《个人信贷业务风险识别与控制》（2天）课程大纲第一部分 个人零售贷款概述一、个人零售贷款与小微贷款、普惠金融贷款关系二、个人零售贷款分类三、发放个人零售贷款好处四、个人零售贷款主要风险点五、个人零售贷款风险防控总体措施 第二部分 客户角度分析第一节 个人客户经营风险识别与控制一、借款人经营失败的主要原因（一）原材料来源出问题（二）生产...

《个人零售普惠贷款营销》大 纲（2天课程）主 讲：雷春柱常住地址：武汉市本讲义主要内容 第一部分 个人零售贷款概述 第二部分 数字信贷与互联网贷款第三部分 个人零售贷款产品创新 第四部分　零售贷款营销方法与技巧 第五部分 个人零售贷款经营成功模式案例 第一部分 个人零售贷款概述一、个人零售贷款与小微贷款、普惠金融贷款关系二、个人零售贷款分类三、发放...

《案件防控与警示教育》课程大纲（2天课程）文件依据:１．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号） ２．《商业银行操作风险管理指引》(银监发[2007]42号)3.《关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号） 4．《关于加强案件防控、落实轮岗、对账及内容审有关要求的工作意见》（银监办发【2012】...

《不良贷款法律催收》课程大纲主 讲：雷春柱 常住地址：武汉市第一节 诉讼时效保全一、借款债权人与债务人诉讼时效二、保证诉讼时效三、抵押权行使期间与主债权诉讼时效期间四、保全诉讼时效方法 第二节 诉讼清收（一）诉讼清收的前提条件（二）诉讼清收程序（三）诉前保全（诉讼保全、财产保全）（四）诉讼执行措施（五）诉讼贷款清收方式第三节 支付令、仲裁与公正清...

《不良贷款清收盘活与处置》课程大纲（2天课程）本讲义主要内容第一部分 不良贷款清收盘活概述第二部分 还了再贷与贷款重组第三部分 不良贷款常用催收方法第四部分 不良贷款催收技巧与策略 第五部分 特殊贷款清收第六部分 不良贷款法律清收第七部分 不良贷款内部处置第八部分 民法典与担保财产处置第一部分 不良贷款清收盘活概述一、什么是不良贷款二、全国...

《村镇银行贷款三查、营销与合规风险控制》课程大纲（2天）本讲议总体介绍 第一部分 贷款三查第二部分 村镇银行精准营销主要目标客户群第三部分 创新小微信贷产品第四部分 小微客户贷款相关营销方法与技巧 第五部分 信贷从业人员行为约束监管规定第一部分 贷款三查第一节 贷前调查概述一、贷前调查主要内容二、贷前调查阶段总体操作流程（主要工作事项）（一）收...

中国农村信用社发展简史课程大纲自1923年6月，“中国华洋义赈救灾总会”在河北省香河县组织成立了中国第一家农信社，中国农村信用社从创建至今已走过93年的历史，这93年来，农信社历经坎坷，几经风雨，由小到大，由弱到强。目前，已发展成为经营管理规范、制度完备的现代股份制企业。为了使今天的农信社员工不忘农信社历史，知晓农信社的昨天，感悟农信社的今天，展望农信社的明...

《操作风险管理》课程大纲第一章 资本的作用与分类一、资本的作用二、资本的总体分类三、监管资本分类第二章 风险加权资产一、信用风险加权资产二、市场风险加权资产三、操作风险加权资产第三章 资本充足率 一、资本充足率监管要求（一）最低资本要求。（二）储备资本。（三）逆周期资本。（四）附加资本。（五）第二支柱资本要求（外部监管）。（六)杠杆率监管要求。 二 ...

资管新规解读课程大纲中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018）106号 一、资管业务范围 （一）资产管理业务： 资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构，接受投资者委托，对受托的投资者财产，进行投资和管理的金融服务。 ...

《资管新规对传统对公业务影响、信贷转型与营销策略选择》课 程 介 绍主 讲 雷春柱第一部分 监管新规对传统对公业务影响 一、对资管业务影响 中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018）106号 （一）资管业务主要政策要点 资产管理业务：是指银行、信托、证券...

