供应链金融专题综合课程（1-2天）

供应链金融网络公开课

—从理论到落地 汤老师

培训部门:

商业银行公司业务部门、授信业务部门、交易银行部门等

培训人员:

授信管理、风险管理部门负责人、风险经理，公司业务部门、支行客户经理等人员

课程特色:

以理论-实操-落地案例三个环节为纵轴，以目前主流的供应链金融的应用场景作横轴，交叉立体阐述供应链金融的业务模式和营销以及风控要点，提高从业人员对供应链金融业务的理解，增强银行对供应链融资业务整体管理能力。

课程结构:

第一部分在供应链金融概述后，即分析目前银行常用的供应链金融产品的运营模式和业务模式，运营模式包括了以不同主体为中心的四种模式，业务模式则包括预付款、存货和应收款三个方向的业务产品，让学员完整把握供应链金融的主体和机构模式；

第二部分主要从不同场景实战应用的角度进行分析，核心企业模式中又以汽车行业、建筑行业等典型模式分析风险要点并进行规避；商业银行模式中则分别从国有银行和股份制银行的模式和经验中获得启发；同时也介绍了连锁和物流以及电商平台中银行的合作方式，较为典型的呈现了供应链金融的应用场景；

第三部分从供应链金融发展的趋势，对产业供应链金融进行了诠释；

第四部分老师将对课程作总结并分享自己的从业心得体会以及常用的金融分析工具，必将对学员有所帮助。

课程形式:

老师授课讲解，学员分组学习，每6-10人为一组，老师穿插实战案例，各组分析、讨论，以活泼生动形式模拟实战场景，争取最佳培训效果。

培训受众:

商业银行公司业务部门、授信业务部门、交易银行部门等

课程:

从理论-实操-落地案例三个环节提高从业人员对供应链金融理解，增强对供应链融资业务整体营销、风控能力。

课程大纲:

一、供应链金融概述篇

1、供应链金融概念及产生的背景

2、供应链金融的特点和功能

3、供应链金融的发展历程

二、供应链金融业务模式篇

1、供应链金融的运营模式：

①商业银行为中心的1+N模式

②核心企业为中心的链状模式

③物流企业为中心的支撑模式

④电商平台为中心的蛛网模式

2、供应链金融的融资模式

①预付款融资模式

②库存融资模式

③应收账款融资模式

供应链金融场景实战篇 （案例分析）★

（一）基于核心企业的供应链金融

一）此模式的优劣

二）服务的模式

三）案例分析

1、汽车供应链金融金融场景解决方案

①行业特征分析

②金融产品模式：核心企业模式、上游供应商融资模式

下游经销商融资模式、融资租赁模式

③风控要点：核心企业模式、上游供应商模式、下游经销商

④典型案例分析

2、建筑行业供应链金融场景解决方案

①行业特征分析

②金融产品模式

③风控要点：核心企业审核、供应商审核、应收账款审核

3、医药行业供应链金融场景解决方案

①行业特征分析

②金融产品模式：上游制药、中游流通、下游医院或药店

③风险案例分析

4、大型商业连锁企业的供应链金融分析

1）融资需求分析

2）发展建议以及风险和收益分析（以沃尔玛为例）

5、大型物流企业的供应链金融分析

1）业务模式

2）物流仓储企业存货质押融资业务风险来源、控制

6、相关行业思考：酒类、家电等

（二）基于金融机构的供应链金融

一）、大型国有商业银行供应链金融场景：

1、概述

2、业务模式和风控模式：

① 中国建设银行

② 中国农业银行

③ 中国银行

二）、股份制商业银行供应链金融场景：

1）概述

2）业务模式分析

（三）基于电商平台的供应链金融

1、概述

2、电商与银行合作供应链金融案例分析

关于产业供应链金融

1、产业供应链金融的概念和核心要素

2、产业供应链金融新模式：核心企业中心模式、出资方主导

模式、平台模式

3、关于区块链对供应链金融的赋能

4、未来发展方向与展望

有用的分析工具分享

老师学习分析业务常用的金融工具分享。