《风险监管与防控》主讲：林承铎老师【课程背景】随着金融科技的快速发展，第三方支付公司作为金融市场的重要参与者，面临着日益严峻的风险挑战。本课程旨在帮助支付公司的员工深入了解金融消费者保护的最新政策，掌握支付领域反电信诈骗法律法规的应用，以加强公司的风险监管与防控能力，确保业务合规稳健发展。【课程收益】学员通过本课程的学习，将深入了解金融消费者保护政策与监管要...

《金融行业双碳政策与发展机遇》主讲：林承铎老师【课程背景】本课程深入探讨双碳政策对金融行业的影响，解析政策框架与市场机遇，介绍绿色金融产品及市场培育策略，讨论金融创新下的风险管理。结合案例分析，助力金融行业迎接双碳时代的挑战与机遇。【课程收益】通过学习，学员将全面了解双碳政策在金融行业的实际应用与发展前景，掌握绿色金融与碳金融市场的相关知识，提升在双碳目标下...

《绿色信贷监管政策和识别要点分析》主讲：林承铎老师【课程背景】本课程旨在深入探讨绿色信贷在当代银行业的重要性和实践。我们将全面分析绿色信贷的监管政策，深入了解其发展背景和当前状况，并探讨如何有效识别和评估绿色信贷项目。课程内容涵盖了绿色项目的定义、评估标准、风险管理，以及创新性金融工具的案例。通过对成功实践的案例分析，课程不仅为银行授信管理部门提供了实用的知...

《强监管政策下银行授信三查实务与业务法律风险防控》主讲：林承铎老师【课程背景】本课程聚焦强监管政策下银行授信三查实务与业务法律风险防控，深入剖析监管政策对信贷业务的影响，系统讲解授信三查流程与风险点，分析业务法律风险并提出防控策略。通过案例分析与实务操作，帮助学员提升信贷业务能力与风险防控水平。【课程收益】学员通过本课程学习，将掌握授信三查实务操作技巧，了解...

《商业银行对五大篇章理解与实际应用》主讲：林承铎老师【课程背景】本课程全面而深入地剖析中央金融工作会议的五大篇章，不仅涵盖金融支持实体经济的关键举措、金融改革的重要方向，还包括金融安全及风险防控策略和现代金融监管的核心要点。通过学习，学员将全面理解国家金融政策的内涵和外延，掌握金融业发展的趋势和未来。【课程收益】通过学习本课程，学员将系统地把握中央金融工作会...

《中央金融工作会议五大篇章与国企战略发展》结合2024全国两会政府工作报告主讲：林承铎老师【课程背景】本课程深入解读中央金融工作会议五大篇章，结合2024全国两会政府工作报告，探讨国有企业金融战略的发展方向。旨在帮助学员掌握金融政策，提升金融服务实体经济能力，加强风险防控，推进改革与创新，助力国有企业健康发展。【课程收益】通过本课程的学习，学员将能够深入理解...

《政企业务风险管理与控制》主讲：林承铎老师【课程背景】在当今充满挑战与不确定性的商业环境中，政企业务的风险管理显得尤为关键。本课程旨在为产品经理和业务管理人员提供一套全面、系统的风险管理学习框架，帮助学员深入了解政企业务风险管理的核心理论与实践。课程通过理论讲解、案例分析、工具应用等多种方式，让学员从风险识别、评估、应对到监控的完整流程中，掌握风险管理的基本...

《公司治理与投融资风险防控》主讲：林承铎【课程背景】随着中国经济的快速发展，民营企业作为重要的经济力量，正面临着日益复杂的公司治理和投融资风险。为了帮助成长型民营企业的董事长/总经理更好地应对这些挑战，我们特别开设了这门《公司治理与投融资风险防控》课程。本课程将深入解析新公司法对企业负责人的影响，并探讨如何通过优化公司治理结构来防控投融资风险。【课程收益】深...

《中央经济工作会议对金融行业的影响》主讲：林承铎【课程背景】中央经济工作会议指出，金融业要有效防范化解重大经济金融风险。首先，要加强金融、地方债务风险防控，守住不发生系统性风险的底线。其次，要防范化解金融风险，压实各方责任，防止形成区域性、系统性金融风险。再次，要加强党中央对金融工作集中统一领导。第四，要防范化解地方政府债务风险，坚决遏制增量、化解存量。这些...

《中央经济工作会议对国有企业的影响与应对》主讲：林承铎【课程背景】中央经济工作会议指出，要深化国企国资改革，加强国有资产监管。要坚持问题导向，针对突出矛盾和问题，强化制度建设，提高监管的针对性、精准性、有效性。要压实地方党委和政府责任，充分发挥国有资产监管机构的职能作用。要加强国有企业党的领导和党的建设，推动国有企业全面提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力...

