《微贷技术》课程简介主讲：雷春柱 微贷是指金额相对较小的小微企业和自然人贷款。微贷技术是指根据微型客户特征，实施的区别于其他传统贷款的营销与调查方式、审查审批方式、还款方式、贷后管理方式等一系列信贷技术的总称。面对经济下行的挑战，许多商业银行贷款风险防控压力加大，部分银行贷款“不愿放、不会放、不敢放”问题突出，信贷不作为和乱作为现象并存，导致贷款增长乏力...

《公司信贷》课程介绍主 讲 雷春柱当前，国内经济持续下行，企业经营举步维艰，如何放好、管好公司类贷款，是商业银行目前难于攻克的重大课题。本课程主要讲解如何规范商业银行公司信贷业务的操作和管理，提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力，促进公司信贷业务健康快速发展。雷老师以理论结合实际，引经聚典，分析案例，用简洁朴实而却又不失生动的语言，为大家悉心...

《信贷管理》课程介绍主 讲 雷春柱商业银行60甚至是更大一部分的利润仍来自于贷款的投放。信贷管理仍然是现代商业银行业务管控的核心部分。雷老师在本课程中，详细讲解了商业银行贷款业务管理的基础知识，包括分类、条件、期限、用途、价格、责任等，目的在于帮助提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力，促进商业银行的信贷业务健康快速的发展。雷老师结合实际，以寓...

《信贷合规管理》课程介绍主 讲 雷春柱合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行因违规经营，没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失风险。本课程主要依据人民银行、银监会及国家有关文件，介绍了合规管理的相关理论知识；重点讲解了贷款八大环节及票据业务合规经营依据、常见违规表现及及其控制措施；列举了部分专项...

《贷款八大流程》课程介绍主 讲 雷春柱为促进商业银行信贷业务健康快速发展，让信贷从业人员懂得、熟知、熟练操作商业银行信贷业务的操作流程，从而提高信贷从业人员的业务技能、服务质量和风险防控能力，是提升商业银行核心竞争力的根本。本课程主要根据银监会《三个办法一个指引》规定的贷款操作流程进行讲授，重点参考了商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相...

《贷款担保管理》课程介绍主 讲 雷春柱担保是确保银行贷款安全的主要措施。担保贷款分为抵押贷款、质押贷款、保证贷款。本讲义详细介绍了贷款担保的相关法律知识，及风险防控应注意的事项。雷老师结合实际，以寓教于乐的方式，将深奥难懂的法律法规制度，以朴实、幽默的方式演绎讲解，通俗易懂、便于掌握。本讲义共有5章，分别为：担保共性规定，贷款保证，贷款抵押，贷款质押，押...

《贷款三查》课程介绍主 讲 雷春柱贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查（审批）和贷后检查。通过实施贷款“三查”，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。本课程主要根据银监会《三个办法一个指引》相关规定，对贷款调查、审查（审批）、贷后管理三大核心环节工作要求进行讲授，重...

信贷风险管理与控制（2天课程） 第一章 风险、收益与损失第二章 信贷系统风险管理第三章 征信系统风险管理第四章 客户信用等级管理第五章 贷款风险分类管理第六章 三个办法一个指引第七章 贷款集中度风险管理第八章 贷款产品风险管理第九章 集团客户贷款风险管理第十章 银团贷款风险管理第十一章 房地产开发贷款风险管理第十二章　风险贷款处置基本流...

信贷管理实务与操作 (两天12小时课程)第一部分 贷款担保管理第一章 贷款担保基本规定第二章 贷款保证第三章 贷款抵押第四章 贷款质押第五章 押品管理 第二部分 贷款八大环节第一章 信贷业务总体流程第二章 贷款受理第三章 贷前调查第四章 贷款审查与审批第五章 合同签订第六章 贷款发放与支付第七章 贷后管理...

《信贷营销与客户管理》课程介绍主 讲：雷春柱信贷营销，即信贷市场营销。就是在市场上寻找信贷客户，围绕客户研发信贷产品、经营信贷产品、推销信贷产品的一系列活动。随着经济金融改革步伐的加快，诸如农商行、农合行、农信社、村镇银行、区域性及地方性其他法人银行等众多中小商业银行，在经营品牌、资金实力、网络科技、金融人才等方面，与大型商业银行比较，在金融竞争中，显得更加...