银行业务知识介绍 课程大纲本讲义主要内容 第一章 负债业务第二章 资产业务第三章 表外业务与中间业务 第四章 银行卡与电子银行业务 第一章 负债业务第一节 存款业务 一、存款业务分类 二、人民币存款 三、外币存款业务 第二节 借款业务 一、短期借款（短期借入资金） 二、长期借款（发行债券） 第二章 资产业务第一节 贷款业...

《银行员工行为管理与道德风险控制》 课程大纲(2天)第一部分：员工道德风险防控第二部分 职业操守、行为管理与内部控制第三部分 员工合规管理主要文件依据： １．《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日） ２．《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号 ） ３．《关于银行员工涉及社会...

《银行员工道德风险防控》课程大纲第一章 道德风险概述 一、什么是道德 二、什么是风险 三、什么是道德风险 第二章　银行员工（信贷）道德风险 信号与表现 一、廉洁自律方面信号 二、以贷谋私、以权谋私方面信号 三、违法犯罪方面信号 四、业务操作方面信号 第三章 有道德风险信号员工 办理业务可能出现的不尽职...

《整村授信》课程大纲 第一章 整村授信概述 第二章 整村授信总体操作规划 第三章 授信操作流程 第四章 授信后贷款操作流程 第一章 整村授信概述 一、什么是整村授信 整村授信是指基层银行机构与村级党组织（双基）充分合作，在村级党组织的协助下，以行政村为单位，年初，对辖内所有农户进行信用等级评定，对达到一定等级，符合贷款条...

信贷营销方法与策略（47种方法）之四: 《政银合作信贷模式》课程大纲第一章 政银合作概述 一、政银合作对银行与政府的好处 二、政银合作的重点 三、政银合作应注意的问题第二章 政银合作方式 一、政府贴息合作 二、政府补偿合作 三、政府担保合作 四、补贴资金担保合作 五、债券合作 六、与政府主导重点产业合作 七、收贷合作 八、代理业务合作 九、信息合作 第三...

《农商行部门经理、支行行长经营管理能力提升》 --中层干部如何履职，带领员工完成上级分配任务 课程大纲部门经理、支行行长履职中存哪些问题总体存在问题：不作为：不做事，不管事乱作为：不按规矩做事，违规违纪一、机关部门经理履职存在问题机关部室主要工作：统计数据，撰写材料，参加会议，下乡调研（一）工作不积极，不主动。不安排不做，被动应付，缺乏主观能动性。（二）领导...

农商行信贷转型与存量风险贷款化解 （5大转型、4种微贷模式、20种风化方式）　 课程介绍（1天课程）本讲义主要内容（36计） 第一部分 信贷业务5大转型一、由以前主要发放公司类大额贷款，向发放小微贷款转变 二、由以前主要服务少数客户，向服务更多客户转变 三、由以前向众多行业发放贷款，向少数特定行业发放贷款转变 案例：中国最富有...

《信贷转型与小微贷款风险控制》 课程大纲第一章 信贷业务为什么要转型 一、房地产、平台贷款、两高一剩行业贷款监管严格限制二、优质大中型企业，中小银行竞争力不足三、大中型工业企业生产工艺技术复杂，中小银行不易搞懂四、大中型企业内部关联关系复杂，中小银行很难了解清楚 五、大中型企业老板与中小银行身份不对待，难以管理六、大中型民营企业经营下行...

《信贷风险防控》（投向选择角度）课程介绍主讲 雷春柱本讲义主要章节：第一章 当前信贷风险形势分析 第二章 中小银行不适宜将贷款集中投向大企业、大项目 第三章 关注宏观经济形势，把握信贷工作方向 第四章 中小银行贷款投向哪里相对安全 第五章 加快信贷业务转型，调整结构控风险 第六章 信贷风险控制关键环节第一章 当前信贷风险形势分析 一、风险与损...

信贷风险管理（内部系统） 第一章 信贷全流程风险管理概述第二章 信贷系统风险管理第三章 征信系统风险管理第四章 客户信用等级管理第五章 贷款集中度风险管理第六章 内部员工风险管理...