《中央金融工作会议解读》主讲：林承铎【课程背景】中央金融工作会议近日在北京举行，关于金融在国民经济中的角色和意义，会议做出了重要定位。会议指出“金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分”，并提出“要加快建设金融强国”、“推动我国金融高质量发展等。金融机构从业人员应妥善理解并提早配合中央部署做出相应的理解与应对，以符合中央政策及监管要求，提质增效并...

《国有企业法务、合规、内控、风险一体化管理体系建设》主讲：林承铎【课程大纲】一、 国有企业管理人员全面风险管理（一）全面风险管理、合规与内部控制关联性解读（二）全面风险管理工作的具体开展（三）全面风险管理体系建设1、组织架构与三道防线建设（适当性与有效性）2、企业文化与风险管理（企业管控三角理论）3、操作风险管理暨内部控制与合规风险（边际效益递减）4、案件防...

《保密法》主讲：林承铎【授课时长】0.5天（6小时/天）【课程大纲】导入案例：一个不经意的操作是否构成泄密？保密合规文件解读（一）《保密法》及《保密法实施条例》要点解读（二）国家秘密的范围和密级分类（三）保管期限的规范管理三、保密的相关主体责任理解（一）单位定密责任人及其职责（二）保密关键部门、部位的具体保密要求（三）涉密人员划分与保密要求四、保密客体的合规...

《金融消费者保护现状及工作重点、监管趋势》【课程大纲】目前侵害消费者权益的类型分析银行卡类型的消费者权益保护案例分析理财服务造成消费者权益受损案例分析自助渠道消费者权益受损案例非法集资的判定与案例分析金融诈骗及非法金融广告类型分析征信与反洗钱案例分析互联网金融发展趋势对金融消费者权利保护的挑战银行消费者权益保护现状合同纠纷及保护现状第三方侵权与银行消费者权益...

《金融消费者保护现状及工作重点、监管趋势》【课程大纲】目前侵害消费者权益的类型分析银行卡类型的消费者权益保护案例分析理财服务造成消费者权益受损案例分析自助渠道消费者权益受损案例非法集资的判定与案例分析金融诈骗及非法金融广告类型分析征信与反洗钱案例分析互联网金融发展趋势对金融消费者权利保护的挑战银行消费者权益保护现状合同纠纷及保护现状第三方侵权与银行消费者权益...

《银保监会政策解读—商业银行公司治理》银监会文件解析1、《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于开展农村商业银行“强化公司治理年”工作的通知》重点解析2、《中国银行保险监督管理委员会农村金融部关于开展农村银行公司治理主体履职评价及绩效考核评估的通知》具体分析商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》股东责任商业银行职责母子公司之间的联动与合规董事会的战略决...

《银行私财业务风险管理》课程大纲一、私人银行业务的风险分类解析（一）客户层面的操作风险分析（二）投资产品相关信用风险（三）投资产品的市场风险分析（四）流动性风险识别（五）境外风险识别（六）市场环境与监管环境变化的声誉风险（七）合规风险（八）网络风险二、私人银行业务的声誉风险管理（一）声誉风险常见表现情况（二）声誉风险与客户黏性（三）媒体公关与舆论应对三、私人...

《2022授信条线法律合规风险管理》课程培训一、近期监管政策动态梳理和解读（一）央行监管政策梳理与解读（二）银保监会金融监管政策梳理与解读（三）授信业务注意事项分析二、授信条线法律合规的新变化与案例分析（一）民法典与金融合同效力及解释1、合同编对金融合同签订方面的细化要点分析2、金融合同签订时的风险点防控3、金融合同履行的新变化与注意要点4、利息问题的注意要...

《防范和化解金融风险法律政策要点解读》十九大及两会提出的金融风险防控政策解读金融科技所产生的IT风险及其政策解读IT风险所引发的声誉风险大数据的崛起云计算在金融领域的运用移动互联在金融领域的功能区块链的金融运用金融创新所产生的风险及其防控措施创新担保模式创新金融业务模式地方政府的债务性风险化解及政策解读融资平台公司与隐性债务风险PPP、政府购买服务变相举债风...

《防范非法集资、民间借贷与P2P风险化解》防范非法集资1、非法集资活动的常见种类和形式2、非法集资的常见手段分析3、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定4、金融领域的非法集资5、农业、林业领域非法集资6、地下基金、传销领域非法集资7、处置案例分析民间借贷的风险防范与化解民间借贷与高利贷的区别空白纸张伪造证据的风险识别擅自增加或涂改的证据风险识别以民间借...

