中高层管理团队的创新与内控机制 业务创新是银行竞争中无止境的、不断攀登的上限目标 内控管理是银行发展中永远要固守的“底线+禁区” 内控=风控+合规经营 构建“五防一保”《道德风险+法律风险+信用风险+市场风险+操作风险，确保预期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心经营理念为中心 ...

银行柜面法律风险防控 八月下旬零售柜台业务操作及风险防范讲解1天 市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点对公柜台业务操作及风险防范讲解1天 票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+...

银行柜面法律风险防控与突发应急预案 九月下旬 临柜业务操作及风险防范讲解1天 市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点 票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战 ...

商业银行信贷风险管理和营销 讲师：王军生课程背景： 中国银行业短短20年时间走过西方上百年的路，这期间历经市场竞争的风雨洗礼，在学习中实践，在纠错中成长，在一次次风险的磨砺中前行。相当一部分银行掌握了风险管理的操作技巧，得以持续、...

支行行长引领下的团队营销与风险控制 支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。 构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险...

支行行长引领下的团队营销与管理新模式 支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。 构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险...

小微企业风险识别与报表分析 小微企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”|一.小微企业“三张”报表 ||企业风险分析的“复合型...

小微企业产品设计与风险控制 小微企业：产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合 “客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制 小微客户开发与营销模式 散沙模式（传统） 散圈模式（未来）|一.小微企业产品设计4P的“新特点+新趋势” ...

小微企业产品设计与风险控制 小微企业：产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合 “客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制 小微客户开发与营销模式 散沙模式（传统） 散圈模式（未来）|一.小微企业产品设计4P的“新特点+新趋势” ...

小微企业风险识别与报表分析 小微企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”|一.小微企业“三张”报表 ||企业风险分析的“复合型...

信贷风险控制与合规经营 企业风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知” 合规经营：在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作|一.信贷风险识别与合规经营 ...

商业银行合规经营与风险管控 合规经营与内控管理是银行发展中永远要固守的“底线+禁区” 合规经营=风控+内控 构建“五防一保”《道德风险+法律风险+信用风险+市场风险+操作风险》， 确保《预期收益》的新合规管理模式 风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 ...

商业银行运营管理未来发展趋势和工作方向 商业银行是资金密集型+风险密型+技术密型+信息密集型等高风险行业。 利率市场化的推进，银行经营创新面临新对策 商业银行是靠什么赚钱的？ | 王军生 银行实战培训专家 ||高级经济师、担任银行高管20多年 ...

如何提升团队协作和培养团队精神 主讲：王军生 打造勇于创新的团队，争取最佳业绩 树立银行竞争中“无止境的、不断攀登”的上限发展目标 定位好正确的“职业思维模式+行为规范” 坚守职业行为的“底线+禁区”|一.团队管理者的核心经营理念 ...

支行长角色认知与自我管理 支行行长是这个团队单元的引领者+策划者+组织者+指挥者，是这个团队中的市场开拓者+首席客户经理。 支行长的角色是以“营销为平台+管理”为支撑的资源驾驭者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者+组织者。实现每年增量持续增长的新跨越。 构建“三防一保”...

网点精细化管理新模式讲义 网点精细化管理是银行发展永无止境的+不断攀登的上限目标 构建网点在“五防一保”《道德风险+法律风险+信用风险+市场风险+操作风险之上的确保预期收益》的新管理模式。 |王君 银行实战培训专家 ...

农信社合规经营风险防范 企业风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知” 合规经营：在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作|一. 合规经营风险识别 ...

企业产品创新与风险控制 企业：产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合 “客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制 客户开发与营销模式 散沙模式（传统） 散圈模式（未来）|一.中小企业产品创新4P的“新特点+新趋势” ...

如何把控内控与运营风险 内控是底线 合规是高压线 柜台安全是生存线 围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点 票据法涉及到银行柜台结算+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|王君 ...

如何做好内部财税管理与风险把控 ❖ 你想轻松阅读财务报表吗， ❖ 你能读到有效真实的信息吗？ ❖ 透过表象看到企业运行的“真经” ❖ 营改增政策与相关优惠政策|王君 ||高级...

