《资产配置沙盘演练》

资产配置沙盘演练

沙盘简介：

《财富人生资产配置》沙盘是依据资产配置整体理念，使学员能从客户需求出发，结合客

户实际资产现状，给客户在不同投资市场板块中选择合适的投资机会，并融合风险管理

、现金流管理等方面，在模拟现实市场风云变幻的状况中，合理分配资产状况，令资产

效用最大化，实现人生目标!

沙盘以全员参与模式，每4-

5人组建一个“家庭”，并以家庭为单位参与游戏，每人在家庭中均有特定角色与作用;每

个家庭在游戏开始之初均有特定的资产值;

沙盘目标：提升资产效用、实现人生目标

沙盘设置三大板块：

1．风险板块(含投资管理、风险管理、资产分配等．

2．市场风云板块(依据不同投资市场状况随时变化．

3．特殊状况板块(包含家庭突发状况、额外收支等．

学员在不同板块之间走动，并依据风险板块中提示可以自行选择资产配置方式，并通过

风险管理规避风险、转移风险。当然，这过程中均会根据市场状况调整资产分配方向，

同时会因为特殊状况的发生导致资产负债、现金流的变化。

沙盘复盘：通过现金流量表格、资产负债统计等表格，复盘整体过程，让学员复盘自身

在操作中的得失，并进一步认识资产配置效用。

沙盘操作时间：2小时

沙盘复盘时间：1小时



需求解析：

作为银行高级理财经理——

如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?

如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处?

如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标?

如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?



课程目标：

1．让参训人员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金

融从业人员服务意识，迎合客户需求

2．令参训人员更容易切入客户现实需求，并有针对性地把理财产品合理配置到客户的需

求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

3．通过沙盘演练，模拟客户在进行投资过程中，选择不同的理财工具、结合合理的配置

方式，使资产配置更为高效，实现客户保障增值的投资效果



课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、并以此基础为客户设计金融理财搭配

，实现高效营销

2．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升

服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的

3．合理运用不同资产配置工具，使客户整体资产效用实现最大化目标，并可以实现人生

理想



授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练

2．互动式教学+体验式教学

3．团队学习+案例教学

4．模拟演练教学



课程时间：1天，6小时/天

授课对象：客户经理、理财经理

授课人数：建议30-40人/期



课程大纲

第一讲：资产配置服务定位

1．理财顾问的角色定位

思考：角色认知——我工作的角色是什么?

2．金融营销压力形成与解决方向

3．增加客户“黏性”出发点探究

4．提升SOW(钱夹份额．与KY3(认识客户．的意义与效果



第二讲：资产配置核心讲解

一、财富健康三大标准

1．现金流管理

2．风险管理

3．投资管理

二、家庭财务报表制作及财务评价

1．资产负债表

2．收入支出表

3．六大财务指标测评

三、风险应对手段与人生必备八张保单

1．人生必备八张保单

2．保险保障面与保额确定

3．保险的选择依据

四、投资资产配置与“首善投资”五部曲

1．了解客户

2．了解风险

3．了解目标

4．了解工具

5．了解时势



第三讲：资产配置沙盘操作

一、资产配置沙盘讲解

1．沙盘规则讲解

2．沙盘流程描述

3．沙盘角色抽签

二、资产配置沙龙进行

1．资产配置沙盘操作

2．沙盘操作信息汇总

三、资产配置沙盘复盘

1．沙盘复盘SWOT分析

2．结合养老与子女教育无压力营销