天 客户经理成长课1、 办理简单的银行授信业务实践操作中学习产品，不可以对着书本学（1）学习项目1：Ø 提供一定的优惠贴现利率专项规模Ø 提供一些小金额的贴现客户Ø 要求：准确填写《贴现凭证》Ø 学习目的：提起对银行信贷业务的兴趣，掌握票据业务的基本操作要点。Ø 初步培养信贷业务的感觉。Ø 初步建立与客户沟通的技巧。（2）学习项目2：Ø 提供一定的全额保证金...

部分医院基础财务知识一、会计要素和会计等式的内涵二、解析医院财务制度三、解读医院主要财务报表第二部分医院财务管理实务一、医院货币资金管理二、医院应收及预付管理三、医院存货管理四、医院固定资产管理五、医院无形资产管理六、医院对外投资管理七、医院负债管理第三部分医院财务风险预控管理一、医院财务风险的形成分析（一）医院财务风险形成的五大原因（二）医院的五种财务风险...

一、洗钱与反洗钱（一）关于风险防范的基础知识（二）什麽是洗钱和反洗钱1.洗钱活动的历史来由（结合案例分析）2.国际社会打击洗钱活动的努力3.中国政府在反洗钱方面所做的努力4.洗钱与反洗钱的概念与特征二、金融机构反洗钱的重要意义1.金融机构开展反洗钱工作的重要作用2.金融机构开展反洗钱工作的必要性3.金融机构可能被利用于洗钱的业务简介三、金融机构反洗钱职责、义...

部分、为何要唤醒休眠客户（无限潜力池）一、休眠客户蕴含无限潜力二、银行金融业内外环境压力加剧1.网点变革趋势2.外部竞争压力3.客户需求变化三、银行网点员工困惑暴涨1.畏惧心态，不敢向客户营销2.技能不足，不知如何去营销第二部分、如何唤醒与开发休眠客户（见证奇迹）单元、休眠客户产生的原因及如何避免一、客户经理前期销售误导——如何避免？二、后期客户维护不力——...

天客户开发和管理技巧一、如何成为优秀客户经理1.客户经理的职责：2.客户经理的工作理念3.客户经理的工作任务4.客户经理的支持体系5.优秀客户经理的素质二、客户经理必备技能1.甄别有价值客户的技能2.评估客户的价值3.产品和服务组合设计4.有效的实施方案三、目标客户的选择1.确定目标客户的原则（结合国家产业政策、银行信贷投向、偏好）2.寻找与发现客户的原则3...

一、理财的基本理念：1、理财行为分析：恐惧与贪婪（案例：郁金香、牛顿）2、生命周期对理财的要求3、经济周期波动与理财4、理财相关性理论（案例：A股、纽交所、东京等相关性）5、理财与投资的区别（战略与战术）6、理财的三个关键：时间、稳定的回报、复利7、谁偷走了你的财富？（通货膨胀）8、分散投资：不要把鸡蛋放一个篮子里（讨论）9、做好财富管理的三要素：盈利性、安...

部分商业银行信贷管理和风险控制一、我国商业银行信贷风险管理的四大困惑二 、商业银行信贷管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、贷前调查尽职１、客户尽职调查的内容和方法１）客户数据的收集渠道和方法２）银行交易记录调查３）利益关系人调查４）税务工商等职能部门的调查５）协会及媒体方面的信息收集和分析６）客户数据的分析技术２、客户财务状况的调查１）财务报表...

一、金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境1、按照经营范围的不同分类：1)中央银行—中国人民银行.2)银行业—同业。包括：境内和境外①、境内a、商业银行（包括国有和其他商业银行）。b、信用合作银行（包括城市和农村）。c、政策性银行（包括国家开发银行）。d、外资或中外合资银行。②、境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。2、银行所处的国内市场环境二、商业银行...

1、个人业务顾问优质服务点滴2、营销技巧-跨界案例3、服务无小事，从称呼看需求4、我是客户我体验（一）5、我是客户我体验（二）6、灵活理解“顾客分流”的含义7、服务补救案例8、服务创新之细节体现9、三家银行的服务体验对比部分银行对公柜面服务沟通礼仪与技巧一、赢者心态1.凡事正面积极、2.凡事巅峰状态、3.凡事主动出击、4.凡事全力以赴二、缓解压力与情绪调整技...

部分银行资金转移定价（FTP） 一、FTP的基本概念 FTP收入的形成 FTP成本的构成 二、实行FTP定价的功能 （一）实行FTP的四大疑问 如何识别净利差的真正来源 如何科学配置费用、成本 如何高效管理利率风险 如何简单明了向客户报价 四大核心功能 公平绩效考核 分离利率风险 优化资源配置 引导产品定价 三、FTP定价的方法和功能 FTP定价的范围 FT...

模块一：财务会计-----用国际通用的会计语言解读企业运营过程和结果。(财富密码)　◆用财务视角，观察企业运行　◆资产负债表----透视企业的贫富状况和健康状态(结合案例)　　逻辑结构与主要内容　　正确解读资产负债表　　四维结构分析，探索企业的稳定根基　　四两拔千斤----资本结构分析　◆利润表：----分析企业盈亏的原因和经营能力.(结合案例)　　解读利润...

