《2024年金融行业数字化转型方向与同业实践》 主讲：宋海林老师【课程背景】 当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈的大环境下，如何实现高质量发展，是现阶段同业面临的普遍难题。 今年以来，贯彻落实“五篇大文章”成...

2026年大模型与大数据时代的金融行业发展方向与同业实践 主讲：宋海林老师【课程背景】 当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈的大环境下，如何实现高质量发展，是现阶段同业面临的普遍难题。 今年以来，贯彻落实“五篇大文章”成为...

AI时代的银行数字化转型方向与领先实践 主讲：宋海林老师【课程背景】 当前银行业数字化转型容易“三大误区”：一是将转型等同于系统建设，技术投入大但业务价值不显性；二是盲目对标头部银行搞“大而全”，资源分散难出成果；三是业务科技两张皮，转型变成科技部门的“独角...

《大数据 大模型篇：零售银行AI变革实战工作坊》主讲：宋海林老师【课程背景】数智化浪潮下，零售银行正面临三重颠覆性挑战： 1. 客户需求断层：新生代客群线上化、场景化需求爆发，传统“广撒网”式经营ROI持续走低，如何用AI实现“比你更懂你”的精准洞察？ 2. 经营效能瓶颈：存量客户流失率攀升、价值挖掘乏力，一线“人海战术”难以为继，如何用大模型重构“数据...

《客群篇：银行零售业务客群数字化 AI经营新模式》主讲：宋海林老师【课程背景】当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈、投入产出日益严格的大环境下，如何推动客群经营，是现阶段同业面临的普遍难题。零售经营，是整体的、体系化的经营，核心在于客户经营，单纯为了卖货而卖货的思维方式，一定无法适应AI时代的变革。也一定无法实...

《零售业数智化转型：从零售银行AI 大数据到零售业的创新借鉴》主讲：宋海林老师【课程背景】在数智化浪潮中，零售业与零售银行面临诸多相似挑战与机遇，如客户需求日趋多元、线上线下融合大势所趋、数据驱动决策需求迫切。零售银行凭借长期积累，在客户洞察、数字化营销、全渠道运营及组织敏捷性等方面沉淀了丰富经验，这些宝贵经验可为零售业数智化转型提供有效借鉴。本课程将深度剖...

《银行数据驱动经营方法论与实战策略》主讲：宋海林老师【课程背景】在当前数字化浪潮的推动下，银行数据分析与应用已成为银行业务转型与增长的核心驱动力。随着客户需求的分层化、竞争渠道的多元化以及运营效率的瓶颈，银行亟需通过数据驱动和智能决策实现业务转型与增长。以下是银行在数据分析与应用中的核心背景与趋势：客户需求分层化：年轻客群追求便捷与体验，高净值客群注重资产配...

《DeepSeek在金融领域的应用与战略实践》主讲：宋海林老师【课程收益】理解DeepSeek的核心技术优势，掌握其在金融业务中的五大应用方向，结合案例探索落地路径与未来趋势。 【课程对象】金融机构中高层管理者 【课程时长】1天（6小时/天） 【课程大纲】一、智能信贷风控：从人工审核到全流程AI化1. 方向是什么 通过大模型的自然语言处理（NLP）、多...

《信用卡业务战略拆解与执行落地课程》主讲：宋海林老师【课程背景】拟借助一天的培训，推动分支机构着力解决以下几方面问题：构建“以客户为中心”的战略体系，聚焦“获客”主场景，以战促战，凝聚共识。打通数字化闭环经营与跨条线融合经营壁垒：当前，各个分中心普遍存在获客模式单一，过于依靠砸费用、送礼品、广地推等方式拓客，导致获客越来越难。为此，一方面要推动数字化的获客体...

《学会更好的沟通与表达—金字塔原理的应用》主讲：宋海林老师【课程背景】金字塔原理可以应用于思考、写作、表达、沟通、分析解决问题和演示汇报，它能有效地帮助人们掌握思考问题的关键方法，养成结构化思考习惯，并轻松构建思维逻辑。因此，对于希望在商业和管理领域取得成功的人来说，学习金字塔原理是非常有价值的。主要包括：提高思考与表达的逻辑性帮助解决问题提高工作效率增强沟...

《远程银行建设创新发展思路》主讲：宋海林老师【课程背景】远程银行建设的背景主要源于银行业务模式的变革和互联网金融的发展。随着移动互联网的普及和移动通讯技术的不断成熟，银行客户服务的移动互联网化趋势越发明显。线上渠道在推动银行向数字化转型中起到了越来越重要的作用，成为金融行业提升客户服务的制胜点。在这种背景下，远程银行作为一种数字金融的全新业态，成为了银行业的...

