- 需求解析
中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！
- 课程目标
- 提升金融形式市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；
- 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；
- 让学员通过了解顾客需求，让保险投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；
- 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
- 适合的培训对象:
银行员工、银保人员
- 授课形式及特色
- 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
- 互动式教学 + 体验式教学
- 团队学习 + 案例教学
- 培训时间：1天
- 内容纲要：
第一单元：国际环境形势分析
- 美国：通胀高位、持续加息、潜在衰退风险
- 欧洲：战争持续、两难局面
- 亚洲：危机四伏、对抗加剧
- 台海：美国搞局、台海危机
第二单元：2023宏观经济形势总结
- 2023核心财经指标及分析
- 中国GDP/CPI/PPI/景气调查
- 中国利率走势/存贷款
- 货币供应（M2、M1）
- 中国汇率/外汇管理/对外贸易
- 中国采购经理人指数（PMI）
- 工业增加值
- 中国消费者信心指数/零售销售
- 人民币汇率走势分析
- 当下的潜在挑战
- 发生通缩潜在可能
- 房地产市场走势预期
- 中国制造业的挑战
- ChatGPT的价值、影响与挑战
第三单元：2024资产配置策略
- 资本市场分析
- 政策预期——近期市场政策分析与预期
- 市场预期——市场估值现状分析与预期
- 资金预期——近期市场资金量评估与预期
2、债券市场走势分析
- 债券市场走势分析
- 货币政策对债券市场影响
- 债基、固收+的投资机遇
- 黄金工具走势分析
- 黄金工具定位分析
- 黄金最新走势分析
- 永恒不变的保险配置
- 3.0收益率下保险配置定位
- 深度老龄化的保险营销机遇
- 利率走势预期展望与保险配置
- 房地产市场退潮后的保险机遇
- 医保改革下商业医疗险配置新思路
- 高净值人士财富风险的保险配置应对
- 配置策略降风险提收益
- 收益与风险关系
- 平均收益与收益标准差评估
- 制定符合客户风险的组合配置
- 配置组合的定期管理策略
