交易银行课程课纲（1天）

交易银行业务专题培训

—从理论到落地 汤老师

【课程背景】

当前中国面临内外部双循环的经济形态转变，国家对于实体经济面临的挑战给予了更多政策支持，企业的融资方式也呈现出多元化特征。银行的经营和盈利模式面临较大的挑战，迫切需要在产品创新、风险管理以及营销手段上进行更大的改进，方能在竞争中处于有利位置。

银行交易银行业务本身具有的创新灵活性和适应性、专业化和复杂性，一定程度上能很好的帮助银行突破现状，在可持续发展性上获得更有利的站位。某种意义上来说，银行从业人员能熟练掌握该业务，顺利实施营销并做好风险管理，讲对银行公司业务的生存与发展起到重要的作用。

本课程从银行的工作实际出发，通过对交易银行业务的深入解读，并辅以案例分析，旨在帮助从业人员从产品创新、营销实战、财务分析、授信方案和风险管理等多个维度掌握交易银行该业务的核心和要点，确保贸金业务能顺利展开、稳健发展。

【课程对象】

部门：商业银行交易银行部、风险管理部、公司业务部等

人员：分、支行高管、相关部门负责人、对公客户经理等

【课程目标】

从理论-实操-落地案例三个环节加强从业人员对交易银行业务的全面理解，提升从业人员对交易银行业务产品创新、营销实战、财务分析、授信方案和风险管理的水平。

【课程特色】

一、实战性：课程内容以经典案例和老师亲身经历的约15个实战案例为点，在案例中串起交易银行业务的产品创新、授信方案、营销技巧及风控管理等理念和要点，讲解生动活泼，使从业人员能拿来即用，用即有效；

二、针对性：针对公司交易银行业务条线的不同管理层级，兼顾分管行长、公司部经理、公司客户经理和产品经理的出发点和角度，多维度各层次展开阐述，具有极强的针对性；

三、生动性：理念-案例-分析-内化的学习环节，运用理念讲解、产品介绍、案例分析、经验分享、小组讨论等方式。

【课程时间】

1-2天 6小时/天

【课程大纲】

一、银行业经营大环境分析与解读 （略述）

1、当下经济环境分析：大环境、行业、区域与企业

2、2021年国内银行业发展现状及趋势

二、交易银行业务场景篇 （案例4-5个）

1、银行交易银行业务的概念及特点

2、目前交易银行业务的新模式和新产品 ★

3、交易银行的流程关键要点

三、交易银行业务授信方案篇（案例约5个）●

客户需求分析

授信方案策略

（1）筛选客户的要点：用途、项目

（2）融资期限和还款

（3）授信管理实战案例剖析 ★

3、企业财务分析

（1）银行对企业财务分析的误区

（2）企业三张表到底说明了什么

（3）极简且高效的经验性指标 （案例）★

四、交易银行风险管理篇 （案例约3个） ●

1、交易银行风险管理在银行外汇业务经营管理中的地位

2、新常态下交易银行业务发展的趋势和新特征

3、伴生的风险特征

4、风控原则：三大原则，四个角度

5、实战案例剖析 ★

6、老师独创的毕业舞会法则 ★

五、交易银行业务营销篇：人-模式 （案例约7个）●

1、优秀贸融业务客户经理的维度

2、前期渠道的拓展讲解

3、SPIN与SWOT分析营销模式

4、闭环的营销模式

5、营销实战案例详解 ★

六、课程总结点评

老师梳理总结当天课程要点，并根据课程中的分组讨论、案例分析以及实战模拟等环节，对学习情况做出点评并提出改进建议和学习意见。

七、精品渠道分享

老师将分享几个多年甄选并对于从业人员有重要价值的金融工具，帮助学员拓宽眼界、提升专业水平。