围第二章 地方政府平台贷款管理 一、地方政府融资平台概念与风险表现 二、进一步规范地方政府举债融资行为 三、政府购买服务管理 四、坚决制止地方，以政府购...

《公司类客户信贷风险控制》课程大纲主 讲：雷春柱本讲义主要内容 第一章 中小银行服务大中型公司客户存在的问题与客户选择 第二章 公司类客户主要支持行业风险分析与控制 第三章 公司类客户限制性行业风险分析与控制 第四章 公司类客户品质风险分析与控制 第五章 公司类客户风险贷款处置基本流程第一章 中小银行服务大中型公司客户存在的问题与客户选择第一节 ...

《供给侧结构性改革背景下银行信贷投向选择》课程大纲第一章 供给侧改革概述一、什么是供给侧改革 二、为什么要进行“供给侧改革”三、如何进行供给侧改革 四、深化供给侧结构性改革工作重点 第二章 支持加快发展先进制造业 一、汽车制造行业 （一）支持汽车行业的好处（二）2017年全国汽车市场分析 （三）信贷营销重点（四）汽车行业目前存在的问题二、电力制造行业 ...

股权管理办法解读 课程大纲本讲义主要内容 《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号） 第一章 股权管理概述 第二章 股东责任 第三章 商业银行股权管理职责 第四章 股权监督管理与法律责任 第一章 股权管理概述 一、银行股权管理存在问题 二、银行股权管理原则 商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。...

《个人类客户贷款三查》课程大纲 第一章 个人贷款贷前调查 一、个人贷款对象 二、个人贷款条件 三、个人贷款调查内容与调查报告 四、关于夫妻共同债务认定问题 五、个人贷款贷前调查方式 六、个贷借款人真实身份调查 七、 个人家庭财务报表 八 、个贷调查大数据信息收集 第二章 个人贷款审查 一、个人贷款审查审批...

《 个人消费贷款风险控制》大纲 第一章 消费信贷概述 一、消费信贷分类 二、消费贷款好处 三、重点支持的消费对象 四、个人消费贷款主要风险点第二章 个人住房按揭贷款风险控制第三章 个人汽车按揭贷款风险控制 第四章 单位员工“薪资贷” 风险控制 第五章 教育助学消费贷款风险控制第六章 商业银行内部员工贷款风险控制 第七章 农村消费贷款风险控制...

《个人消费信贷》课程大纲一、课程背景“消费信贷”，指向自然人发放的，用于个人消费方面的贷款。近几年来，随着人们生活水平的改善，人们消费资金需求日益增加。在消费资金使用方面，以买房、买车为主的传统消费支出逐年扩大；同时新型消费开支也不断增加，如：养老家政健康消费、信息和网络消费、绿色消费、旅游休闲消费、教育文化体育消费、农村消费等。消费贷款单户额度小，银行风险...

《个人信贷业务风险管理》课程大纲主 讲：雷春柱第一章 个人贷款概述一、个人贷款对象、用途 （一）贷款对象：有完全民事行为能力自然人 （二）用途：个人消费、 二、个人贷款特征案例：为什么民间借贷有市场三、个人贷款主要风险点 案例：　哈尔滨虚假联保贷款  四、个人贷款操作流程 第二章 个人贷款相关授信政策 一、关于个人贷款利率规...

《公司类贷款操作流程》大纲(大额公司类客户）第一章 信贷业务总体流程 第二章 贷款受理 第三章 贷前调查 第四章 贷款审查 第五章 贷款审批 第六章 合同签订 第七章 贷款发放与支付 第八章 贷后管理 第一章 信贷业务总体流程 一、贷款操作基本流程 二、基层网点审批权限内办贷基本流程 三、总行审批权限办贷流程 第二章 贷款受理 一、公司贷款...

《个人贷款市场拓展》课程大纲第一章 个人贷款概述一、个人贷款对象、用途二、个人贷款分类三、个人贷款特征四、个人贷款基本条件。五、商业银行发展个人贷款业务的意义六、商业银行发展个人贷款业务存在的障碍七、商业银行发展个人贷款业务的对策措施第二章 个人消费贷款 住房贷款： 一、个人房屋按揭贷款 二、个人住房公积金贷款 三、个人房屋装修贷款四、个人车库（位）消费...

《个人贷款操作流程》课程大纲第一章 个人贷款受理 第二章 个人贷款贷前调查 第三章 个人贷款审查 第四章 个人贷款审批 第五章 个人贷款合同签订 第六章 个人贷款发放与支付 第七章 个人贷款贷后管理 第一章 个人贷款受理 一、个人贷款受理对象 二、个人贷款受理路径 二、客户受理尽职要求（银监发[2004]51号） 第二章 个人贷款调查...

《个人经营贷款风险控制》课程大纲第一章 个人经营贷款概述 一、什么是个人经营贷款 二、个人经营贷款特征 三、发发放个人经营贷款好处 四、个人经营贷款主要风险点 五、个人经营贷款风险防控总体措施 第二章 个人经营客户冒名垒大户贷款风险控制 一、冒名贷款表现形式 二、垒大户贷款表现形式 三、冒名垒大户贷款防控 第三章 个人经营客户挪用贷款资金风险控制 一、...

《个人经营贷款》课程大纲一、课程背景个人经营贷款是银行对具有完全民事行为能力的自然人发放的，用于生产经营方面贷款。其贷款主要对象包括：小微企业主，个体工商户，个体小商贩，农民专业合作社成员，家庭农场主，种养大户，外出务工农户及其他一般农户。发放个人经营贷款，有利于解决个人生产经营者生产经营资金不足，促进大众创业、万众创新。个人经营贷款具有额小、分散的特点，发...

《个人经营贷款营销方法与技巧》课程大纲第一章 个人经营贷款概述一、什么是个人经营性贷款 二、发放个人贷款好处 三、个人贷款主要风险点 四、个人贷款风险防控总体措施 个人经营性贷款客户获客基本路径:网点获客、系统对接获客、外拓两扫三进获客（扫楼扫街，进商区进园区进农区）、大数据获客第二章 个人经营性贷款营销主要方式 网点营销网络营销委托营销客户转介绍外拓营...