《信用卡客户数字化经营体系建设课程》主讲：宋海林老师【课程背景】拟借助一天的培训，推动分支机构着力解决以下几方面问题：优化获客模式，打通数字化闭环经营与跨条线融合经营壁垒：当前，各个分中心普遍存在获客模式单一，过于依靠砸费用、送礼品、广地推等方式拓客，导致获客越来越难。为此，一方面要推动数字化的获客体系建设，重点聚焦：一是存量客户转推荐，能够借助数字化能力，...

《银行零售业务大众客群数字化经营》主讲：宋海林老师【课程背景】当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈、投入产出日益严格的大环境下，如何推动大众客群经营，是现阶段同业面临的普遍难题。我们尝试利用数字化手段，提升信贷业务的成功率。但模型生成名单，给到一线打电话的模式是没有效果的，也不是真正的数字化。数字化的核心，不在...

《财富管理体系打造与客户经营策略》主讲：宋海林老师【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业整体视角统一“以客户为中心”的模式、逻辑，将战略、数字化、客户营销、客户经营、支撑保障体系建设有机串联，构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系。战略是“骨架”，需要产品经理，围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借...

《“以客户为中心”描绘的金融五篇大文章》 讲解同业领先实践，探索本行发展方向 主讲：宋海林老师【课程背景】当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈的大环境下，如何实现高质量发展，是现阶段同业面临的普遍难题。今年以来，贯彻落实“五篇大文章”成为重点工作。五篇大文章，不是零散的五个点，而是商业银行专注主责主业，不断...

《聚焦B端客户经营，推动对公数字化客群建设》借鉴领先管理咨询实践案例，探索客群建设新模式主讲：宋海林老师【课程背景】打造企业级客户运营增长体系，成为主流客户的主办行、首问行：需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点需要制定配套的政策和...

《数字化时代的领导力建设》主讲：宋海林老师【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”，需要打造智慧大脑，实现更为高效的客户...

《数字化信贷业务发展与转型策略》 讲解同业领先实践，探索本行发展方向 主讲：宋海林老师【课程背景】当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈的大环境下，如何推动零售信贷业务发展，是现阶段同业面临的普遍难题。我们尝试利用数字化手段，提升信贷业务的成功率。但模型生成名单，给到一线打电话的模式是没有效果的，也不是真正的...

《“以客户为中心”电子银行业务数字化经营体系建设》主讲：宋海林【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业整体视角统一“以客户为中心”的模式、逻辑，将战略、数字化、客户营销、客户经营、支撑保障体系建设有机串联，构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”，需要产品经理，围绕业务数字化与管理数字化两大主...

《对公/零售/普惠客户经营与管理之道——支行行长篇》主讲：宋海林【课程背景】打造企业级客户运营增长体系，成为主流客户的主办行、首问行1、需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择2、需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点3、需要制定配套的政策和机制保障，以商机获取和管理能力...

从战略到落地——“以客户为中心”的零售业务发展之道系列课程主讲：宋海林【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”，需要打造...

从战略到落地——对公业务数字化发展之道系列课程主讲：宋海林【课程背景】打造企业级客户运营增长体系，成为主流客户的主办行、首问行：需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点需要制定配套的政策和机制保障，以商机获取和管理能力为载体，通过高效...

对公/零售/普惠客户经营与管理之道—支行行长篇主讲：宋海林老师【课程背景】打造企业级客户运营增长体系，成为主流客户的主办行、首问行：需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品与服务击中客户痛点需要制定配套的政策和机制保障，以商机获取和管理能力为载体，通过...

聚焦五大赛道，推动对公数字化客群建设借鉴领先管理咨询实践案例，探索客群建设新模式主讲：宋海林老师【课程背景】打造普惠金融、科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融五大关键领域特色优势，成为主流客户的主办行、首问行：需要不断深化行业专业化能力，做好细分行业和目标客户的选择需要对客户有更丰富的画像和深入洞察，找准客户共性和特性需求，通过专业化、差异化、综合化的产品...

零售战略与落地篇—以客户为中心强化数字化战略顶层设计，提升全生命周期管理能力 主讲：宋海林老师【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式客户营销...

数据分析与数字化获客、客户经营主讲：宋海林老师【课程背景】数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”，需要打造智慧大脑，实现更为高效的...

信用卡“以客户为中心”的数字化经营体系建设课程主讲：宋海林老师【课程背景】信用卡行业进入存量时代，面临三大核心矛盾：获客难：依赖费用补贴、地推等传统模式，成本高且不可持续；留存难：总部与分中心经营断层，客户流失率高；协同难：部门目标冲突、数据孤岛、资源内耗严重。【课程收益】1.核心理念升级：推动管理者从“产品导向”转向“客户价值驱动”，理解数字化能力在客户全...

