财富管理及资产配置

财富管理及资产配置

第一部分:财富管理的基本观念

1.甚么是财富管理

2.财富管理业务的盈利能力

3.财富管理业务的核心竞争力

4.全球财富管理的趋势

5.台湾财富管理的最新发展状况



第二部分:资产配置对高净值客户的重要性

1.何谓资产配置?

2.多种资产类别的投资

3.资产配置在全球的实战运用模式

(1).战略性资产配置

(2).战术性资产配置

(3).资产配置再平衡

(4).风格资产配置

4.资产配置是财富管理成败的关键



第三部分:以资产配置为核心的高净值客户开发与服务模式

1.何谓资产配置?

2.投资中的几个重要概念

3.不同资产类别的历史投资风险及收益



(案例演练):投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用

4.资产配置的重要性

5.资产配置的原则及方法

6.资产配置的各种实务运用模式

7.金融商品内嵌的资产配置营销新模式

8.以资产配置模式开发与服务高净值客户的四大步骤

(1).客户需求分析与投资目标设定

A.客户资料收集

(A).主动式数据

(B).被动式资料

B.风险属性评估

(A).资金的下行风险和波动性要求

(B).资金的收益要求

(C).资金的时间要求

(D).客户的亏损容忍度

C.财富管理风险缺口分析

(2).执行资产配置

A.界定大类资产的分布比例

(A).基础资产风险与收益之间的相关性

(B).基础资产的预期收益率

(C).基础资产的搭配比例

B.客观评估大类资产的配置趋势

(A).找到经济周期的拐点

(B).根据宏观经济分析给出超配、低配建议

(3).投资建议书的制作及提交

A.投资建议书的主要内容

B.投资建议书的写作流程及方法

C.依据资产配置比例与银行金融产品匹配

(案例演练):如何帮高净值客户制作投资建议书

.定期检视理财进度



第四部分:成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行

1.三个最佳坚持3 Bests

(1).Best people

(2).Best product

(3).Best solution

2.客户关系管理(CRM)

3.多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4.其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…)



第五部分:财富管理业务的风险管理

1.产品面的风险

2.不当销售的风险

3.客户适格性风险

4.系统作业面风险

5.法律面的变动风险

6.演练:如何防止及处理业务风险