《高净值客户分析及资产配置》

《高净值客户分析及资产配置》

【课程大纲】

第一部分：高净值客户市场分析

1、什么是高净值客户

2、高净值客户市场对利润的贡献度

3、中国的高净值客户商机分析

(1) 高净值人群概况

(2) 高净值客户群体主要特征

(3) 高净值客户现实及潜在需求

(4) 高净值人群金融行为特征

(5) 高净值客户群市场带来的机会

4、欧美高净值客户市场发展趋势分析

5、台湾高净值客户市场发展趋势分析



第二部分：如何开发高净值客户市场

1、高净值客户目标市场及细分

2、高净值客户特征及服务需求分析

3、高净值客户开发的方式

(1)、高净值客户选择金融服务机构的标准

(2)、高净值客户购买的关键因素

(3)、高净值客户可接受的营销模式

(4)、内部渠道获取

(5)、外部渠道获取

4、多渠道管理和价值管理

5、经营高净值客户的核心力量

(1)、专业化客户经理及客户服务

(2)、多元化的客户服务渠道

(3)、多样化的创新产品

(4)、提供家庭增值服务



第三部分：资产配置对高净值客户的重要性

1、何谓资产配置?

2、多种资产类别的投资

3、资产配置在全球的实战运用模式

(1)、战略性资产配置

(2)、战术性资产配置

(3)、资产配置再平衡

(4)、风格资产配置

4、资产配置是财富管理成败的关键



第四部分：如何为高净值客户做好资产配置

1、全新财富管理流程的规划设计

2、高净值客户的目标及需求分析

3、高净值客户特别需求的对应模式

4、执行资产配置的步骤

(1)、确定客户风险属性的量化数据

(2)、界定大类资产的分布比例

(3)、客观评估大类资产的配置趋势

(4)、依据资产配置比例与券商产品匹配

(5)、定期追踪及修正

5、满意的客户才是券商长期获利的保证