《商业银行金融创新业务》课程介绍主 讲 雷春柱 第一章 金融创新概述一、金融创新的必要性二、金融创新的原则三、金融创新的主要类型四、商业银行金融创新的重点五、金融创新的目的与客户利益保护六、金融创新的方法七、金融创新的新特点第二章 信贷产品创新一、信贷产品创新概述二、浮动抵押贷款三、存货仓储质押四、商标专用权质押贷款五、供应链融资贷款六、助保基金担...

《信用、保证与组合类信贷产品》课程介绍主 讲 雷春柱信贷产品是指银行向客户提供的，能够满足客户对银行信用方面需求的服务方式。银行发放贷款，必须要有相应的信贷产品，要有规范的操作管理办法。本讲义重点向您介绍了25个信贷产品，其中：信用类5个、保证类9个、组合类11个。在信用类贷款产品中，先后介绍了微贷技术、纳税信用贷、个体工商户信用贷款、小额农贷等系列产品...

《抵质押类信贷产品》课程介绍主 讲 雷春柱信贷产品是指银行向客户提供的，能够满足客户对银行信用方面需求的服务方式。银行发放贷款，必须要有相应的信贷产品，要有规范的操作管理办法。本讲义向您介绍了34个信贷产品，其中：抵押类19个、质押类14个、房地产开发类1个。在抵押类贷款产品中，介绍了房屋抵押贷款、在建工程抵押贷款、土地抵押贷款等3种常见抵押贷款；围绕农...

《农村市场信贷产品》课程介绍主 讲 雷春柱信贷产品是指银行向客户提供的，能够满足客户对银行信用方面需求的服务方式。银行发放贷款，必须要有相应的信贷产品，要有规范的操作管理办法。在农村，由于缺乏抵押担保，长期存在贷款难、贷款贵的问题。本讲义向您介绍了36个农村信贷产品，为银行拓展农村信贷业务可能有所帮助。本讲义各章节主要内容如下：第一章 精准扶贫、金融网...

《个人贷款市场拓展》课程介绍主 讲 雷春柱在全国经济整体下行的情况下，部分企业类大额贷款风险频现，拓展个贷市场已成为商业银行信贷经营突破口。本课程就如何提高客户经理的个人贷款业务基本知识和技能，规范操作行为和管理行为，拓展个贷市场，提升新的利润增长点等方面进行了详细讲解。课程紧贴实际，直接指导信贷从业人员将贷款“放给谁，怎么放”，引导信贷从业人员如何针对...

《农村信贷市场拓展》课程介绍主 讲：雷春柱中国80人口是农民，对农村客户支持，得人心者得天下，有利于占领广大农村市场。然而，由于农村经济不发达，农民收入少，贷款缺乏抵押物，各家银行对农村投放贷款比较谨慎。农村金融市场究竟有多大，还需要不断去研究探索。 本文对深耕农区的必要性，农区市场存在的不足进行了分析，介绍了如何拓展农村新型经济体客户、创业农民工客...

《小微企业信贷市场拓展》课程介绍小微企业由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。但小微企业群体大，贷款额度小，风险分散，有现金流，便于管理。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微企业客户市场，意义十分重大。本讲议介绍了小微企业信贷监管政策；分析了小微企业特点，贷款风险点，发放小微企业贷款好处；对小微...

《案件风险防控》课程介绍主编主讲：雷春柱案件，是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构，或客户资金，或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查，或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。银行发生案件，单位受到损失，作案人要坐牢，其他员工要受牵连，领导要受处分。银行辛辛苦苦一年创造的利润，也许...

信贷法律风险控制课程大纲主 讲：雷春柱信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法通则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务各环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。雷老师将紧贴实际，精心讲解，认真分析具体案例，课程内容通俗易懂、便于掌握。内容...

《信贷风险管理》课程介绍主讲 雷春柱贷款是我国各家商业银行的主要资产业务，信贷资产的优劣，直接影响银行业的生存与发展。当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，客户跑路和失联事件逐渐增多，商业银行如何在新形势下规避信贷风险，成为当前各家商业银行必须面临的重大课题。《信贷风险管理》课程,主要从银行自身管理角度，分析如何加强信贷管理，防控信贷风险。重点讲述了贷...