商业银行风险管理培训大纲第一天（上午）课程主题：信用风险测量与管理培训目标：学员掌握违约概率的测算、信用评级的基础知识，了解四大信用风险组合模型的原理，掌握各类风险缓释技术，能计算信用风险价值。掌握固定收益证券、外汇、股权和商品市场的基本知识及其风险，了解衍生产品的定价原理，掌握风险识别、敞口计算方法，了解...

大堂经理与网点营销流程与技巧 大堂经理是网点的形象代言人 大堂经理是站在银行角度，代表客户利益，为客户提供优质服务 网点品牌=专业服务+专业技术+服务流程+预案处置 大堂经理=日常流程+应对抱怨+处置投诉预案 网点营销=业务内容+业务步骤+操作流程（交易结果及处理方式+注意事项）...

个贷营销与风险控制 客户开发+营销模式 散沙模式（传统） 散圈模式（未来） 客户经理是银行“市场营销+客户开拓”的支柱，是保持银行业绩持续增长的核心团队。 营销“三步曲”：1、拆墙—心理防御；2、搭桥—建立信任；3、热身—碰撞火花，打造高绩效营销团队 风险管理...

个人贷款风险防范与营销新模式 银行是一个集“资金密集型、风险密集型、信息密集型”的多层次合一的竞争服务行业，个人贷款客户经理风险管控意识与技能水平决定这项业务的健康与持续发展。 风险管理的两句格言：风险控制无底线，驾驭风险无上限 风险管理为做事的规范标准，不断提升风险管理的专业本领，君子以自强不息...

银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案 临柜业务操作及风险防范讲解1天|一. 临柜业务操作风险的的定义 ||二. 临柜业务操作风险的内容和种类 ||1、人员因素引起的操作风险 ...

一.大堂经理的服务新技巧 新标准新技巧：1.网点平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的服务高质量、业务高效率、营销高预期的品质形象。2.大堂经理=服务楷模 营销导引 形象教官 业务讲师3.大堂经理营销面临新挑战和困惑。4.优秀大堂经理应具备的职业素质新标准：1、大堂经理岗位服务五步法2、大堂经理的产品营销技巧与推荐3、职业形象 职业督导4...

一.临柜业务操作风险的的定义二.临柜业务操作风险的内容和种类1、人员因素引起的操作风险2、流程因素引起的操作风险3、系统因素引起的操作风险4、外部事件引起的操作风险三、临柜业务操作风险的形势和特点1、人员配备方面的风险2、账户管理方面的风险3、章证管理不善造成的风险4、制度执行不严形成的风险四、临柜业务操作风险的具体表现1、管理风险点2、操作风险点①、内部风...

一.合规经营风险识别合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。坚持“三个坚守”不动摇的经营原则1、坚持“金融法规 政策指引”的经营底线2、坚守“金融法规 政策禁区”的经营理念3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则 竞争原则“三防一保”是：信用风险 市场风...

一.中小企业产品创新4P的“新特点 新趋势”“行业风险 市场风险”之上的产品设计市场、企业、企业家是一部难解的“百科”全书，读她千篇也不厌倦企业创新的“10大授信产品图”客户布局“规模 结构“决定产品设计的新特点中小客户产品设计4P是什么？1、静态产品设计2、动态产品设计动态产品设计包括“链 圈”融资新模式中小企业要达到：“以微见明”的新挑战：中小企业“产品...

天（上午）课程主题：信用风险测量与管理培训目标：学员掌握违约概率的测算、信用评级的基础知识，了解四大信用风险组合模型的原理，掌握各类风险缓释技术，能计算信用风险价值。掌握固定收益证券、外汇、股权和商品市场的基本知识及其风险，了解衍生产品的定价原理，掌握风险识别、敞口计算方法，了解风险价值方法原理、运用，能基本参数计算风险价值。了解市场风险的对冲技术。培训内容...

一.团队管理者的核心经营理念团队管理者的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力管理者苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台 技术支撑”的外部营销团队团队管理的3大控制风险能力1、战略预见能力2、风险预警能力3、执行策划能力领导的5大修炼责任、开放、沟通、包容、创新总行是策划者，分行是导演...