《零售银行发展政策与业务发展趋势》课程大纲课程背景： 在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型，从交易银行/财富管理和消费信贷/中小企业信贷等高潜力业务中获得盈...

《金融代销业务内控与合规风险管理》一、强监管背景下的代销业务风险合规（一）监管机构对于代销业务的风险合规要求（二）当前监管处罚特点分析（三）监管处罚案例二、金融消费者权益保护要点（一）人行及银保监对消费者权益保护的新规解读（二）代销业务客户常见投诉类型（三）代销业务客户投诉处理案例解析三、代销产品主要风险（一）监管合规风险1.《资管新规》对于代销产品的合规要...

《金融领域合规风险防控案例解读》培训大纲一、合规风险的识别与监测工具（一）风险识别方法（二）合规风险监管工具二、对当前金融机构合规与从业人员管理要求（一）国家及监管走向与金融机构职责（二）案件防控与金融从业人员内控合规管理（三）近期金融机构监管检查典型问题梳理 三、金融机构合规管理干部职责分析解读（一）新形式下对合规管理的基本要求1.内控合规管理基础性规定2...

《银保销售合规及廉洁从业》培训大纲银保销售新规解析银保销售行为的规定解读与理解制定保护措施的要求与消费者权益保护调整业务结构的要点与方向销售过程规范的优化应对销售禁止行为的归纳与总结银保销售内控新规解析销售行为实施细则的制定与内部控制营业机构行为准则的实施要点销售人员行为准则的关注要点与合规边缘责任追究标准与实施要点近期检查主要违规要点案例分析及应对银行销售...

《2023年《三个办法一个规定》对地方商业银行信贷业务的影响》主讲：林承铎【课程大纲】一、“三个办法一个规定”的基本要点解读（一）《固定资产贷款管理办法（征求意见稿）》的要点变化分析（二）《流动资金贷款管理办法（征求意见稿）》的要点变化分析（三）《个人贷款管理办法（征求意见稿）》的要点变化分析（四）《项目融资业务管理规定（征求意见稿）》的要点变化分析二、关注...

《不良贷款清收与处置管理和债委会运作实务》不良贷款管理的内涵与理念（一）新常态下商业银行不良贷款管理的新挑战（二）经济新常态下的金融新常态之特点（三）客户信用风险日益加大（四）风险管理的两个基本理念（五）不良贷款管理中的尽职调查与尽职追索1、不良贷款管理的基本原则2、不良贷款的尽职调查3、不良贷款清收处置预案的设计4、做好不良贷款尽职追索——全力维护银行合法...

《企业运营全面风险管理》 　 主讲：林承铎第一部分 企业操作风险管理框架与实务分析一、风险管理的演变（一）传统基础阶段（二）专门管理阶段（三）定性管理阶段（四）定量管理阶段（五）整体管理阶段二、风险管理框架的基本构成要素三、风险管理的环境和文化（一）文化管理类要素1.公司治理2.内部控制3.操作风险组织体系（二）风险管理战略和政策1. 操作风险管理战略2. ...

《新时代银行内控合规部发展状况及常规培训》课程大纲一、银保监会合规文件分析1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》要点解读2、理财业务监管框架3、“三三四十”专项治理和综合治理4、理财产品信息登记系统二、《商业银行股权管理暂行办法》要点解读1、《关于做好lt;商业银行股权管理暂行办法gt;实施相关工作的通知》配套文件分析2、《关于规范商业...

《可疑交易识别》课程大纲第一部分 银行预防诈骗风险管理实务一、诈骗案件特点分析二、银行对高危人群的处理三、银行职工对异常情况的处理（一）异常行为（二）异常业务（三）异常账户（四）异常问答（五）异常信息四、涉毒案件识别及风险防控五、涉赌案件识别及风险防控第二部分 可以交易典型类别与风险识别一、典型可疑交易18种特征二、可疑交易案例分析三、风控措施1、客户身份识...

《商业银行客户经理必备金融法律知识》课程大纲第一部分 保险法知识培训一、保险法的基本原则二、保险合同三、其他保险法律法规四、银行代理保险1、银行代理保险主要监管规定解读2、代理关系3、经营规则五、银行代理保险的主要法律风险1、关于违规宣传2、关于承诺收益3、关于赠送礼品第二部分 信托法知识培训一、信托关系及其设立1、 信托约定方式和主要内容 2、 信托财产的...

