资产配置方案实战技巧及营销技能提升

资产配置方案实战技巧及营销技能提升

课程纲要：

一、资产配置方案实战巧

（一）客户资产配置现况分析

收集整理客户已有配置信息(尽职调查)

房产信息 金融资产

分析评估每一配置的现况 (s w o t )

（二）诊断客户资产配置状况

老钱新钱放在哪里?

是挣快钱还是慢钱?

发现整理客户资产配置问题

风险测评结果与现况差异分析

（三）安排适合客户的大类资产配置比例

依据风险属性作资产配置

适合客户的配置

差异分析与调整建议

F O F 组合操作

（四）资产配置调整策略

单笔(波段)

定投

智能定投

大额定投

目标导向法

固定比例法

二、私行营销实战技巧

（一）客户KYC技巧

沟通的原则

如何展开有效率的面谈

客户会议准备

有效获取客户信息-访谈技巧

有效聆听（AFSR）

会议中的异议处理-LSCPA原则

整理出有效信息

KYC表演练

（二）主要客户类型的具体财富管理需求

子女教育

退休规划

身份安排

投资增值

财富保全与传承

（三）各层级客户营销切入点及话术

从客户主要需求判断

从客户职业类别判断

从客户资产规模判断

从客户心理判断