一、银行对客户信用分析的一般内容（5C标准)二，客户信用分析技术之财务报表分析法(一)会计的发展历程和无所不在的功能（二）六大会计术语（要素）的通俗化解读（三）构成会计工作脊梁的两座彩虹桥（会计两大等式）的价值和应用（四）财务会计报表的基本内容解读--------浓缩的精华1，企业贫富家底一览表：资产负债表1）资产负债表的原理，架构，2）资产负债表中蕴涵的企...

一、信贷风险总论1、授信风险控制要点梳理2、如何识别企业风险信号3、如何化解企业信贷风险4、银行如何规避周期行业的周期风险二、传统信贷领域的风险控制要点1、商业承兑汇票贴现风险控制要点、银行承兑汇票风险控制要点2、联保贷款及动产质押贷款风险控制要点3、固定资产贷款和项目融资贷款风险控制要点4、重点行业化工、纺织、建材、陶瓷、房地产等风险控制要点三、新信贷风险...

部分企业生存和发展的基石 一，不识庐山真面目，只缘身在“此山”中。 关于成本的各种理解及各自的局限性 (一) 狭义的成本---企业生产营运过程中的看得见，能计算精确的合理的开支（显性成本） 1， 十大类狭义成本的详细解析 2， 十大类狭义成本对企业利润的直接影响 3， 企业对于狭义成本的五大理解误区及后果 (二) 广义的成本---企业存在过程中，每时每刻都在...

章 商业银行财务管理体系 一、 商业银行财务管理概述 二、商业银行财务管理职能与作用 三、 商业银行财务估价模型 四、 商业银行财务管理文化 第二章 商业银行财务信息 节 商业银行财务信息的来源及质量 第二节 商业银行财务报表信息 第三节 商业银行非财务报表信息 第三章 商业银行流动性管理 节 商业银行流动性管理概述 第二节 商业银行流动性需求的预测 第三节...

部分 客户经理在银行业务中的定位和岗位职责 一、 银行产品销售者 二、 银行形象代言人 三、 客户利益的维护者 第二部分 银行客户经理必备的九大基本知识和技巧 一、 银行专业知识体系 二、 塑造良好个人形象的穿着技巧 三、 三句话引起客户兴趣的沟通技巧 四、 看懂客户真正需求的“读心”技巧 五、 充分利用幽默的技巧 六、 营销技巧 七、 不断自我学习的能力 ...

一、银行暴力与民间高利贷1.风险回报曲线与资金风险偏好：资金偏好不同，要求产品的完整性2.利率曲线与信用层级：构建期限和信用等级两个维度的利率曲线需要更完整的产品链条3.金融垄断不可持续：开放是必然，创新刚起步二、市场定价的内在逻辑和方法1.信用风险与市场风险的异同：信用损益的非对称性2.内部数据定价：大数定理和关联性3.市场价格参照：行业标杆4.市场价格参...

部分企业投融资概述一、投融资管理的五大前提二、投融资的基本原则1.匹配原则2.现金原则三、投融资管理的三大误区第二部分投融资客户的开发一、如何找出客户的投资需求1.透视资产负债表2.透视利润表3.透视现金流量表4.企业常见的四种”财务病”5.某准上市公司的案例分析二、如何分析企业的真实运营状况1.十大财务指标透视企业的运营状况2.针对企业的运营中常见的五大问...

一，财务体系在金融机构运营体系中处于核心地位，由此而来的财务体系风险也是运营过程中大的风险。具体有八个方面存在重大隐患二，早大的错误------用错人的隐患1，财务内控成败的关键：财务经理（财务负责人）的五大选拔标准和必须杜绝的四种劣根性。2，聘用一般财务体系人员的通用标准和特殊岗位的特殊标准A，内部稽核B，内部审计C，总帐会计D，其他岗位三，简单管理的错误...

一，财务体系在交易所运营体系中处于核心地位，由此而来的财务体系风险也是运营过程中大的风险。具体有八个方面存在重大隐患二，早大的错误------用错人的隐患1，财务内控成败的关键：财务经理（财务负责人）的五大选拔标准和必须杜绝的四种劣根性。2，聘用一般财务体系人员的通用标准和特殊岗位的特殊标准A，内部稽核B，内部审计C，总帐会计D，其他岗位三，简单管理的错误-...

部分金融风险与金融风险管理概述第1章金融风险概述第1节金融风险的概念与种类第2节金融风险的经济后果（案例分析：巴林银行的倒闭、北美寿险公司经营失败、日产生命破产、）第2章金融风险管理概述第1节金融风险管理的概念、动因与意义第2节金融风险管理过程第3节金融风险管理体制（加拿大宏利人寿和台湾国泰人寿的风险管理架构）第4节金融风险管理系统（组织系统、功能系统、信息...