一.客户布局下的产品营销渠道与市场开发打造支行的核心竞争三板块：客户营销、流程控制、团队复制营销的核心是：发展关系能力的能力构建市场化的竞争机制与流程：总行是策划者，分行是导演，支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值，软资源是核心，有底线，无上限。营销的六学：社会学 关系学；心理学 审美学；经济学 机会学把水到渠...

一.客户布局下的产品设计与市场开发打造支行的核心竞争三板块：客户营销、流程控制、团队复制营销的核心是：发展关系能力的能力构建市场化的竞争机制与流程：总行是策划者，分行是导演，支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值，软资源是核心，有底线，无上限。营销的六学：社会学 关系学；心理学 审美学；经济学 机会学把水到渠道，...

一.提升支行长核心专长价值 团队综合价值的软势力一）支行长的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力二）支行长苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍三）提升支行长的个人核心专长1、发现自己的专业优势2、发展自己的专业价值3、发挥自己的大潜能四）打造支行团队的核心竞争力的“三大板块”1、客户营销：市场营销 网点营销2、流程控制：操...

【课程大纲】 一.小微企业“三张”报表 企业风险分析的“复合型总量”排序法 1、把企业看做是自己的“实验基地”？同一种营运结果，用不同的会计政策： 有三种结果，盈利；保本；亏损2、三张表就是“一张脸”，企业究竟有“几张脸”企业“三模式”=经营模式 盈利模式 财务模式 统揽企业报表是识别信用风险的向导 从企业报表中“嗅觉 触觉”到企业有“几张脸”3、企业财务融...

一.小微企业产品设计4P的“新特点 新趋势”“行业风险 市场风险”之上的产品设计市场、企业、企业家是一部难解的“百科”全书，读她千篇也不厌倦小微企业创新的“10大授信产品图”客户布局“规模 结构“决定产品设计的新特点中小客户产品设计4P是什么？1、静态产品设计2、动态产品设计动态产品设计包括“链 圈”融资新模式小微企业要达到：“以微见明”的新挑战：小企业“产...

一.国内宏观经济形势分析与新趋势一）、新常态下的市场环境经济处于换挡期：从高速档到中高速档战略性新兴产业2015年增加值占GDP比重力争达到8，到2020年达15，整体形成健康发展、协调推进的基本格局。十年黄金增长美景难以再现，发展模式转型艰难。中国经济增速放缓。投资需求和出口需求增长速度趋势性下滑将导致中国经济迎来中速增长阶段，中国经济将由过去年均10左右...

一.信贷风险识别与合规经营企业风险控制“复合型总量”排序法坚守：“三防一保”的经营理念防信用风险、市场风险与操作风险，确保利润指标坚守“合规经营”的运作在“三防一保”的经营基础，同时坚持“金融法规 政策指引”的经营底线坚守“金融法规 政策禁区”的经营理念贷前调查和风险评估不尽职贷中审查不审慎合规经营要放在发展和效益之前，哪怕影响发展和效益，也要坚持。信贷资金...

一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点：1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战：1、高息揽储，盗用客户资金...

一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点：1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战：1、高息揽储，盗用客户资金...

部分：信贷风险管控 一、我国商业银行信贷风险管理的四大困惑 二、商业银行信贷管理的流程 １、事前管理 ２、事中管理 ３、事后管理 三、贷前调查尽职 １、客户尽职调查的内容和方法 １）客户数据的收集渠道和方法 ２）银行交易记录调查 ３）利益关系人调查 ４）税务工商等职能部门的调查 ５）协会及媒体方面的信息收集和分析 ６）客户数据的分析技术 ２、客户财务状况的调...

一.以管理者的核心经营理念为中心管理者的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力管理者苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台 技术支撑”的外部营销团队管理的3大控制风险能力1、战略预见能力2、风险预警能力3、执行策划能力领导的5大修炼责任、开放、沟通、包容、创新总行是策划者，分行是导演，支...

一.提升行长的“信念 科学 艺术”领导力一）、行长的“5项工夫”修炼1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍二）、行长的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台 技术支撑”的外部营销团队三）、提升行长的5大修炼能力1、责任2、开放3、沟通4、包容5、创新四）、行长的三大职业角色1、指挥员-----导演2、战...