临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案

银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案









临柜业务操作及风险防范讲解1天







|一. 临柜业务操作风险的的定义 |

|二. 临柜业务操作风险的内容和种类 |

|1、人员因素引起的操作风险 |3、系统因素引起的操作风险 |

|2、流程因素引起的操作风险 |4、外部事件引起的操作风险 |

|三、临柜业务操作风险的形势和特点 |

| 1、人员配备方面的风险 |3、章证管理不善造成的风险 |

|2、账户管理方面的风险 |4、制度执行不严形成的风险 |

|四、临柜业务操作风险的具体表现 |

|1、管理风险点 |

|2、操作风险点 |

|①、内部风险。业务操作的内部风险最主要的表现是柜员办理业务过程中形|

|成的操作风险。 |

|②、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益，利用银|

|行业务过程非法获取资金。 |

|3、科技风险点 4、新业务风险点 |

|五、操作性风险的防范措施 |

|1、提高思想认识，建设内部风险控 |5、加强内控建设，完善防范机制 |

|制文化 |6、有的放矢，实施风险重点监控 |

|2、明晰岗位职责，落实岗位责任 |7、增加科技投入，进一步完善系统 |

|3、加强制定和完善各种业务规章制 |自身的控制能力 |

|度，狠抓制度落实 | |

|4、加强各项法律法规、规章制度和 | |

|业务技能的学习培训 | |

|六、网点突发事件分类+应急预案 |

| （一）、 网点服务突发事件分类 |

|1、 特大服务突发事件（Ⅰ级）；2、重大服务突发事件（Ⅱ级）；3、较大 |

|服务突发事件（Ⅲ级） |

|（二）网点各类突发事件应急措施 |

|1、营业网点挤兑应急预案 2、营业网点业务系统故障应急预案 |

|3、抢劫客户财产应急预案 4、自然灾害应急预案 |

|5、客户突发疾病应急预案 6、客户人身伤害应急预案7、寻衅滋 |

|事应急预案 |

|8、营业网点客流激增应急预案 9、不合理占用银行服务资源应急预案|

|10、重大失实信息传播应急预案 11、其他影响营业网点正常服务事件 |

|应急预案 |









银行网点分管行长和前台营业主任等相关人员







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