课程大纲章 金融机构一、中国人民银行二、政策性银行三、商业银行四、保险公司五、信托投资公司六、证券机构七、财务公司第二章 金融市场一、同业拆借市场二、国债市场三、企业债券市场四、股票市场五、金融期货市场第三章 金融调控一、货币政策二、存款准备金三、利率政策四、公开市场业务五、再贴现六、基础货币与中央银行贷款七、信贷计划和信贷政策第四章 国际金融与外汇管理一、...

部分，银行是聚焦财富和风险的行业一，风险的前世和今生二，风险的魔鬼本性和天使笑容三，银行与生俱来的内在脆弱性。第二部分，所有银行不得不面对的六大类风险----结合案例一，市场风险（明细分类）二，法律风险（明细分类）三，流动性风险（明细分类）四，操作风险（明细分类）五，信用风险（明细分类）六，其他未知风险第三部分，银行立足和盈利的根本保证---------风险...

一、理财的基本理念：1、理财行为分析：恐惧与贪婪（案例：郁金香、牛顿）2、生命周期对理财的要求3、经济周期波动与理财4、理财相关性理论（案例：A股、纽交所、东京等相关性）5、理财与投资的区别（战略与战术）6、理财的三个关键：时间、稳定的回报、复利7、谁偷走了你的财富？（通货膨胀）8、分散投资：不要把鸡蛋放一个篮子里（讨论）9、做好财富管理的三要素：盈利性、安...

部分走近税收筹划一，中西方关于税收筹划的三大理解差异二，偷税，避税和税收筹划的本质区别三，决定税收筹划成败的四大基本思想1，战略思想2，风险思想3，管理思想4，设计思想四，纳税人应具备的6种意识1，价格筹划意识2，优惠筹划意识3，漏洞筹划意识4，空白筹划意识5，弹性筹划意识6，规避筹划意识第二部分税收筹划的方法（结合案例分析）一，税收筹划的七大规律二，税收筹...

前言生活中常见的会计现象和经常发生的误解-------会计生活化一，看清企业真实情况的“生存眼”(一)炼眼步：六大会计术语的通俗解读(二)炼眼第二步：跨越构成会计工作脊梁的两座彩虹桥（会计两大等式）(三)洞悉企业经济现状的第三步：浓缩的精华1.财务报告的前生今世2.企业贫富家底一览表：资产负债表1）资产负债表的原理，架构，项目2）资产负债表中蕴涵的企业三大生...

部分预算管理讲 年度经营计划的重要性一、规划的种类二、规划的过程三、规划的特性四、策略规划的影响因素五、策略规划的模式六、有效的年度经营计划第二讲 目标→工作计划→预算一、目标的意义二、目标的种类三、设定目标的程序四、目标设定与达成五、目标导向的预算制度第三讲 预算作业流程与管理一、预算的意义与功能二、预算涵盖期间三、预算编订的程序四、预算编制的内容五、预算...

一、合规管理的基本框架1.合规的来历及概念2.合规管理的重点3.合规管理的任务4.合规管理具有前瞻性5.新巴塞尔资本协议下的合规风险管理合规风险： 银行未能遵循所有适用法律、监管规定和规则、自律性组织制定的有关标准，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受的法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。合规，金融企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律...

部分， 银行是聚焦财富和风险的行业一， 风险的前世和今生二， 风险的魔鬼本性和天使笑容三， 银行与生俱来的内在脆弱性。 第二部分， 所有银行不得不面对 的六大类风险----结合案例 一，市场风险（明细分类）二，法律风险（明细分类）三，流动性风险（明细分类）四，操作风险（明细分类）五，信用风险（明细分类）六，其他未知风险第三部分， 银行立足和盈利的根本保证--...

部分了解 “皇冠上的明珠”--税收筹划一、税收筹划的的前世和今生1.起源----石破天惊2.西方的普及---时代和社会的大趋势3.中国的破冰时刻---历史发展的必然二、税收筹划的认识之争1.广义2.狭义3.税收筹划权利的合法性（双重认知）三、找出很多我们已经忘却的合法利益第二部分 探究税收筹划的基本原则一、不违法性原则1.与偷税，抗税，骗税的根本区别2.与节...

部分概论第二部分必备的基础财务会计知识（一）通用行业的会计制度和准则1，会计要素，会计科目和会计等式2，如何看懂客户的账务处理——分录的含义3，初步看懂各行各业的财务报表的3大技巧，基本弄清企业的贫富，赚钱能力，危机和潜力。（二）成本核算知识1，成本核算对于企业的六个重大意义2，企业进行成本核算的5个基本步骤；3，银行成本核算的四大基本要点（三）财务管理综合...

一、财务计划是对企业（包括金融企业）成功运营的预演，具有的不可替代性。二、构成财务计划体系的四大内容（含义，分析和计算方法）1、财务预测2、营运资本需求分析3、利润规划4、财务预算三、全面预算体系1、全面预算的功能和判定标准2、全面预算的环境要求3、全面预算的5大管理模块4、全面预算能够帮助集团公司解决哪些问题5、全面预算与传统预算的区别6、全面预算编制方法...