《业财融合视角下的财务智能化转型—从RPA到Agentic AI》

业财融合视角下的财务智能化转型

从RPA到Agentic AI的实践

主讲：冯硕

【课程背景】

每个月底，财务部门总是灯火通明——加班结账、核对数据、反复调整报表，这似乎成了财务工作的"标配"。与此同时，各部门同事天天来问"报销怎么填""预算还有多少""这笔账怎么处理"，财务人员疲于应付。

AI时代已经到来，但大多数财务人员还在L0阶段：偶尔用ChatGPT问问问题。如何跨越到L1阶段（结构化问答）、L2阶段（Agent嵌入工作流程）、甚至L3阶段（多智能体协同工作）？

但财务部门有三大特殊属性：

1. 高合规要求——数据不能随便上传云端

2. 高数据敏感——财务数据泄露后果严重

3. 高重复劳动——60%时间花在可自动化的事务上

因此，本课程彻底摒弃复杂的IT代码配置与存在数据泄露风险的云端数据库直连，核心围绕"业务痛点识别 + 零代码平台开发 + 本地数据安全分析 + 企业流程落地"展开。

财务人不懂技术，能搭建智能体吗？答案是肯定的。本课程全程零代码、数据不离本地，带你从大多数人目前所处的阶段出发，两天内完成至少4个专属财务智能体，迈出财务AI转型的坚实第一步。

【课程收益】

列举AI与AI Agent的基本概念、工作原理及能力边界，明确大模型在财务应用中的局限性与防范方法

定位企业当前在财务AI应用进化地图（L0-L5）中所处阶段，理解向L2-L3阶段发展的方向

筛选出符合"三多原则"（耗时多/人员多/花钱多）的高ROI财务应用场景，建立场景优先级评估清单

搭建基于知识库的财务制度智能问答系统，实现制度类问题的7×24小时自动应答

配置财务数据分级标准与脱敏规范，明确L1-L4级数据的AI处理策略与部署模式选择

编写结构化提示词（Prompt），掌握精准提问的方法以提高AI输出质量

演示Coze平台的插件调用、知识库关联、数据库操作、工作流编排四大核心功能

设计并演示至少4个振石业务场景的AI智能体（合规问答、采购审核、经营分析、ROI分析）

【课程对象】

振石控股集团全体财务人员（约70-80人）

信息部技术人员

财务管理者、核心业务骨干、基础核算人员

【课程时间】

2天（6小时/天）

【课程大纲】

一、为什么传统财务越来越累？AI能帮我们做什么？

1.1 你是否也遇到这些困境？

当前财务工作面临的三大困境：

重复劳动占比高：60%的时间花在可自动化的事务性工作上

数据价值挖掘不足：大量时间用于"事后核算"，缺乏"事前洞察"

系统协同效率低：金蝶、影刀RPA、银企直联等系统各自为政，数据割裂



1.2 AI时代，财务人的5大焦虑

AI对财务职业带来的冲击已是不争的事实，但具体影响有多大？

冲击维度

数据

说明

岗位替代风险

基础会计70%工作可被AI替代

凭证处理、报表编制等重复性工作

薪资溢价

懂AI的财务薪资溢价40-100%

市场对AI能力的需求

企业需求

35%岗位要求熟悉AI工具

招聘要求的变化

效率提升

发票审核效率提升30倍

AI的实际效果

高管焦虑

82%财务总监认为不会用AI的将被边缘化

管理层的认知



面对这些焦虑，财务人应该如何应对？是被动等待，还是主动拥抱？



1.3 财务AI落地的"三座大山"

AI应用前景美好，但落地过程中面临三大障碍：



┌─────────────────────────────────────────────┐ │ 三座大山 │ ├─────────────────────────────────────────────┤ │