《小微客户经理的一天》

《小微客户经理的一天》

主讲：李德胜 约6小时

1. 客户经理的职责和基础要求

1. 客户经理是一个银行的基础

2. 客户经理是天然的管理者

➢ 客户经理的自我管理

➢ 客户经理的团队协作管理

➢ 客户经理对客户的管理

2. 如何开好晨会

1. 开好晨会的重要性

➢ 仪式感的重要性

2. 晨会要做到三要三不要

3. 晨会前的准备工作

4. 晨会的内容

3. 客户经理一天的工作

1. 营销工作

1) 明确当日营销方向

➢ 邀约

➢ 陌拜

➢ 回访

➢ 社区活动

2) 营销前的工作准备

➢ 心理准备

➢ 资料准备

3) 营销开展

➢ 如何定义有效营销

➢ 营销过程注意事项

4) 营销结束后

➢ 客户信息的记录与跟踪

2. 信贷工作

1) 信贷工作内容

➢ 贷前调查

➢ 贷中审查

➢ 贷后检查

2) 贷前调查注意事项

➢ 如何做好现场调查

➢ 如何做好非现场调查

3) 贷中审查注意事项

➢ 调查报告撰写注意事项

➢ 合同填写及档案管理注意事项

4) 贷后检查注意事项

➢ 贷后检查的频率

➢ 非现场和现场贷后检查重点

➢ 做好客户收息、收贷、续贷

3. 其他工作

1) 与柜面人员的配合

2) 行里交办的其他工作

4. 如何开好夕会

1. 夕会的重要性

2. 夕会的三要三不要

3. 夕会前的准备

4. 夕会的内容

5. 客户经理是一场修行

1. 冰山理论

2. 心态决定一切，成为自己的主人