高净值客户分析及资产配置

高净值客户分析及资产配置

第一部分:高净值客户市场分析

1.什么是高净值客户

2.高净值客户市场对利润的贡献度

3.中国的高净值客户商机分析

(1).高净值人群概况

(2).高净值客户群体主要特征

(3).高净值客户现实及潜在需求

(4).高净值人群金融行为特征

(5).高净值客户群市场带来的机会

4.欧美高净值客户市场发展趋势分析

5.台湾高净值客户市场发展趋势分析



第二部分:如何开发高净值客户市场

1.高净值客户目标市场及细分

2.高净值客户特征及服务需求分析

3.高净值客户开发的方式

(1).高净值客户选择金融服务机构的标准

(2).高净值客户购买的关键因素

(3).高净值客户可接受的营销模式

(4).内部渠道获取

(5).外部渠道获取

4.多渠道管理和价值管理

5.经营高净值客户的核心力量

(1).专业化客户经理及客户服务

(2).多元化的客户服务渠道

(3).多样化的创新产品

(4).提供家庭增值服务



第三部分:资产配置对高净值客户的重要性

1.何谓资产配置?

2.多种资产类别的投资

3.资产配置在全球的实战运用模式

(1).战略性资产配置

(2).战术性资产配置

(3).资产配置再平衡

(4).风格资产配置

4.资产配置是财富管理成败的关键



第四部分:如何为高净值客户做好资产配置

1.全新财富管理流程的规划设计

2.高净值客户的目标及需求分析

3.高净值客户特别需求的对应模式

4.执行资产配置的步骤

(1).确定客户风险属性的量化数据

(2).界定大类资产的分布比例

(3).客观评估大类资产的配置趋势

(4).依据资产配置比例与券商产品匹配

(5).定期追踪及修正

5.满意的客户才是券商长期获利的保证