《信贷风险控制二》课程介绍主讲 雷春柱一、课程背景贷款是我国各家商业银行的主要资产业务，信贷资产的优劣，直接影响银行业的生存与发展。当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，客户跑路和失联事件逐渐增多，商业银行如何在新形势下规避信贷风险，成为当前各家商业银行必须面临的重大课题。二、课程收益（一）此课程培训需求较多。目前，全国经济形势不容乐观，许多企业经营效...

《信贷合规风险管理》课程介绍合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行因违规经营，没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失风险。本课程主要依据人民银行、银监会及国家有关文件，介绍了合规管理的相关理论知识；重点讲解了贷款主要环节及票据业务合规经营依据、常见违规表现及及其控制措施；列举了部分专项贷款产品合规...

小微企业信贷业务风险管控 第一章 创新产品服务与小微企业缺乏抵押担保风险控制 一、小微企业账户流量贷款（流量贷）二、小微企业纳税信用贷（纳税贷） 三、个体工商户信用贷款（信用贷） 四、订单质押贷款（订单贷） 五、政府基金担保贷款（助保贷） 六、互保基金担保贷款（互保贷） 七、保证保险贷款（保险贷） 八、担保公司担保贷款（担保贷） 九、小微客户...

小微贷款风险控制 第一章 小微客户信贷概述 第二章 信贷综合管控与小微客户冒名垒大户贷款风险控制 第三章 贷款用途管理与小微客户挪用贷款资金风险控制 第四章 客户识人技术与小微客户品质风险控制 第五章 贷款投向管理与小微客户行业经营风险控制 第六章 员工道德风险控制 第一部分 小微客户信贷概述 一、微贷特征 二、微贷分类 三、发放微贷...

《小微信贷全流程管理》课程介绍一、课程背景微贷是指金额相对较小的小微企业和自然人贷款。小微贷款具有额度小，户数多，客户较分散，用途广，还款意愿强等特点。小微客户由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微客户市场，对于调整贷款结构，提高资产质量，意义十分重大。二、课...

《新旧动能转换文件解读》大纲《国务院办公厅关于创新管理优化服务培育壮大经济发展新动能加快新旧动能接续转换的意见》一、我国经济发展新常态主要特征 二、新旧动能转换的提出 三、新动能、旧动能主要区别 四、如何认识新旧动能转换内涵 五、新旧动能转换总体要求 六、如何实施新旧动能转换 七、新旧动能转换主要配套措施 八、银行业支持新旧动能转换对策 ...

《信贷风险管理》课程介绍主讲 雷春柱一、课程背景贷款是我国各家商业银行的主要资产业务，信贷资产的优劣，直接影响银行业的生存与发展。当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，客户跑路和失联事件逐渐增多，商业银行如何在新形势下规避信贷风险，成为当前各家商业银行必须面临的重大课题。二、课程收益（一）此课程培训需求较多。目前，全国经济形势不容乐观，许多企业经营效益...

《农商行小微经营模式推广与案例分享》课程大纲本讲义主要内容 第一章 深耕小微金融模式 第二章 整村授信模式 第三章 大数据线上线下模式 第四章 农民工金融服务模式 第一章 深耕小微金融模式 一、农商行转型方向 二、农商行贷款应发放到那些领域 三、小微金融成功案例 浙江瑞丰农商行8年零售银行转型“样本” 浙江台州银行深耕当地小微30年样本 湖北大...

《小微企业信贷操作流程》课程大纲本讲议总体介绍 第一章 小微企业贷款受理 第二章 小微企业贷款贷前调查 第三章 小微企业贷款审查 第四章 小微企业贷款审批 第五章 小微企业贷款合同签订 第六章 小微企业贷款发放与支付 第七章 小微企业贷款贷后管理 第一章 小微企业贷款受理 一、贷款受理路径 二、客户受理尽职要求 第二章 小微企业贷款调查...

《小微企业贷款操作流程》课程介绍主 讲 雷春柱本讲议总体介绍 第一章 小微企业贷款受理 第二章 小微企业贷款贷前调查 第三章 小微企业贷款审查 第四章 小微企业贷款审批 第五章 小微企业贷款合同签订 第六章 小微企业贷款发放与支付 第七章 小微企业贷款贷后管理 第一章 小微企业贷款受理 一、小微企业贷款受理对象 二、贷款受理路径 三、客户...