金融行业：AI时代的领导力建设主讲：宋海林老师【课程背景】AI 时代，重复性执行工作可交由 AI 完成，管理者的核心价值聚焦精准决策、科技应用、带队攻坚，领导力本质升级为 “AI + 决策 + 团队” 的综合战斗力战略是核心骨架，需围绕 AI 赋能业务、AI 赋能管理两大主题，对标银行业领先实践，打造适配自身的 AI 领导力发展路径决策力是核心大脑，依托 A...

AI实战：手到擒来的AI赋能金融经营与管理主讲：宋海林【课程背景】AI已从quot;概念quot;走向quot;生产力quot;。从招行quot;AI小招quot;服务2451万用户，到RM小助让客户经理每天节省45-60分钟，再到数智小助把30分钟的经营分析压缩到30秒——AI不再是实验室里的概念，而是实实在在嵌入业务流程的quot;数字员工。然而，大多数...

AI赋能金融转型：从全球趋势到银行实战主讲：宋海林老师【课程背景】2025-2026年，AI从“试用阶段”进入“生产阶段”：全球头部银行AI已覆盖数百个业务场景，智能体（Agent）开始替代人工完成自主闭环工作，API调用成本一年下降50-64——AI正在从银行的“创新实验”变为“核心基础设施”。然而，行业普遍面临三大困境：一是认知错位，将AI等同于大模型采...

AI赋能金融转型：从全球趋势到银行实战主讲：宋海林老师【课程背景】2025-2026年，AI从“试用阶段”进入“生产阶段”：全球头部银行AI已覆盖数百个业务场景，智能体（Agent）开始替代人工完成自主闭环工作，API调用成本一年下降50-64——AI正在从银行的“创新实验”变为“核心基础设施”。然而，行业普遍面临三大困境：一是认知错位，将AI等同于大模型采...

AI赋能金融经营：领先实践与体系化落地从标杆银行智能体实践到行内AI平台激活方法论主讲：宋海林【课程背景】领先金融机构已完成AI从“试点项目”到“生产体系”的跨越。标杆银行已上线数百个AI应用场景，覆盖客户经营、风险管控、运营管理等核心条线，客户经理日均使用AI超3.5小时，AI正从“可选项”变为“必选项”。然而，大多数银行面临“有平台、无体系”的困境：行内...

从战略到实践，“专精特新”企业的变革之路——培训课程体系【课程大纲】一、“专精特新”企业的“国之大器”与行业趋势1、中小企业之“专精特新”1.1 “专精特新”概念界定——“专精特新”企业是我国中小企业高质量发展生力军专精特新小巨人企业：优质中小企业的核心力量专精特新中小企业：优质中小企业的中坚力量创新性中小企业：优质中小企业的基础力量1.2 “专精特新”认定...

【课程示例】——业务发展与创新类银行绩效管理与员工激励——零售支行行长篇（适合金融机构，可针对总分支行各层级）【课程大纲】一、“知己知彼”，做好网点的绩效管理与员工激励，首先要洞察趋势、顺势而为（1）客户营销模式变革l 网点的定位已经发生变化，从行业趋势来看，立体联动营销模式将成为主流，网点贵在协同（平安/招行的立体化联动营销案例介绍）l 网点周边生态圈建设...

【课程示例】——企业发展战略与关键举措类 数字化战略思维与落地实践 （适合各类企业，将结合企业所属行业，针对性分析、研判）【课程对象】企业董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总等高管人员【课程特色】 ➢ 只讲干货，众所周知的大趋势、大方向都不讲，让学员的每一分钟都能有所收获...

网点负责人综合管理能力提升——培训课程体系 【课程大纲】一、智能化银行时代的网点负责人领导力1、智能化时代的网点——打造利润中心1.1 网点负责人需要有全局思维，站在全行战略规划与经营视角审视如何打造“利润中心”1.2招商银行——从十四五战略看网点如何打造“非利润中心”招行发展历程与战略规划背景介绍招行十四五战略规划概述招行的战略愿景、...

《行业动态与营销企业策略分析》 ——深入解读商业银行对公业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点对公客群的发展趋势，从阿里实践讲解TOB客户营销策略主讲：宋教授【讲师背景】宋教授现任某国际顶尖咨询公司金融行业咨询总监，为众多金融机构提供从战略到业务、运营、数字化转型的端到端咨询服务。是东北财经大学副教授（兼），研究生导师，博士，中国注...

【课程示例】——IT能力建设与数字化转型类中台趋势分析与业务中台能力建设-以阿里与蚂蚁中台能力建设为例（适合各类企业） 如何认知中台阿里中台架构的由来蚂蚁架构演进历史结合金融的本质，理解中台领域模型的理论基础结合十四五规划和监管讲话等政策指引，深刻领悟政策趋势中台架构不是普适的，也不是万能的，更不应被神化小结：阿里中台原生特色：理念先进、实战充分、文化配套、...