《信贷风险控制》课程介绍主讲 雷春柱贷款是我国各家商业银行的主要资产业务，信贷资产的优劣，直接影响银行业的生存与发展。当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，客户跑路和失联事件逐渐增多，商业银行如何在新形势下规避信贷风险，成为当前各家商业银行必须面临的重大课题。《信贷风险控制》课程,主要从市场和客户角度，分析对信贷风险如何进行控制。重点介绍了当前的经济形...

《信贷全流程风险管理》课程介绍主讲 雷春柱信贷全流程风险管理是将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的风险管理职责落实到具体的部门和岗位，通过对各节点的精细化管理来实现信贷风险控制的目的。信贷全流程风险管理，是商业银行把全面风险管理思想、审慎、规范、稳健的经营理念和精细化的办事文化运用...

中国农村信用社发展简史课程大纲主 讲：雷春柱自1923年6月，“中国华洋义赈救灾总会”在河北省香河县组织成立了中国第一家农信社，中国农村信用社从创建至今已走过93年的历史，这93年来，农信社历经坎坷，几经风雨，由小到大，由弱到强。目前，已发展成为经营管理规范、制度完备的现代股份制企业。为了使今天的农信社员工不忘农信社历史，知晓农信社的昨天，感悟农信社的今天，...

《十九大金融政策解读与农商行应对策略》课 程 大 纲主 讲 雷春柱第一部分：十九大经济金融政策解读《决胜全面建成小康社会 夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利》——习近平在中国共产党第十九次全国代表大会上的报告（2017年10月18日）第一章 关于金融改革政策解读十九大释放了哪些金融改革信号？习近平报告，在谈到“加快完善社会主义市场经济体制”部...

《商业银行票据与中间业务》课程介绍主讲 雷春柱票据，是指出票人依法签发，由自己无条件支付，或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务...

《商业银行理财业务操作》简介银行理财业务是指银行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。其目的是为客户的资产保值增值，为银行增加业务收入，拓宽服务领域。本讲议重点介绍了银行理财业务操作的一些基本知识。第一章 理财业务概述一、理财业务的概念二、理财业务分类三、开办理财业务应遵循的原则四、理财业务的影响因素 五、商业银行开办理财业务...

《理财规划》课程介绍理财就是对财产进行科学、合理和有效的管理。根据不同客户的现实需要，理财的目的主要有四个方面：一是财产保值；二是财产增值；三是减少或规避财产损失的风险；四是保障未来消费支出或债务清偿的资金来源。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。第一章 理财业务理论基础本章主要介绍了理财业务三大基础理论。一是生命周期理论，讲述...

《理财市场》简介 金融市场是指以金融资产为交易对象，而形成的供求关系及其交易机制的总和。理财产品交易主要是在金融市场交易。本讲议重点为您介绍理财产品市场交易相关知识。第一章 金融市场一、金融市场概述二、股票市场三、债券市场四、基金市场第二章 金融衍生品市场与外汇市场一、金融衍生品市场金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具。这类工具的价值依赖于基本标...

《小微企业信贷服务与保险对接》课程介绍主讲人：雷春柱小微企业由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。但小微企业群体大，贷款额度小，风险分散，有现金流，便于管理。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微企业客户市场，保险行业加强对小微客户保险服务，意义十分重大。本课程介绍了小微企业一些基本理论，重点讲述...

《银保合作与风险防控》课程介绍主讲 雷春柱银保合作是指银行和保险公司基于共同的企业或个人客户，共同研发产品，保险为银行化解信贷风险，银行为保险代理业务，提供客户资源，相互支持，有效促进双方发展而建立的一种合作关系。《银保合作与风险防控》课程介绍了货币、银行和保险产生及其特点、职能作用；风险、收益及损失的定义与对策；分析了信贷风险形成的原因以及如何有效的防控...

《银保联手拓展市场》课程介绍主讲 雷春柱银行和保险公司基于共同的企业或个人客户，有必要共同研发产品，加强合作，保险为银行化解信贷风险，银行为保险代理业务，提供客户资源，相互支持，共同拓展市场，推动业务发展。《银保联手拓展市场》课程介绍了银行和保险的特点，银保合作的领域及合作的主要内容。提出了银行与保险应加强合作，抓住每年一季度机遇，开发春天行动，拓展银保业...