《小微企业贷款三查》课程大纲第一章 小微企业 贷款总体操作流程 第二章 小微企业贷款调查一、贷前调查主要任务 二、小微企业贷前调查应注意的问题 三、贷前调查方式 四、贷前调查操作流程 第三章 小微企业贷款审查 一、贷款审查与调查、审批主要差异 二、小微企业贷款审查模式 三、贷款审查操作流程 四、贷款审查相关要求　 五、小微企业贷款条件审查 六、小微企业...

《小微企业信贷市场拓展》课程介绍小微企业由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。但小微企业群体大，贷款额度小，风险分散，有现金流，便于管理。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微企业客户市场，意义十分重大。本讲议介绍了小微企业信贷监管政策；分析了小微企业特点，贷款风险点，发放小微企业贷款好处；对城区...

《小微企业信贷服务与保险对接》课程介绍小微企业由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。但小微企业群体大，贷款额度小，风险分散，有现金流，便于管理。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微企业客户市场，保险行业加强对小微客户保险服务，意义十分重大。本课程介绍了小微企业一些基本理论，重点讲述了小微企业划分...

《小微企业贷前调查与风控技术》课程介绍主 讲 雷春柱第一章 小微企业贷前调查概述 第二章 客户识人技术 第三章 大数据技术第四章 评信授信技术 第五章 交叉验证技术第六章 自制报表技术 第七章 内部管理技术 第一章 小微企业贷前调查概述 一、小微企业划分标准 二、小微企业贷前调查提纲与调查报告写作要点 三、小微企业信息收集主要...

《小微贷款八大环节》课程介绍本讲义主要内容  　第一章 小微客户信贷概述 　第二章 贷款受理与调查 第三章 贷款风险评价与调查报告 第四章 贷款审查审批 第五章 合同签订 第六章 贷款发放与支付 第七章 贷后管理 第一章 小微客户信贷概述 一、微贷的特征 二、小微客户贷款条件 三、小微客户融资特点与存在问...

《小微贷款三查》课程介绍第一章 贷前调查 一、为什么要进行贷前调查 二、由谁来进行贷前调查 三、贷前调查的查什么 四、怎样进行贷前调查 五、贷前调查流程 六、贷前现场调查步骤 七、贷款风险评价与调查报告 第二章 贷款审查审批一、贷款审查二、信贷授权三、审贷理念四、贷款审批的主要内容五、贷款审批决策类型六、小额贷款审贷模式第三章 贷后管理一、什么是贷后管...

《中小银行小微贷款营销方法与技巧》大纲本讲议总体介绍 第一部分 小微贷款市场分析 第二部分 小微贷款营销主要渠道 第三部分 小微贷款营销主要方法 第四部分 小微客户贷款营销策略 第一部分 小微贷款市场分析 第一章 小微贷款概述 一、微贷特征 二、微贷分类 三、发放微贷好处 四、微贷客户贷款条件 五、小微贷款主要风险点 六、微贷发放渠道 七、小微贷...

《小微贷款风控技术》课程大纲第一章 大数据技术一、什么是大数据 二、信贷业务为什么要引进大数据 三、银行大数据来源 四、大数据技术操作程序 （一）建立客户风险评估系统模块　（二）系统对接（三）客户受理与分类　（四）客户调查（五）系统自动交叉验证客户信息（六）通过模型系统对客户进行分析（大数据分析）（七）系统自动进行客户等级评分（八）贷款决策（九）系统贷后跟...

《微贷模式推广与运用》课程大纲第一部分 经营类、消费类与银税互动类微贷模式 第二部分 线上网上微贷模式 第三部分 融资类信用卡微贷模式 第一部分 经营类、消费类与银税互动类微贷模式 第一章 经营类微贷模式 第二章 消费类微贷模式 第三章 银税互动类微贷模式 第一章 经营类微贷模式 一、 德国经营性微贷技术与我国引进情况二、湖北联社经营类...

《委托贷款办法解读》课程大纲《商业银行委托贷款管理办法》（银监发[2018]2号） 一、什么是委托贷款 （一）委托贷款 （二）委托人 （三）现金管理项下委托贷款： （四）住房公积金项下委托贷款： （五）委托贷款性质： （六）委托贷款原则：二、委托贷款业务管理 （一）受理委托贷款前提条件 （二）委托人职责 （三）委托资金来源审查 （四）委托贷款资金来源限制 （...

