综合理财规划建议书制作全攻略及资产配置实务课程背景：理财，是为自己人生中各种生活目标提供财务上的支持，而作为理财顾问，需要深度了挖掘理财需求，并把这些需求量化，然后根据当前的经济形势去做好大类资产配置，最后还要会分析各类金融产品的特性，选择合适的产品去匹配客户的需求。而市场上很多理财顾问却本末倒置，见到客户只会推销自己的产品，这样效率不高，因为你推荐的很可能...

高净值客户的财富管理课程背景：招商银行和贝恩资本发布的《2021中国私人财富报告》数据显示，目前中国高净值人士（可投资资产在1000万元人民币以上）数量已经接近300万人，其持有的可投资资产规模已接近百亿人民币。同时，由于宏观经济形势的多变、税收政策的收紧以及法律环境的完善，高净值人士的财富管理也遇到了更多的挑战。作为理财师，在开发和服务于高净值客户时，也需...

后老龄化时代，安享幸福晚年（产说会）课程背景：第七次人口普查数据显示，中国的人口年龄结构不容乐观，未来老龄化会是摆在我们面前的一道难题。劳动力不足、生产力受限、消费能力下降，都是老龄化对经济产生的负面影响。而对于每个老百姓而言，更加直接的影响是退休后的养老金会严重不足，而寿命的增长、家庭结构的变化，带来更多支出的需求。同时，通胀的侵蚀、投资的陷阱、财商教育的...

基金销售全攻略课程背景：资管新规过渡期已经结束，保本、预期收益型产品将在市场上消失，取而代之的是全面的净值型，传统的固收产品销售思路面临很大的挑战。而随着经济的转型和证券市场的全面改革，权益类产品迎来的爆发期，公私募基金管理规模大幅上升，销售权益类产品，是所有金融机构必然的选择。本课程会从基本的投资逻辑出发，教会理财经理引导客户投资基金的观念，挑选优秀的基金...

看透宏观经济形势，做好资产配置组合课程背景：“股票天天涨停板、基金长期高收益、固收稳健收益高”，对普通投资者而言，身边充斥着此类信息，好像一夜之间就可以暴富。但往往在买了产品后，经历的是“股票经常跌停板、基金业绩常变脸、固收随时踩到雷”，只能感叹“卖家秀”和“买家秀”差异太大。其实在投资中，长期收益90来自于资产配置，尤其是普通投资者，在专业程度、信息获取和...

识别投资风险，成就年金险销售课程背景：“股票天天涨停板、基金长期高收益、固收稳健收益高”，对普通投资者而言，身边充斥着此类信息，好像一夜之间就可以暴富。但往往在买了产品后，经历的是“股票经常跌停板、基金业绩常变脸、固收随时踩到雷”，只能感叹“卖家秀”和“买家秀”差异太大。其实，在投资中识别风险的作用远远大过于追求超额收益，而大部分客户在选择产品的过程中恰恰忽...