《商业银行对公业务中的产品风险识别》课程大纲1、对公信贷业务的债权合同法律风险防范与控制（1）对合同表述的调整（2）对合同订立方式表述的调整（3）对预约合同的规定（4）债务加入问题（5）债的清偿抵充顺序2、对公授信担保业务的法律风险防范与控制（1）居住权对信贷的影响（2）动产抵押登记的法律合规（3）抵押权与租赁权的冲突问题（4）抵押财产的转让问题（5）抵押权...

《商业银行消保工作体系建设》课程大纲一、消保新规解读要点及案例分析（一）信用卡案例（二）营业厅服务案例（三）回馈活动案例（四）财富管理案例二、近年消保监管的动态（一）为何说如今进入消保“强监管”年（二）2021年，消保“大罚单”分享（三）消保新规实施后，消保监管呈现的特征三、新规制定的四大导向四、新规解读的八个要点（一）立法依据（二）适用主体（三）金融营销宣...

金融创新模式下的银行不良资产清收与处置一、银行不良资产动态监控（一）经济风险（二）政策风险1、监管政策2、经济政策（三）行业风险（四）区域风险（五）风险新趋势二、银行同业不良资产趋势分析（一）我国银行不良资产现状及趋势分析1、一季度我国银行业不良资产状况（1）一季度我国银行业不良资产总体状况（2）不同类型商业银行不良资产状况2、我国商业银行不良贷款率增长趋势...

《政府贷款风险识别与防范》主讲：林承铎【课程大纲】一、政府信用担保贷款全过程管理（一）过程管理的含义（二）信用担保过程管理的内容（三）过程管理的重要风险控制点二、政府贷款项目受理（一）项目受理条件（二）项目咨询（三）项目初审（四）项目材料的准备三、尽职调查与担保方案设计（一）尽职调查的标准化规程（二）项目基本面分析与评价（三）反担保措施的设置与评估（四）担保...

《普惠金融支持实体经济发展》大纲普惠金融五大机遇普惠金融制度优势和体制优势多元化、多层次的机构和产品供给体系与新型专业化信贷机构发展经验介绍金融科技助推银行业金融机构提高普惠金融效率监管包容与金融监管沙盒机制的实施案例支农支小所带来的金融机构转型机遇案例分析普惠金融发展过程中的挑战金融服务可获得性的改良空间探索普惠金融领域客户服务成本把控金融产品可持续性的挑...

《2018村镇银行合规与风险管理》课程大纲银监会文件解析1、《商业银行股权管理暂行办法》重点解析2、《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》具体分析商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》股东责任商业银行职责母子公司之间的联动与合规董事会的战略决策职能和监督职能分析监事会的履职—财务、风险管理，内部控制董事、高级管理人员履职的监督职责管理层科学运营...

《民法典》《九民会议纪要》对银行信贷业务的影响培训大纲林承铎前言：十三届全国人大三次会议表决通过《中华人民共和国民法典》，我国的民法制度也将迎来民法典的时代。一部民法典，提升一个国家的治理水平。中国民法典——中国特色社会主义法律体系这座“大厦”的重要支柱，为法治中国打下基础，为实现“两个一百年”奋斗目标提供坚强法治保障。民法典当中涉及方方面面，信贷人员应妥善...

《民法典》对银行信贷业务的影响培训大纲林承铎前言：十三届全国人大三次会议表决通过《中华人民共和国民法典》，我国的民法制度也将迎来民法典的时代。一部民法典，提升一个国家的治理水平。中国民法典——中国特色社会主义法律体系这座“大厦”的重要支柱，为法治中国打下基础，为实现“两个一百年”奋斗目标提供坚强法治保障。民法典当中涉及方方面面，信贷人员应妥善了解并配合最高法...

《民法典及其配套司法解释对金融行业的影响》课程大纲民法典关于时间效力配套司法解释对金融行业的影响时间效力溯及适用的具体规定解读“有利溯及”的例外情形对金融业务的影响“新增溯及”的例外情形对金融业务的影响二、民法典司法解释出台后的金融行业担保审查操作（一）注意义务：形式审查与自证善意（二）关联关系的识别与区分（三）从特殊到一般：担保业务的审查三、民法典及其司法...

《消费金融风险识别和催收》课程大纲（两天）当前消费金融特点分析1、互联网消费金融产品的信息透明度提高所带来的发展格局2、门槛低所带来的风险隐患分析3、用户体验的市场调查分析及消费特点4、线上消费金融场景化、连接化消费出现所带来的挑战消费金融业务中的风险与案例解析信用风险合规风险欺诈风险近期消费金融市场欺诈风险的表现形式专业化盗号撞库学生分期医美分期车贷分期征...