贷款质量分类风险管理主讲 雷春柱讲课时间：双休日，节假日；贷款质量分类，即风险分类。目前各商业银行普遍使用的是五级分类方法。一、贷款分类不准引起的后果（一）不良贷款反映不实（二）少计提贷款损失准备（三）政策弥补不到位（四）放松对正常贷款中不良贷款监测二、五级分类综述（一）五级分类目的（二）五级分类原则（三）五级分类适用范围（四）五级分...

《乡村振兴战略规划》解读中共中央 国务院印发《乡村振兴战略规划（2018－2022年）》新华社北京2018年9月26日电主要内容 第一篇 规划背景 第二篇 总体要求 第三篇 构建乡村振兴新格局 第四篇 加快农业现代化步伐 第五篇 发展壮大乡村产业 第六篇 建设生态宜居的美丽乡村 第七篇 繁荣发展乡村文化 第八篇 健全现代乡村治理体系...

外拓营销、两扫五进与活动策划第一部分：外拓营销总论 第一章 外拓营销概述 第二章 集中外拓营销操作流程 第二部分 集中外拓营销目标客户与获客方式 两扫：扫街；扫楼 五进：进商区，进社区，进园区，进机关，进农区 第一部分：外拓营销总论 外拓营销概述课堂培训+实战辅导+总结点评一、银行营销主要方式 二、外拓营销分类...

大学生系列讲座之二： 网络借贷与校园贷 课程大纲本讲义主要内容 一、网络借贷 二、校园贷...

《旺季营销与开门红》讲义，教各家银行，特别是农村中小银行，如何抓住春季商机，组织存款、营销贷款、拓展客户,赢得全年工作开门红。 《旺季营销与开门红》课程大纲一年四季在于春。春节期间，在广大农村，农民工带回大量资金；城乡居民集中消费，各类商业企业、个体工商户、小超市，春节期间是销货旺季，有大量资金回笼；企事业单位集中向员工兑现工资奖金；各类企业，特别...

《商业银行公司治理》大纲《商业银行公司治理指引》(银监发〔2013〕34号)解读本讲义主要章节：第一章 银行公司治理概述第二章 公司治理组织架构第三章 董事、监事、高级管理人员第四章 发展战略与社会责任第五章 风险管理与内部控制第六章 激励约束机制第七章 信息披露第八章 监督管理第一章 银行公司治理概述一、银行公司治理主体二、银行公司治理...

《深耕四区》课程大纲第一章 社区营销 一、什么是社区 二、社区客户主要营销对象 三、社区客户主要金融产品 四、社区金融服务障碍 五、春季社区特点 五、社区营销主要获客方式 七、社区营销小技巧 第二章 商区营销 一、商区主要客户群 二、商区营销重点 三、商区营销主要形式 四、商区客户开发路径 五、商区营销技巧 第三章 园区营销 一、园...

《商业银行审计操作实务》课程大纲一、课程背景加强商业银行内部审计工作，对促进商业银行规范经营，防控风险，确保业务稳健运行，具有十分重要的意义。而目前，许多银行都非常重视业务工作，对内审工作重视不够，内审人员不足，审计机制不完善，审计方法程序不规范，这些都影响了审计质量，弱化了审计职能的发挥。有必要，通过审计人员培训，提高对审计工作的认识，规范审计操作，进一步...

《脱贫攻坚与金融扶贫》大纲本讲义主要内容 第一章 脱贫攻坚概述 第二章 如何开展脱贫攻坚 第三章 脱贫攻坚保障措施 第四章 中央及监管部门对金融脱贫攻坚总体要求 第五章 小额信贷扶贫 第六章 产业带动扶贫 第七章 部门联动扶贫 主要文件： １．中共中央国务院关于打赢脱贫攻坚战的决定（2015年11月29日） ２．2015年11月2...

《全面风险管理》(6大风险)课程介绍一、课程背景全面风险管理是指银行业金融机构辖内各行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现提供合理保证的过程。 近几年来，许多银行风险资产上升较快，若不加以扼制，势必影响银行的生存与发展。因此，商业银行必须树立风险管理意识，通过实施全面风险管理，统一...