经济形势、汇率及国际业务课纲（1天）

经济形势、汇率与外汇业务

—从理论到落地 汤老师

【课程背景】

当前中国面临内外部双循环的经济形态转变，国际经济形势对我的经济和实体企业产生了较大的影响，如何研判经济形势对企业和二个人的影响，如何分析汇率波动对企业和个人的影响，对于银行服务好企业和个人客户具有重要的意义。同时，在当下经济形势和产业政策下，银行的经营和盈利模式面临较大的挑战，迫切需要在信贷投放、产品创新、营销手段上进行更大的改进，方能在竞争中处于有利位置。

银行国际业务本身具有的创新灵活性和适应性、专业化和复杂性，一定程度上能很好的帮助银行突破现状，在可持续发展性上获得更有利的站位。某种意义上来说，银行从业人员能熟练掌握该业务，顺利实施营销并做好风险管理，讲对银行公司业务的生存与发展起到重要的作用。

本课程从经济形势分析入手，帮助银行客户更好的了解大势，规避汇率风险；从银行的工作实际出发，通过业务模式和案例的深入解读，帮助从业人员从国际业务产品模式、营销实战、财务分析、授信方案和风险管理等多个维度掌握该业务的核心和要点，确保业务能顺利展开、稳健发展。

【课程对象】

部门：商业银行交易银行部、风险管理部、公司业务部等

人员：分、支行高管、相关部门负责人、对公客户经理等

【课程目标】

从理论-实操-落地案例三个环节加强银行高端客户了解国际形势，更好把握汇率走势，实现企业和个人的效益最大化；同时帮助从业人全面理解国际业务，提升对国际业务产品模式、营销实战、财务分析、授信方案和风险管理的水平。

【课程特色】

一、实战性：课程内容以经典案例和老师亲身经历的约15个实战案例为点，在案例中串起贸易金融业务的产品创新、授信方案、营销技巧及风控管理等理念和要点，讲解生动活泼，使从业人员能拿来即用，用即有效；

二、针对性：针对公司贸易金融业务条线的不同管理层级，兼顾分管行长、公司部经理、公司客户经理和产品经理的出发点和角度，多维度各层次展开阐述，具有极强的针对性；

三、生动性：理念-案例-分析-内化的学习环节，运用理念讲解、产品介绍、案例分析、经验分享、小组讨论等方式。

【课程时间】

6小时/天

【课程大纲】

一、国际形势对经济形势的影响解读

1、全球经济遭遇寒流：

（1）全球新冠的影响

（2）俄乌战争：短期、中长期影响

（3）全球通胀：主要经济体美、欧洲和日本等、大宗商品价格

2、当前形势下的汇率短期与长期趋势分析

二、我国经济形势分析

1、国内疫情及防控措施

2、经济逐步修复并回暖

3、通胀压力分析

4、货币和财政政策分析

5、大资产类的分析研判

三、银行经营环境分析

1、银行业发展现状及趋势

2、当下银行信贷产业分析：大环境、行业、区域与企业

四、基础外汇业务相关知识篇 （案例2-3个）

1、银行外汇业务的概念及特点

2、国际业务的业务产品：结算

3、国际业务的主流业务产品：贸易融资及汇率避险

4、国际业务客户的需求分析

5、授信方案策略

（1）筛选客户的要点：用途、项目

（2）融资期限和还款

（3）授信管理实战案例剖析

6、企业财务分析

（1）企业财务分析的误区

（2）三张表到底说明了什么

（3）经验性指标 （案例）

五、国际业务营销篇：人-模式 （案例约7个）●

1、优秀贸融业务客户经理的维度

2、前期渠道的拓展讲解

3、SPIN与SWOT分析营销模式

4、闭环的营销模式

5、营销实战案例详解 六、国际业务风险管理篇 （案例约3个） ●

1、国际业务风险管理在银行外汇业务经营管理中的地位

2、新常态下国际业务发展的趋势和新特征

3、伴生的风险特征

4、风控原则：三大原则，四个角度

5、实战案例剖析 ★

6、老师独创的毕业舞会法则 ★

七、课程总结点评

老师梳理总结当天课程要点，并根据课程中的分组讨论、案例分析以及实战模拟等环节，对学习情况做出点评并提出改进建议和学习意见。

八、精品渠道分享

老师将分享几个多年甄选并对于从业人员有重要价值的信息渠道和APP，帮助学员拓宽眼界、提升专业水平。