《业财融合视角下的零代码财务智能体（AI Agent）开发与落地实战工坊》

《业财融合视角下的零代码财务智能体（AI Agent）开发与落地实战工坊》

主讲：冯硕

【课程背景】

每个月底，财务部门总是灯火通明——加班结账、核对数据、反复调整报表，这似乎成了财务工作的"标配"。与此同时，各部门同事天天来问"报销怎么填""预算还有多少""这笔账怎么处理"，财务人员疲于应付。

AI时代已经到来，但大多数财务人员还在L0阶段：偶尔用ChatGPT问问问题。如何跨越到L1阶段（结构化问答）、L2阶段（Agent嵌入工作流程）、甚至L3阶段（多智能体协同工作）？

但财务部门有三大特殊属性：

1. 高合规要求——数据不能随便上传云端

2. 高数据敏感——财务数据泄露后果严重

3. 高重复劳动——60%时间花在可自动化的事务上

因此，本课程彻底摒弃复杂的IT代码配置与存在数据泄露风险的云端数据库直连，核心围绕"业务痛点识别 + 零代码平台开发 + 本地数据安全分析 + 企业流程落地"展开。

财务人不懂技术，能搭建智能体吗？ 答案是肯定的。本课程全程零代码、数据不离本地，带你从大多数人目前所处的阶段出发，两天内完成至少4个专属财务智能体，迈出财务AI转型的坚实第一步。

【课程收益】

掌握AI与AI Agent的基本概念、工作原理及能力边界

理解L0-L5财务AI应用进化地图，明确企业所处阶段与发展路径

锚定高ROI的财务应用场景，明确财务数据本地化处理的红线与脱敏规范

理解为什么大模型做财务总出错，掌握防范AI幻觉的底层逻辑

掌握财务精准Prompt的结构化公式

熟练掌握coze的零代码智能体开发能力

【课程对象】

中高层财务与非财务管理者

核心财务/业务骨干，渴望打破Excel限制、提升数据洞察力

负责企业内控合规、数字化转型的内部审计、风控及财务BP人员

【课程时间】

1天（6小时/天）



【课程大纲】

一、企业财务AI应用处于什么阶段？

36150551524001. 财务AI场景应用进化地图解析

L0阶段：事后与AI的随机通用聊天

L1阶段：事后与AI的结构化问答（知识库调用）

L2阶段：事中AI Agent嵌入工作流程

L3阶段：多智能体协同工作

L4-L5阶段：事前数据洞察与智能决策

2. 财务AI落地的"三座大山"

数据安全：财务数据不能随便上传

试错成本：AI输出错误影响合规

应用意愿：员工担忧被替代、管理者疑虑ROI

3.AI对财务职业的5大冲击

岗位替代风险：基础会计70%工作可被AI替代

薪资溢价：懂AI的财务薪资溢价40-100%

企业需求：35%岗位要求熟悉AI工具

效率提升：发票审核效率提升30倍

高管焦虑：82%财务总监认为不会用AI的财务将被边缘化

企业级智能体如何落地

2.1 定战略：AI在财务的三大应用方向

2.2 定场景：如何选择高价值场景

场景筛选矩阵-三多原则

耗时多

人员多

花钱多

财务场景示例：

5645152419352.3 塑技能：AI九大能力与场景匹配

AI九大能力分析：

能力

说明

财务应用

工具支持

1. 文本生成

生成文本内容

报告撰写、函件起草

大模型

2. 文本总结

提炼核心信息

财报摘要、会议纪要

大模型

3. 文本改写

调整表达方式

报告润色、通俗化解读

大模型

4. 文本理解

理解语义

制度问答、政策解读

大模型+知识库

5. 数据提取

从非结构化数据提取信息

发票识别、合同信息提取

OCR+大模型

6. 数据分析

分析数据、生成洞察

财务分析、异常检测

大模型+代码

7. 数据采集

获取外部数据

政策查询、市场数据

插件+API

8. 逻辑推理

复杂推理、判断

风险评估、合规检查

大模型

9. 流程自动化

自动执行任务流程

批量审核、报表生成

工作流+代码



AI业务匹配矩阵

智能报销审核 = 能力5(数据提取) + 能力4(文本理解) + 能力9(流程自动化)

财务问答助手 = 能力4(文本理解) + 知识库

财报分析 = 能力6(数据分析) + 能力1(文本生成)



三、零代码AI Agent工具解析与场景设计

3.1coze 智能体核心组件拆解

AI智能体：人设、开场白、对话逻辑配置

知识库：文档上传、向量化、检索配置

AI工作流：拖拽式流程编排、节点类型

插件能力：联网搜索、文件处理、数据解析

3.2平台初识：10分钟拥有第一个AI agent

为什么大模型做财务总出错？

只有懂行的人，才能写出好指令（提示词工程）

3.3 插件的使用：3 步快速集成，零代码也能上手

第一步：添加插件

第二步：编写提示词，调用插件

第三步：调试插件，确保正常运行

3.4知识库的使用：从创建到应用，全程零代码

第一步：创建知识库

第二步：配置知识库检索规则

第三步：编写提示词，关联知识库

3.5自动化任务流程：“拖拉拽”搭建一条工作流

顺序逻辑

分支逻辑

循环逻辑

四、实战工坊 ：效率提升与智能体开发

场景1：搭建“问不倒”的合规知识库

403860149225场景2：发票报销助手

2616206794514795554610场景3：财务报表分析并生成可视化图表

2981325246380-122555164465场景4：销售分析生成可视化报告

2879725173990-287655230505

【参考附件】

88773095250