对公基础客群业务经理培训 ——深入解读商业银行发展战略，以及对公业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点对公客群的发展趋势，从阿里实践讲解TOB客户营销策略主讲：宋老师【讲师背景】宋老师现任某国际顶尖咨询公司金融行业咨询总监，为众多金融机构提供从战略到业务、运营、数字化转型的端到端咨询服务。是东北财经大学副教授（兼），研究生导师，博士，中...

数字化管理案例分享与模式讲解 【课程大纲】管理数字化模式创新与案例分享（半天）（1）数字化管理“人才能力”提升模型详解3096260152400-48260154940（示例：企业数字化变革，需要通过“项目制”推动数字化落地执行，在能力模型中，将详细讲解项目经理能力素质模型）数字化管理是从上到下的体系性工程——从数字化规划整体框架到整体...

数字化金融服务——金融数字化趋势分享 ——深入解读商业银行发展战略，以及零售业务数字化转型的领先实践主讲：宋贺岩老师【讲师背景】现任某国际顶尖咨询公司——金融业咨询总监，为众多金融机构提供从战略咨询到业务发展、客户运营、数字化转型的端到端咨询服务市场营销学博士东北财经大学副教授（兼），研究生导师中国注册会计师曾在阿里集团带领金融行业...

【课程示例】——业务发展与创新类 数字化运营体系建设思路与案例分享 （适合各类企业，将结合企业所属行业，针对性分析、研判）一、讲座内容：推动“以客户为中心”的数字化运营体系建设，既需要我们站在行业视角，洞察异业与同业趋势与发展动向，自上而下明确“为什么做”“做什么”，也需要我们从细节着眼，结合用户...

商业战略思维与金融行业战略设计 ——深度解读商业战略思维模式，从金融行业战略规划与设计出发，探索自身发展路径 主讲：宋老师【课程对象】企业董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、人力副总等高管人员【课程特点】 ➢ 借助丰富的企业战略咨询实践，助力...

如何挽留客户——商业银行数字化运营体系建设思路与案例分享一、培训内容： “一边辛苦拓客，一边客户流失”是现在城农商行普遍面临的问题，但很难“头疼医头脚疼医脚”，有贷户的流失，涉及到客户经营、产品设计、营销策略等方方面面的问题。既需要我们站在行业视角，洞察异业与同业趋势与发展动向，自上而下明确“为什么做”“做什么”，也需要我们从细节着眼，结合用户运营、数据运营...

商业银行对公业务行业曲式分析与企业趋势分析 （适合金融机构，可针对总分支行各层级）——深入解读商业银行对公业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点对公客群的发展趋 势，从阿里实践讲解TOB客户营销策略【课程大纲】一、商业银行从战略到落地的同业实践以某...

商业银行流动性风险管理 ——同业实践与体系构建【课程大纲】1、流动性风险管理的概念、趋势、框架（上午，或压缩至2小时左右）1.1 流动性风险管理的概念与目标流动性与流动性风险概念流动性与资产负债管理的关系流动性与流动性风险的分类流动性风险的复杂性流动性风险监管现状与趋势（2008年金融危机案例介绍，2013年钱慌案例介绍...

金融机构战略与客户经营策略——对公业务篇 ——深入解读商业银行发展战略，以及对公业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点对公客群的发展趋势，从阿里实践讲解TOB客户营销策略主讲：宋老师【讲师背景】宋老师现任某国际顶尖咨询公司金融行业咨询总监，为众多金融机构提供从战略到业务、运营、数字化转型的端到端咨询服务。是东北财经大学副教授（兼），...

金融机构战略与客户经营策略——零售业务篇 ——深入解读商业银行发展战略，以及零售业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点零售客群的发展趋势，从阿里实践讲解C端客户营销策略主讲：宋老师【讲师背景】宋老师现任某国际顶尖咨询公司金融行业咨询总监，为众多金融机构提供从战略到业务、运营、数字化转型的端到端咨询服务。是东北财经大学副教授（兼），研...

“二十大”后的金融发展动向与趋势分析 ——深入解读商业银行发展战略，以及对公业务数字化转型的领先实践，详细讲解重点对公客群的发展趋势，从阿里实践讲解TOB客户营销策略【课程大纲】以二十大发展方向为引领，探索金融行业的发展方向二十大后，现阶段银行业发展现状分析宏观市场环境国内外领先实践同业发展现状2、招商银行贯彻落实“二十大”精神的发展纲...

数字化背景下的商业银行组织变革【老师背景介绍】现任普华永道（中国）管理咨询（全球四大管理咨询之一）——金融咨询服务部总经理，带领金融行业咨询团队，为商业银行、保险、证券、基金等金融机构提供“战略规划与设计、客户经营与营销、业务定位与差异化模式打造、组织管理体系建设、IT与数字化转型”等端到端咨询服务曾任阿里集团——新金融事业部副总经理，负责拉通集团内部生态（...