《私人银行客户开发与营销方案》

《私人银行客户开发与营销方案》

主讲：李老师 约6小时

一、私银行业发展与机遇，私人银行客户分布与特征。



（含私人银行客户群来源分析，数据统计中的私行客户需求分析，私人银行客户行业分

析等）。

二、私人银行业发展机遇与愿景。

（重点结合本行私人银行业务发展和服务体系，产品和服务体系等进行分析）。

三、私银客户分类与集群营销。

1. 对高端客户的六个层次理解。

2. 常见高端客户的资产来源：

➢ 家族继承

➢ 经商致富

➢ 学术研究

➢ 投资、理财

➢ 明星、名人

➢

含上市公司股东营销模式（含客户群管理模块展示，附带教授制作客户关系

全息导图）

私银客户的开拓与营销策略（含私人银行家体系建设及个人修为培养）

1. 个人的介绍和客户的转介

2. 他人（内部顾问等）转介

3. 私人客户拜访实务（拜访前准备，拜访技巧，跟进服务与营销）

企业主型客户营销实务

（单一客户群实例，该部分作为案例展示的核心环节，企业主身份客户互换，包括明

星客户等皆可）

1. 与企业主客户交流的特别注意事项

2. 如何转换公-私财务话题

3. 提供1+N团队服务

4. 企业资金管理

5. 企业接班人计划

6. 家族（家庭）财富保障、增值与传承

7. 企业主的其他财富管理需求

六、私人银行产品服务与配置

1. 客户需求KYC与资产配置

2. 资产配置的意义与投资理念的梳理（风险与回报、投资法则、投资技巧）

方案呈现的核心能力