商业银行信贷法律风险防范法律风险引发的违规成本监管当局对于违规银行（包括银行员工）的监管惩罚市场对于违规银行的负面评价经济损失银行违规案例1—— 巴林银行案银行违规案例2——中国银行纽约分行第一讲：信贷业务中的法律风险商业银行个贷业务的法律风险防范全面落实《个人贷款管理暂行办法》农户、商户个人贷款借款人的主体资格保证人的主体资格担保方式的选择保证、抵押、质押...

信贷风险资产的清收处置第一章、风险资产的定义、清收处置原则一、风险资产的定义《金融机构风险资产管理工作指引》《金融机构信贷风险资产管理考核办法》信贷风险资产：是指存在潜在的或已经暴露的风险，可能形成部分或全部损失的信贷资产。具体包括：按照五级分类，次级、可疑及损失类贷款。潜在风险贷款，按照五级分类口径，在正常科目反映，存在风险隐患的贷款。表外反映的已置换、已...

银行网点风险管控与人员管理课程背景：当前，我国商业银行的风险呈现集中爆发的趋势，尤其是网点业务风险更是比较集中的显现出来。调查显示，商业银行发生的风险案件中，多数与网点业务有关联。网点业务风险控制不好，不仅给商业银行带来财产损失，也会给商业银行的声誉、管理和发展带来不同程度的负面影响。如何控制银行网点业务风险...

2017年7个银行业监管文件解读第一部分：一个中心——以回归本源、回归主业、服务实体、防范风险为中心解读：实体为王的时代已经开启。银监发4号文围绕“三去一降一补”，提升银行业服务实体经济水平；推进体制机制改革创新，提高银行业服务实体经济内生动力；强化重点领域重点约束，督促银行业回归服务实体经济本源；推送优化外部坏境，完善银行业服务实体经济的基础设施；加强组织...

反洗钱课纲第一部分 基 础 篇反洗钱基础知识危害国家正常金融秩序威胁国际金融体系安全罪犯获取资金重要渠道洗钱与反洗钱反洗钱的法律制度反洗钱的组织机构金融机构与反洗钱洗钱一词的由来：洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部...

商业银行柜面操作风险及防范一、什么是商业银行的柜面操作风险巴塞尔监管委员会的定义：人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成的风险。商业银行的柜面操作风险含义是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。风险来自于内部和外部二方面因素这种风险是从内部因素和外部因素出发，强调了商业银行经营活动与人、流程、...