供应链金融风控专题课程（1天）

供应链金融风控专题课程

—从理论到落地 汤老师

培训部门:

商业银行公司业务部门、授信业务部门、交易银行部门等

培训人员:

授信管理、风险管理部门负责人、风险经理，公司业务部门、支行客户经理等人员

课程特色:

以理论-实操-落地案例三个环节为纵轴，以目前主流的供应链金融的应用场景作横轴，交叉立体阐述供应链金融的业务模式和风控要点，提高从业人员对供应链金融风控的理解，增强银行对供应链融资业务整体管理能力。

课程结构:

第一部分在供应链金融概述后，即分析目前银行常用的供应链金融产品的模式及风险点，并以武汉假黄金质押等案例做详解，让学员把握不同产品中的风险点，规避认知误区；

第二部分主要从不同场景应用的角度进行分析，核心企业模式中又以汽车行业、建筑行业等典型模式分析风险要点并进行规避；商业银行模式中则分别从国有银行和股份制银行的模式和经验中获得启发；同时也介绍了连锁和物流以及电商平台中银行的合作方式，较为典型的呈现了供应链金融的风险；

第三部分从整体范畴归纳总结供应链金融的各个不同风险点，比如道德风险操作风险点，并给出了完整的解决思路和解决措施；

第四部分老师将对课程作总结并分享自己的从业心得体会以及常用的金融分析工具，必将对学员有所帮助。

课程形式:

老师授课讲解，学员分组学习，每6-10人为一组，老师穿插实战案例，各组分析、讨论，以活泼生动形式模拟实战场景，争取最佳培训效果。

课程大纲: 6小时/天

一、供应链金融的背景概述

1、供应链金融产生的背景

2、供应链金融解决的痛点

3、供应链金融的参与主体分析

4、供应链金融的发展历程

二、供应链金融业务模式中的风控要点

（一）预付款融资模式

1、预付款融资的内涵

2、预付款融资的主要类型

3、预付款融资模式的风险点

（二）动产质押融资模式

1、动产质押融资的内涵

2、动产质押融资的主要类型

3、动产质押融资模式的风险点

4、武汉假黄金质押中的融资、保险风险分析

（三）应收账款模式

1、应收账款融资的内涵

2、应收账款融资的主要类型

3、应收账款融资模式的风险点

4、银行的风险防范措施与虚假出质案例析解

三、供应链金融场景中的风控要点

（一）基于核心企业的供应链金融

1、场景模式

2、汽车行业供应链金融场景：

1）行业特征

2）场景化供应链金融产品：

① 核心企业的融资模式

② 上游零部件供应商融资模式

③ 下游经销商融资模式

④ 租赁公司融资模式

3）风控审核要点：

①核心企业风控要点

②上游零部件供应商风控要点

③下游经销商风控要点

4）典型案例分析：

①风险案例分析

②透视案例

建筑行业供应链金融场景：

1）行业特征和趋势

2）场景化供应链金融产品：

① 模式介绍

② 适用场景分析

3）风控审核要点：

①核心企业风控要点

②供应商风控审核要点

③合格应收款风控审核要点

④核心企业及平台系统风控审核要点

大型商业连锁企业的供应链金融分析

1）融资需求分析

2）发展建议以及风险和收益分析（以沃尔玛为例）

大型物流企业的供应链金融分析

1）业务模式

2）物流仓储企业存货质押融资业务风险来源、控制

6、相关行业思考：酒类、家电等

（二）基于金融机构的供应链金融

1、大型国有商业银行供应链金融场景：

1）概述

2）业务模式和风控模式：

① 中国建设银行

② 中国农业银行

③ 中国银行

2、股份制商业银行供应链金融场景：

1）概述

2）业务模式分析

（三）基于电商平台的供应链金融

1、概述

2、电商与银行合作供应链金融案例分析

四、供应链金融的整体风险管控原则

（一）基础风险：产业市场风险对比分析

（二）产业风险：上下游融资企业信用风险对比分析

（三）道德风险：核心企业信用风险和道德风险对比分析

（四）操作风险：激进者的杠杆扩张冲动

（五）防控策略：风险管控基本思路和四化原则

（六）防控措施：六个具体措施



五、总结归纳并分享金融分析工具

课程总结、心得经验和金融分析工具分享。