《资产配置与投资组合》（1小时微课）

《资产配置》

需求解析：

作为银行理财经理——

如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?

如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标?

如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?



课程目标：

1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜

在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要

2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，

工具运用合理到位

3．通过常规理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设

计依据



课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心两大规划”，并以此作为与客户

营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销

2．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升

服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的



课程时间：1小时微课

授课对象：客户经理、理财经理

授课人数：

授课形式及特色：网络讲解



课程大纲

第一讲：通过资产配置提升SOW(钱夹份额)



第二讲：现金流管理配置

1．收支平衡

2．良好流动性

3．合理负债



第三讲：风险管理配置

1．风险应对法则

2．人生必备八张保单

3．保险保障面与保额确定



第四讲：投资管理配置

1．投资配置五部曲

1）了解客户

2）了解风险

3）了解目标

4）了解工具

5）了解时势

2．从核心需求配置资产

1）教育金配置

2）养老金配置