《资产配置与投资组合》

《资产配置与投资组合》

需求解析：

作为银行理财经理——

如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?

如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处?

如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标?

如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?



课程目标：

1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜

在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要

2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，

工具运用合理到位

3．通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求

，并找准方案设计依据



课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心四大规划”，并以此作为与客户

营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销

2．熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制定规

划目标，挖掘潜在需求

3．能运用“四大核心金融理财需求”模式，深挖客户需求，精准配置客户财富分配

4．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标

5．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升

服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的



授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练

2．互动式教学+体验式教学

3．团队学习+案例教学



课程时间：0.5天

授课对象：客户经理、理财经理、大堂经理

授课人数：建议60人/期



课程大纲

第一讲：理财客户信息判别与配置

一、财富健康三大标准

1．现金流管理

2．风险管理

3．投资管理

二、家庭财务报表制作及财务评价

1．资产负债整理

2．收入支出整理

3．六大财务指标测评

课程演练：家庭财务报表整理与分析

三、风险应对六大手段与人生必备八张保单

1．保险应对六大手段

2．人生必备八张保单

3．保险保障面与保额确定

4．保险的选择依据

演练：案例家庭的保障设计



第二讲：理财产品投资组合

一、常规理财产品介绍

1．“首善投资”五部曲

1）了解客户

2）了解风险

3）了解目标

4）了解工具

5）了解时势

2．投资工具收益性、风险性、流动性判别

3．投资资产配置策略(美林投资钟．

二、投资市场简读

分享交流：股票市场投资形势简读

分享交流：黄金市场投资形势简读

分享交流：房地产投资形势简读



第三讲：结合理财核心需求配置资产

一、需求激发营销模式

二、核心需求资产配置

1．望子成龙教育策略

2．风险管理无忧人生

3．安享晚年退休计划

视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算工具

4．投投是道投资规划