供应链金融流程和产品设计等（1天）

供应链金融流程和场景方案 —— 从理论到落地 汤老师

课程对象:

银行公司业务部门、交易银行部门、支行营销部门等

培训人员:

分、支行高管、相关业务部门负责人、主管、支行客户经理等

课程目标:

以理论-实操-落地案例三个环节为纵轴，从当前行业分析、供应链金融政策解析、目标客户筛选开始，以供应链金融的场景解决方案和营销实战思路、技巧作横轴，交叉立体讲解，切实提升学员供应链金融业务水平和营销技能，为综合性对公金融服务的顺利开展打下良好基础。具体目标为：

1、帮助学员更好把握目前经济形势和银行业发展趋势和机遇；

2、帮助学员掌握供应链金融的流程模式和关键节点；

3、以案例串讲供应链金融的场景解决方案和营销思路及技巧；

4、趋势展望和经验心得及实用工具分享。

课程结构:

第一部分略析目前国内外经济形势以我国的经济政策影响银行业的层面和供应链金融的重要政策、业务方向和机会；

第二部分讲解当前交易银行业务中热门的供应链金融流程，阐述其主要业务产品模式；

第三部分主要从新经济形态下的银行供应链金融营销场景进行分析，以对公营销实战的流程展开，从行业分析到客户需求研判，再到金融服务方案制定以及机构业务的供应链金融业务，多以实战案例进行模拟和分析业务机会，完整展示了实战思路和技巧；

第四部分略述供应链金融的风险管理

第五部分老师将对课程作总结并分享自己的从业心得体会以及常用的金融分析工具，必将对学员有所帮助。

课程形式:

老师授课讲解，学员分组学习，每6-10人为一组，老师穿插实战案例，各组分析、讨论，以活泼生动形式模拟实战场景，争取最佳培训效果。

课程时间:

6小时/天

课程大纲:

中国当前经济形势分析和银行经营略析

（一）国内外经济形势分析

（二）银行当下公司业务经营分析

（三）银保监关于供应链金融的重要指导意见解析

供应链金融主要业务流程模式和产品 （★案例若干 上午）

（一）供应链金融客户的甄选与信贷思路

（二）预付款融资模式 （前）

1、预付款融资的内涵

2、预付款融资的主要类型

3、预付款融资模式的关键节点

（三）动产质押融资模式 （全程）

1、动产质押融资的内涵

2、动产质押融资的主要类型

3、动产质押融资模式的关键节点

（四）应收账款融资模式 （后）

1、应收账款融资的内涵

2、应收账款融资的主要类型

3、应收账款融资模式的关键节点

三、供应链金融应用场景解决方案 （★案例详解 下午）

（一）企业客户的供应链金融需求分析与金融服务方案

1、行业分析：产业政策与营销客户

2、销售与资金的需求

3、加强供应链管理的需求

4、金融服务方案的要点

（二）机构业务的供应链金融业务需求

1、财政业务的支出方向

2、主要的财政支出和政府采购审核节点

（三）场景分析：

1、汽车行业供应链金融场景解决方案

1）行业特征

2）场景化供应链金融产品：

① 核心企业的融资模式

② 上游供应商融资模式

③ 下游经销商融资模式

④ 租赁公司融资模式

3）风控审核要点

① 核心企业的风控药店

② 上游供应商风控要点

③ 下游经销商风控要点

4）典型案例分析：

2、医药行业供应链金融场景解决方案：

1）行业特征

2）场景化供应链金融产品：

① 上游制药企业

② 中游医药流通企业或药械平台

③ 下游医院或大型连锁药店

3）风控要点与典型案例分析

3、建筑行业供应链金融场景解决方案：

1）行业特征和趋势

2）场景化供应链金融产品：

① 模式介绍

② 适用场景分析

3）风控审核要点：

①核心企业风控要点

②供应商风控审核要点

③合格应收款风控审核要点

④核心企业审核要点

4、相关行业思考：酒类、家电等

供应链金融营销实战技巧和风险略述

前期拓展、营销面洽SPIN和SWOT、洽后闭环营销模式供应链金融风险类型

供应链金融风控策略

供应链金融核心企业的选择问题与财务识别

总结与分享

老师归纳课程要点，对学员提出工作建议并分享自己的心得体会以及常用的业务分析工具等。