交易银行专题课程（2天）

商业银行交易银行专题课程

—从理论到落地 汤老师

培训对象:

银行交易银行部、公司业务部、支行营销部门及授信管理部、风险管理部等相关人员。

课程特色:

以理论-实操-落地案例三个环节为纵轴，以¹国际贸易融资业务模式结构、目前交易银行热门的²供应链金融的应用场景及保理业务以及³国内证项下福费廷业务的一二级市场营销特点三部分作横轴，交叉立体阐述贸易金融的业务模式和管理要点，提高从业人员对交易银行业务的理解，增强银行对交易业务的整体营销和管理能力。

课程结构:

第一部分在国际贸易融资概述后，即分析银行常用的国际贸易融资模式及业务要点，让学员把握银行贸易融资业务的基本类型和产品及相关管理点，准确把握交易银行基础模式；

第二部分主要阐述供应链金融业务和保理业务，从供应链金融目前的政策和业务产品模式，以及不同场景应用的角度进行分析，并以相关行业距离作为典型模式分析业务要点并；同时也介绍了银行保理业务的主要业务方式，帮助学员更好掌握交易银行热门的的业务模式结构；

第三部分从主要讲解福费廷业务一二级市场的营销实战部分，从实战案例出发，给出了营销实战的工作思路和实战技巧；

第四部分老师将对课程作总结并分享自己的从业心得体会以及常用的金融分析工具，必将对学员有所帮助。

课程形式:

老师授课讲解，学员分组学习，每6-10人为一组，老师穿插实战案例，各组分析、讨论，以活泼生动形式模拟实战场景，争取最佳培训效果。

课程大纲: 6小时/天

银行贸易融资业务基础知识篇

（一）银行结算和贸易融资业务关系

（二）银行贸易融资业务原理和流程图

二、银行贸易融资业务产品知识篇 （★案例若干详解）

（一）银行贸易融资业务的概念及特点

（二）贸易融资业务流程关键要点

（三）目前贸易融资业务的两大类：国际和国内 买方和卖方

（四）国际贸易融资业务详解：★

1）进口项下：进口押汇、提货担保、海外代付等

2）出口项下：打包贷款、出口押汇、发票贴现等

3）结构性项下：出口信贷、国际保理、福费廷、出口信用保险、

备用证、银行保函、内保外贷、外保内贷等

三、供应链金融和保理的背景概述

（一）供应链金融和保理产生的背景

（二）供应链金融和保理解决的痛点

（三）供应链金融和保理的参与主体分析

（四）供应链金融和保理的发展历程

四、供应链金融和保理主要业务模式 （★案例若干）

（一）预付款融资模式

1、预付款融资的内涵

2、预付款融资的主要类型

3、预付款融资模式的关键节点

（二）动产质押融资模式

1、动产质押融资的内涵

2、动产质押融资的主要类型

3、动产质押融资模式的关键节点

4、武汉假黄金质押中的融资、保险风险分析

5、银行的风险防范措施与虚假出质案例析解

五、供应链金融和保理场景解决方案 （★案例详解）

（一）基于核心企业的供应链金融（保理业务）

1、场景模式

2、以汽车行业为代表供应链金融场景：

1）行业特征 2）场景化供应链金融产品：

① 核心企业的融资模式 ② 上游供应商融资模式

③ 下游经销商融资模式 ④ 租赁公司融资模式

3）风控审核要点 4）典型案例分析：

①风险案例分析 ②透视案例

3、建筑行业供应链金融场景：

1）行业特征和趋势

2）场景化供应链金融产品：

① 模式介绍 ② 适用场景分析

3）风控审核要点：

①核心企业风控要点 ②供应商风控审核要点

③合格应收款风控审核要点 ④核心企业审核要点

4、大型商业连锁企业的供应链金融分析

1）融资需求分析

2）发展建议以及风险和收益分析（以沃尔玛为例）

5、大型物流企业的供应链金融分析

1）业务模式

2）物流仓储企业存货质押融资业务风险来源、控制

6、相关行业思考：酒类、家电等

（二）基于金融机构的供应链金融

1、大型国有商业银行供应链金融场景：

1）概述 2）业务模式借鉴：

① 中国建设银行 ② 中国农业银行 ③ 中国银行

2、股份制商业银行供应链金融场景：

1）概述 2）业务模式分析

（三）基于电商平台的供应链金融

1、概述

2、电商与银行合作供应链金融案例分析

六、供应链金融和保理的整体风险管控原则

（一）基础风险：产业市场风险对比分析

（二）产业风险：上下游融资企业信用风险对比分析

（三）道德风险：核心企业信用风险和道德风险对比分析

（四）操作风险：激进者的杠杆扩张冲动

（五）防控策略：风险管控基本思路和四化原则

（六）防控措施：六个具体措施



七、国内信用证项下福费廷业务 （★案例若干详解）

国内信用证分析

国内信用证项下福费廷融资

国内信用证项下福费廷的二级市场交易

福费廷业务的营销模式和案例分析

八、展望未来交易银行的发展趋势和业务机会

略述

九、总结归纳并分享金融分析工具

老师做2天课程总结、心得经验和金融分析工具分享。