《绿色金融与绿色信贷》培训大纲绿色金融的理解与相关模式解析绿色金融的提出与理解绿色金融的具体应用模式绿色金融的案例解析绿色金融常见问题分析碳金融的理解赤道原则的适用银行业绿色信贷（一）绿色信贷投向（二）绿色信贷本质（三）防控绿色信贷风险的方法与措施三、绿色信贷指引对商业银行的影响（一）针对行业环境、社会风险的行业信贷政策（二）客户的环境与社会风险分类（三）客...

《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》一、现代农业1、新型农业经营主体2、“十三五”现代农业重点标准化体系建设3、农村一二三产业融合发展4、美丽乡村建设5、农村承包土地的经营权和农民住房财产权抵押贷款试点二、制造业1、战略性新兴产业 2、供给侧结构性改革中传统优势制造业转型升级3、部分强周期及低端制造业4、“三高一剩”行业及其它产能严重过剩行业新增产能三、...

《贸易欺诈风险防范》培训大纲前言：在当今全球化采购的大潮中，专业的商务人士掌握全面的贸易知识、操作流程和技巧及商业经营中的风险规避、降低成本等方面对组织来说是非常必要的。目前市场合作的运行速度和运作模式都正在并将继续发生着深刻本质性的变化。面对这些深刻而快速变化，我们应该更进一步洞悉贸易的操作，以及迅速掌握市场行情及政策变化，及时做策略的调整，才能创造商机、...

《金融工作人员廉政意识建立与案例解析》课程大纲一、中纪委全会对金融反腐的精神解读（一）全会精神解读（二）案例分析二、金融企业廉洁风险识别（一）新型公司治理：防止权力过度集中（二）外部董事的作用与选聘（三）科学议事规则构建（四）预沟通机制的构建（五）专门委员会决策制度三、金融工作人员廉政意识（一）《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读（二）单位的商业秘密、...

《企业管理风险防范、控制与应对》课程大纲（一）公司治理、董（监）事会管理及其实务1、公司治理基础及国际视野2、公司治理方法解析(内部信托关系)3、董事会组建与运作4、监事会组建与运作5、董事决策工具实务6、监事执业监督工具实务7、公司治理案例解析(含德国、美国公司治理案例分享)8、公司治理解决方案分享（二）内部控制与风险管理与防范：1、内部控制标准框架2、内...

《依法治企与企业经营风险防控》课程大纲第一部分 企业经营过程中的风险识别与避险模式企业为何要建立风险管理风险分类股东对企业风险管理最关心的四个问题企业是否已对这些风险设置内部控制？企业的内部控制有效吗？哪一些内部控制必须改进？企业风险管理框架一个基础：公司治理结构公司治理与风险管理有什么关系？如何构建一个有利风险管理的公司治理结构？第一道防线：业务单位防线第...

《保险从业人员合规与风险管理》培训大纲课程内容：第一部分 基础法律知识一、保险法律基础二、保险法律体系三、我国的法律体系1、法律体系的层级2、保险法律体系四、其他与保险经营活动关系密切的法律法规第二部分 保险法一、保险法的基本原则二、保险合同三、其他保险法律法规1、《保险公司管理规定》2、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》3、《人身保险新型产品信息披...

《保险从业人员法律合规与职业道德》培训大纲一.保险与保险职业道德（一）保险职业道德概述1．保险职业道德的定义2．保险职业道德的特点3．保险职业道德的功能4．保险职业道德基本原则5．保险职业道德规范（二）保险与保险职业道德的关系1．保险是保险职业道德的前提2．保险职业道德对保险的影响3．保险职业道德是保险发展的内在需要4．保险职业道德是市场经济道德的外在要求二...

《催收事务法律合规培训》一、《借款协议》审核及相关风险点识别1、合同主体应注意问题2、第一还款来源的合规性问题3、权利义务的分配问题二、第二还款来源的审核及风险识别1、抵押问题2、质押问题3、保证问题4、留置权与抵、质押的顺位5、创新担保的合规问题及案例分析三、民事诉讼中的注意事项1、民刑交叉问题的解决2、证据保存及提交事项3、执行阶段的疑难问题分析4、不当...

《关于（投资）违规责任追究相关培训》课程大纲国有企业投资决策合规的理解与实践国有资产保值增值的相关合规理解“三重一大”决策的具体实践要求及注意事项国资委关于投资决策的合规相关文件要点解读近期处罚案例与要点分析重大投资决策失误行为责任追究范围基本建设和技术改造等固定资产投资责任范围设立全资子企业、收购兼并、合资合作、股权置换，对出资企业追加投入等对外投资责任范...