《案件风险防控》

《案件风险防控》课程介绍

主编主讲：雷春柱案件，是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构，或客户资金，或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查，或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

银行发生案件，单位受到损失，作案人要坐牢，其他员工要受牵连，领导要受处分。银行辛辛苦苦一年创造的利润，也许发生一起案件，就损失贻尽。防案控案是直接关系银行生存与发展的大事。

当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，银行经营效益持续下滑，员工收入减少；许多地方案件风险不断发生。银行如何在新形势下规避案件风险，成为当前各家银行必须面临的重大课题。

《案件风险防控》课程，为您分析了案件的特征、案件的类型和常见的表现形式，教您如何认识案件，如何识别案件风险，如何防控案件发生。同时，教您在发生案件后，如何进行处置，如何进行责任追究。

本课程在讲解中穿插了大量生动的案例，让您在听故事中，学习到案件风险防范的相关知识，为决策者、经营者及广大员工防范案件风险提供了参考依据。

授课对象：银行高管及全体员工。重点为分管案防工作的领导、部门负责人及其他从事案件防控工作的人员。同时，也适用人民银行、银监部门从事案防监管工作的领导和员工。

授课时间：1天或两天（6-12小时）

主要内容如下：

第一章 定义及其分类

本章重点介绍了案件的特征；案件的分类；案件确认标准。

第二章 常见的银行案件类型

本章用生动的案例，为您介绍了18种常见的银行案件类型，包括内部作案、外部作案、内外勾结作案的主要表现及危害。主要有：

1．掌握客户存款密码，私下客户存款。

２．利用办理业务之便，盗窃客户存款。

３．私下银行本单位资金。

４．私刻单位印鉴，伪造支票，挪用对公存款。

５．私下网点上存总行存款。

６．网络后台，私下客户存款。

７．后台虚假存入资金，网点支取

８．制作阴阳虚假账户，网点支取。

９．挪用库款，侵占单位资金。

10．收贷不入账，挪作自用。

11．向客户借钱变相索贿。

12．收受贿赂。

13．内部员工挪用客户贴现资金。

14．销售虚假理财产品，骗取客户资金，挪作他用。

15．存款信息泄露，外部人员盗取客户存款。

16．虚假抵押套取银行贷款。

17．内外勾结发放冒名贷款。

18．抢劫银行

第三章 案件防控综合措施

本章重点介绍了案件防控的十一个措施，分别为：内部治理；立体防控；制度约束；合规经营；风险排查；教育培训；行为管理；联动防范；考核问责；定期评估；长效机制。

第四章 案件防控八项制度

本章重点介绍了案件防控的８个专项制度，分别为：干部异地交流制度；员工轮岗制度；员工强制休假制度；亲属回避制度；风险排查制度；往来对账制度；稽核审计制度；操作风险防范制度。

第五章 重点领域、重点环节案件风险防控

本章重点介绍了柜台业务操作风险防控、存款业务操作风险防控、员工参与民间借贷风险防控、员工经商办企业风险防控等。

第六章 职业操守相关规定

本章主要讲解金融从业人员应知应会的行为准则。内容具体为：制定目的与适用、从业基本准则、银行从业人员与客户关系、银行从业人员与同事、银行从业人员与所在机构关系、银行从业人员与同业人员关系、银行从业人员与监管者关系。

第七章 案件处置规程

本章重点介绍了案件处置的６个主要步骤：

1．及时组织，维护秩序

２．成立专案组，启动预案。

３．报送信息，及时登记

案件调查，积极配合

案件审结，专档管理6．后续处置，认真整改

　第八章 案件责任追究

本章重点介绍了以下几方面的问题：

案件责任人界定。

案件问责原则。

案件责任追究方式。

问责基本标准。

具体为：（１）一般案件问责基本规定。（２）重大、恶性案件问责。（３）按涉案金额追责。　（４）免予追究。（５）从轻处理。（６）从重处理。（７）离职人员处理。

问责基本程序。

具体为：（１）暂停职务。（２）按员工管理权限组织问责。（３）问责时间要求。

特殊案件问责。

具体为：（１）外部侵害导致案件处理。（２）违法经营导致案件处理。

７．处罚不服处理 。

８．从业人员处罚信息登记。

具体为：（１）信息报送。（２）信息使用。（３）信息管理。