高净值客户资产配置能力提升

高净值客户资产配置能力提升

第一部分:高净值客户市场分析

1.什么是高净值客户

2.高净值客户的特征及主要分类

3.高净值客户的市场规模

4.高净值客户的金融行为特征

5.高净值客户市场对券商的重要性

6.高净值客户的分布特点与开发

7.高净值客户的财富管理需求特征

8.高净值客户的财富管理需求挖掘与沟通技巧

9.全球高净值客户市场发展趋势分析

(案例演练):高净值客户的财富管理特征



第二部分:為何高净值客户需要资产配置?

1.实现财富管理的目标

2.保持财富的购买力

3.获得额外的增值

(案例演练):高净值客户资产配置需求的掌握



第三部分:资产配置的原理及优势

1.何谓资产配置?

2.现代投资组合理论及核心

(1).马可维兹理论

(2).相关系数

(3).多角化的内涵

(4).分散风险的极限

(5).效率前缘

(6).资产配置

(分组演练):投资组合构建

3.各种资产类别的特性介绍

(1).权益类

(2).固定收益类

(3).现金及货币市场工具

(4).另类投资

A.对冲基金

B.私募股权基金

C.大宗商品

D.房地产

E.基础设施基金

F.其他另类投资(艺术品、红酒)

(分組演练):財管部产品库风险分级盘点

4.资产配置的影响要素

(1).投资目标

(2).可承受风险

(3).投资期限

(4).投资者年龄

5.资产配置策略实务运作

(1).经济周期与美林时钟方式配置

(2).战略资产配置与战术资产配置

(3).动态资产配置与静态资产配置

(4).积极资产配置与消极资产配置



第四部分:资产配置的执行过程

1.确定投资目标

2.实行战略性资产配置

3.执行战术性资产配置

4.选取最佳投资工具

5.实施综合性风险管理



第五部分:如何为高净值客户做好资产配置的四大步骤

1.客户需求分析与投资目标设定

A.客户资料收集

(A).主动式数据

(B).被动式资料

B.风险属性评估

(A).资金的下行风险和波动性要求

(B).资金的收益要求

(C).资金的时间要求

(D).客户的亏损容忍度

2.执行资产配置

A.界定大类资产的分布比例

(A).基础资产风险与收益之间的相关性

(B).基础资产的预期收益率

(C).基础资产的搭配比例

B.客观评估大类资产的配置趋势

(A).找到经济周期的拐点

(B).根据宏观经济分析给出超配、低配建议

3.投资建议书的制作及提交

A.投资建议书的主要内容

B.投资建议书的写作流程及方法

C.依据资产配置比例与券商金融产品匹配

(案例演练):如何帮高净值客户制作投资建议书

4.定期检视理财进度

5.满意的客户是券商长期获利的保证



第六部分:财富管理与资产配置

1.财富管理业务的盈利模式

2.资产配置能力是财富管理的核心

3.瑞信证券的资产配置运作模式

4.美林证券的资产配置运作模式

5.瑞士银行的资产配置运作模式

6.台湾券商的资产配置运作模式

7.(分组讨论):国內券商的资产配置可行模式

8.Q&A