高净值客户财富规划与资产配置资产配置VS财富规划：财富管理的定位与价值思考：你如何看待资产配置与财富规划的关系？（一）财富管理中的三重角色定位（二）资产配置策略解析1、从帆船理论入手，了解资产配置 2、资产配置的意义及原则 ...

基于客群心理的“双高客户”资产配置策略训前思考1：高净值是否等同于高价值？分析白金级、财富级、私行级客群的特点，重新定义高价值。训前思考2：哪些行为特征意味着客户具有创造高价值的潜力？通过案例分析需重点关注的行为及标签。一、典型客群画像及典型客群需求（一）从性格到心理，分析四大经典性格1. 老虎型2. 孔雀型3. 考拉型4. 猫头鹰型（二）典型客群经典案例分...

资产配置理论与实战解析一、资产配置的理论土壤1、高大上的“资产配置”是什么？2、常见的资产配置相关理论（1）标准普尔四象限理论及市场常见误区（2）美林时钟理论与周期的实战应用（3）家庭资产配置金字塔3、资产配置的“量身打造”（1）客户生命周期分析（2）客户产品需求分析（3）客户风险偏好及决策二、资产配置的三重境界1、资产配置第一重境界（1）原始传统理论（2）...

主题：高质量案例呈现与舞台风采展示一、从“案例”说开去1、高质量案例分析——“三性”原则2、案例呈现的要求及问题演变如何展现清晰的逻辑性？如何用5分钟讲好一个故事？如何提升评委的综合印象（讲解的注意事项）？如何展现案例的亮点（体现专业能力并与战略方向相契合）？二、案例呈现关键点拆解1、语言表达的逻辑性（1）四种版本帮你搞定“自我介绍”实战训练：进行一次令人印...

资产配置（理财规划）方案的制作及展示1、理财方案的整体逻辑（1）理财规划的完整结构（2）理财规划结构的内在逻辑2、理财规划方案重点内容解析（1）手把手教你做财务分析家庭资产负债表家庭收支储蓄表财务比率的计算财务诊断（2）理财目标的梳理与分析梳理客户的理财目标理财目标的可行性分析（3）家庭理财规划（含计算）现金规划保险规划教育规划购房规划养老规划其他规划（4）...

新形势下网点精细化管理与客户经营之道新形势下的管理者角色定位网点经营管理的“新形势”分析1. 财富管理新形势分析2. 数字化经营新形势分析（二）网点管理者角色定位分析1、问题一：专业or管理，我该重视哪一个？2、问题二：团队中，我该做英雄还是领袖？ 网点领导之目标管理目标管理的实质目标管理的内容目标管理四步骤网点领导之过程管理过程管理的四大关键点过程管理六字...

关键岗位场景化经验萃取及应用解析（萃取类课程）课程概要：本门课程为萃取类技术学习及应用类课程，通过工具应用、案例呈现、分组讨论、撰写通关等方式，课前、课中、课后各环节融会贯通，让关键岗位学员深度理解萃取技术，能独立进行自身、他人及专家群体的经验萃取，进行案例分享甚至进行课程开发讲授。课程受众：关键岗位（如理财经理）经验丰富员工课程前期：授课前一周布置关键岗位...

教学相长：银行新员工导师带教关键点萃取（萃取类课程）前言：何为萃取？——萃取类课程关键点分析萃取的前提——“3W1H”聚焦新员工导师（一）聚焦新员工导师1. WHY——为什么实行“导师制”？为什么选择“我”做导师？2. WHO——何为导师？我们面对的是怎样的对象？3. WHAT——身为导师，要培养新员工哪些方面的能力模型？要与新员工沟通些什么？4. HOW—...

主题式课程开发关键点解析（萃取类课程）内容设计与逻辑架构（一）课程开发关键点认知1. WHO——讲授者VS受众讲授者核心：站在受众角度思考问题受众核心：符合成人教学规律2. WHY——课程开发的价值与意义对银行对讲师对学员3. WHAT——什么样的课程“我”想听？什么样的课程内容“我”更容易接受？4. HOW——如何打造精品课程，有哪些关键点？关键点一：课程...

主题：财富转型背景下价值客户经营及潜在客户挖掘一、财富转型背景下的客户经理职业价值与效能管理1、黄金三问：揭开客户经营问题的面纱2、如何认知“以客户为中心”3、从理财经理岗位职责看“六分客户经营”二、陌生潜在客户挖掘1、陌生客户电话认养及私域流量经营（1）从刘畊宏看“私域流量”（2）银行端私域流量经营分析（3）个人IP打造——高效陌生客户认养电话认养前的思考...

主题：财富管理发展与财富转型趋势一、财富管理布局与转型发展探索（一）财富管理与转型的时代背景1. 中国居民的财富格局与趋势分析2. 中国财富业务发展的六大前景3. 对个人投资者及财富从业者的启示（二）总行/总公司发展方向1. 经营工作会战略目标落地2. 客群经营的发展逻辑3. 何为“AUM大有文章”（三）财富管理与转型背景下的理财经理工作定位1. 聚焦工作的...