《逆光飞翔-直达痛点的资产配置 》

《逆光飞翔-直达痛点的资产配置 (含半天辩论赛)》

主讲:李老师 约6小时

传统的资产配置课程过分依重于理论，将各种各样的历史数据罗列出来，告诉大家之

前曾经发生过什么事，此类资产配置课程，大多数学员已经听过很多遍，在互联网时代

理财经理的年龄不断年轻化，客户对于资产配置的要求也越来越高，这部分课程我们设

置的目的是为了让我们的财富顾问在短短的一天培训之中深刻的领悟到什么是资产，哪

些资产是应该由理财经理给予客户提供配置建议的，并如何通过金融产品为通道落实资

产配置的过程，并借此增加客户的粘度。

资产配置中一些经典的理论和经典的成功案例我们都将其与中国的实际情况相结合，

深刻阐述如何通过欧美的先进经验对接我们未来可能面对的资产价格的变化，从而实现

对客户整体家庭的资产多方位的配置，并且借此完成总分行下达的营销指标。

整个辩论赛环节围绕资产配置展开。

1. 我们身处什么样的时代。

1、经济增速放缓（含各类金融机构产品价格变化及监管政策对金融机构的影响）；

2、全球疫情财政带来的投资机会及资产风险；

3、为什么客户可投资的资产越来越少；

4、打破刚性兑付带来的资产配置机会；

5、各类金融机构提供的产品的底层资产配置逻辑详解（透过产品看资产）；

二、客户需求于资产配置的关系。

1、PPF九宫格之客户配置版，不同人生阶段的资产；

2、客户SMART需求拟定种蕴含的资产配置原理；

3、资产配置的艺术与复利，含贬值资产的处理原则；

4、当铺理论和资产配置的关系；

三、资产配置的六步走法则。

1、明确资产种类和特征；

2、选择最优的资产种类；

3、建立战略性资产配置（此处结合生命周期理论和草帽图）；

4、执行战术资产配置过程中的10大误区；

5、对战术资产（含非金融资产）的再平衡法则；

6、回顾我们的资产配置，以此指导我们的未来。

四、谈美论中，那些知名的资产配置项目中蕴含的中国投资机会。

1、诺贝尔奖金告诉了我们什么，如何搭建属于自己的诺贝尔奖金配置；

2、耶鲁基金中的中国梦，学会掌握全球视野；

3、从特朗普身上学到的家族不良资产剥离技巧。

五、当场QA，学员提供实操客户问题，当场分析协助客户出具资产配置方案

六、辩论赛比赛规则详解

1、着装及礼仪注意事项（服装颜色及搭配）；

2、上下场过程中的风度技巧；

3、语言表达及积极辩论技巧；

4、自由辩论的逻辑整理及切入（含立论技巧及论据选择）

5、辩论题目详解

A：营销客户应该主打重点产品还是资产配置；

B: 资本市场扑朔迷离的时候应该多联系客户还是让客户冷静；

C: 资管新规落地之后应该主推固收产品还是浮动收益产品；

D: 在风险揭示的硬性要求之外，应该向客户多强调风险还是收益；

E: 资本市场火爆的时候，应该让客户半仓还是满仓；

F: 客户炒股赚了钱，应不应该让他转向基金投资；

G：（备选）家族信托有负面舆情，是否还要向高端客户推荐家族信托；

6、辩论赛逻辑树状图制作；

7、论据论点搜集技巧。

辩论赛课程要求学员带电脑，现场准备白板，纸笔。