《国资监管导向下央企金控平台风险管理体系建设与优化》

《国资监管导向下央企金控平台风险管理体系建设与优化》

主讲：赵艳华老师

【课程背景】

当前，国资委持续深化中央企业全面风险管理、内部控制与合规管理一体化建设要求，相继出台多项制度强化央企金融业务的风险管控，筑牢国有资产安全防线。军工集团旗下金融控股平台覆盖信托、金融租赁、证券、基金、股权直投等多元业态，同时面临国资出资人监管与多维行业监管的双重约束，风控体系建设兼具监管叠加的复杂性与军工背景的特殊性。

如何在2.5小时的有限时间内，帮助风控条线部门负责人及业务骨干精准把握国资监管最新政策导向，聚焦央企金控平台的业务场景，系统掌握风控核心领域实操方法、体系搭建与监督优化路径，推动国资监管要求精准嵌入企业内部的风控机制，是本课程的核心任务。课程坚持“政策精讲+案例警示+实操要点+互动研讨”的融合模式，力求在有限时间内实现从“知道”到“会用”的转化。

【课程收益】

把准政策——精准把握国资委对央企金融机构风控的核心要求，厘清国资监管与行业监管的协同逻辑

精通实操——掌握金控平台核心业务与重点金融业态的风险防控实操要点，精准识别国资合规红线

搭建体系——掌握国资监管导向下全面风控体系的搭建框架与监督评价方法

学以致用——推动监管要求融入公司风控机制并实现持续优化

【课程特色】

政策导向明确——紧扣国资委大风控体系与金融业务监管最新政策，政治站位高

军工特色突出——兼顾军工央企金控平台的产业属性、保密要求与国有资产保值增值双重目标

实操导向鲜明——聚焦资金流动性、投资业务、合作机构准入等核心业务全流程风控实操

案例警示有力——结合近年国资委通报央企金融业务典型违规案例，以案为鉴

互动贯穿全程——每单元设置案例研讨或互动交流环节，以问题驱动思考

【课程对象】

军工集团旗下金融控股平台风控条线部门负责人及业务骨干

【课程时间】

半天（2.5小时）

【课程大纲】

第一单元：国资监管政策形势与核心要求

1.1 国资委大风控体系与金融业务监管导向

（1）央企全面风险管理、内控、合规一体化建设的政策逻辑

（2）央企金融业务专项监管核心约束

（3）军工央企金控平台风控特殊性

产业属性、保密要求

双重目标平衡：既要实现国有资产保值增值，又要守住不发生重大风险的底线

1.2 多监管体系下的合规协同逻辑

（1）国资出资人监管与金融行业监管的定位差异与衔接边界

（2）金监总局、证监会及自律组织监管要求的共性与差异

（3）多业态金控平台风控的普适性落地原则

1.3 当前监管重点与典型风险警示

（1）近年国资委通报央企金融业务典型违规案例

案例一：某央企信托公司违规开展通道业务，实质承担兜底责任，造成大额风险

案例二：某央企融资租赁公司偏离主业，大量开展类信贷业务，不良率持续攀升

案例三：某央企金控平台对下属机构风险管控失察，子公司违规投资造成重大损失

（2）风险警示的共性规律

互动研讨：政策认知与本单位实际

请各位结合本单位实际，用一句话概括：当前风控工作中最突出的一个政策落地难点是什么？是业务准入把关、风险集中度管控，还是问责机制落地？各组汇总后由代表简要分享。

第二单元：核心业务领域风控实操

2.1 金控平台共性核心业务全流程风控

（1）资金与流动性风险管控

军工特色要求

（2）投资业务全链条风控实操

关键红线

（3）合作机构与金融产品准入风控

军工特色要求

案例剖析：某央企金控平台投资业务风控失效案

研讨问题：该案例暴露出投前、投中、投后哪些环节的风控缺失？集团总部对下属基金公司的穿透管理应如何改进？如何建立“投前审查+投中监控+投后评价”的全链条风控闭环？

（4）重点金融业态差异化风控要点

信托与融资租赁

证券与基金

股权直投与产业基金

互动交流：合作机构准入标准讨论

请各位结合本单位实际，讨论：当前合作机构准入环节最大的风控难点是什么？是资质审查流于形式，还是存续期管理不到位？请用1—2个关键词概括。

第三单元：全面风险管理体系框架搭建与监督评价

3.1 大风控体系治理与组织架构设计

（1）“三会一层”风控权责划分与国资监管履职要求

（2）风控三道防线的职责边界与跨部门协同运行机制

（3）集团总部与下属多业态金融机构的风控权责界面

案例剖析：某央企金控平台对子公司管控失效案

某央企金控平台下属租赁公司，在集团不知情的情况下，擅自开展大额类信贷业务，偏离租赁主业。集团总部在年度审计时才发现该问题，此时不良资产已形成较大规模。

研讨问题：集团总部对下属机构的风控权责界面存在哪些漏洞？三道防线为何未能及时拦截违规行为？如何建立“事前授权+事中监测+事后追责”的穿透式管控机制？

3.2 风控体系制度与流程闭环建设

（1）国资监管要求嵌入全层级制度体系的落地方法

（2）全流程风险管控闭环

（3）多业态统一风险清单与风险数据库构建路径

3.3 风控体系监督评价与持续优化

（1）风险导向的内部监督实施流程与部门协同机制

（2）国资口径内控缺陷认定标准与分级整改要求

案例剖析：某央企金融业务内控缺陷整改案

某央企金控平台在年度内控评价中，发现下属信托公司存在“关联交易审批程序不规范”的重要缺陷。集团要求限期整改，但下属公司以“业务紧急”为由拖延整改，最终导致该缺陷在外部审计中被认定为重大缺陷，集团被上级通报。

研讨问题：

该案例暴露出内控缺陷整改机制存在哪些问题？如何确保整改要求“落地不打折扣”？如何建立“整改不力”的问责机制？

（3）监管政策动态响应与风控体系迭代优化方法

（4）年度风控报告、内控报告编制要点与上报要求

互动答疑与总结