资产配置能力的提升与产品营销技巧实战课程

课题: 资产配置能力的提升与产品营销技巧实战课程

资产配置背景知识

宏观经济分析能力提升

宏观投资趋势分析与未来展望/三驾马车宏观分析法/降税利好之后/资管新规下的投资安排/政策调整解读/汇率趋势解读/利率趋势解读/财政政策解读/货币政策解读

掌握家庭资产配置流程

家庭资产信息收集能力KYC提升

家庭成员/家庭资产与收入来源/企业信息/家庭目标

了解你的产品（KYP）

流动性产品/类固收产品/权益类产品/贵金属产品/保障类产品/各类产品的职能与配置逻辑

客户经理的服务本身就是产品(为自己带盐)

了解市场产品与服务 知己知彼，百战百胜

已有资产配置检视

收集已有的投资项目明细

客户风险评估检视

投资目标与财务风险检视

已有资产配置策略问题检视

以客户为中心的财富解决方案

调整资产配置的建议

执行与调整资产配置建议

依据风险属性作资产配置

建立新资产配置投入

战术投资组合策略

战略投资组合策略

执行的时机(立刻,分批)

执行的方法(单笔定投)

定投根本逻辑/单笔择时配置/定投不择时配置/单笔与定投切换/大额定投

4 资产六大投入策略

4.1单笔 (择时,资金保持流动,仓位安全)(战术)

4.2固定比例法(FOF)(恒定混合法)(站

4.3生命周期投资组合(FOF)

4.4定投 (平均成本)

4.5智能定投(加速平均成本)

4.6大额定投 (货币基金+股票基金 FOF )

目标导向资产配置

5.1单一目标 + 单笔投资策略 + 单一工具

5.2单一目标 + 定投投资策略 + 单一工具

5.3单一目标 + 单笔投资策略 + 多种工具

5.4单一目标 + 定投投资策略 + 多种工具

5.5多种目标 + 单笔与定投混合投资策略 + 多种工具

6 目标工具法

6.1目标工具法excel表格使用介绍

6.2实操练习 : 一边沟通需求 顺便搞定客户资产配置

7 投后管理

7.1追踪资产配置标的绩效表现

绩效评价标准(相同产品/相同时点/相同策略)/绩效差异分析

7.2退场策略

一次性退场/逐次退场/沟通技巧与用法

7.3调整方法(获利与损失)继续持有/增持或止盈/减持或止损/沟通技巧与用法

财富传承策略与工具运用

8.1财富保护的思路与逻辑

8.2传承方法与工具的介绍

8.3保险检视与调整规划

发现保险安排的误区/计算各种险种风险缺口/投保人被保险人受益人安排/险种选择与建议/案例分析与建议

8.4家族信托介绍

信托主要架构/信托主要功能/保险与信托比较/保险金信托/传承心法与策略

全方位的理财规划方案中保险规划的重要性讨论(一小时)

9.1国内保险工具的大类分析

终身寿险/大额年金险/大病险高端医疗险/搭配保险金信托与家族信托

9.2可使用那些工具跟客户谈资产配置的重要与风险防范

9.2.1用帆船图陈述风险与投资收益都需要兼顾才能完成目标

9.2.2使用奔驰图来说明短、中、长期的合适配置

9.3.3使用标准普尔的四大象限分类说明专款专用的合理性