高净值客户大额保单营销策略

《高净值客户大额保单营销策略》

一、高净值客户需求三大转变：房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值

二、配置：从单一优质资产转向全面资产配置 1、趋势：单一优质资产越来越少

2、找“专家”？江山代有才人出，资产轮动从未停止

3、择时的能力？择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性

4、择股？选对股票非常难 5、择股？炒股、选股都非常难

6、巴菲特的一封信：冲动和费用是你的敌人

7、买基金？单一产品配置，难有“常胜将军”

8、建议

9、高净值客户资产配置营销

三、税收：从房地产投资转向金税三期应税资产调整 1、内忧外患时期的资产配置需要哪些税商意识

2、金税三期打通个人信息壁垒，比你还了解你

3、CRS 自动交换海外账户信息，想瞒也瞒不住

4、金税三期和 CRS“里应外合”，您的全球收入净收眼底

5、合法税筹“避雷”指南

6、熟知企业各类税负成本，提前筹划降低税负

7、熟知个税改革建立综合申报制度，按年查漏补缺

8、熟知各类资产收益税负成本，提前筹划降低税负

9、熟知房地产资产税负成本，提前筹划降低税负

10、保险产品在资产配置和财富传承中的税负优势

四、稳增：从高固收投资转向利率下降趋势的中固收投资 1、趋势：无风险收益率下行

2、中国的长期市场利率变化趋势分析

3、利率下行周期内锁定长期稳定收益

4、短期金融市场利率属于灵活调节的正常波动

5、中国的长期市场利率分析

6、趋势：未来几年的低通胀和低利率

7、趋势：汇率——2021 年人民币中期升值

五、归属：从粗放权属到民法典法制下的财产归属 1、遗嘱形式及效力等级发生的变化

2、遗嘱传承的利与弊及保单优势

3、遗产管理人制度对财富传承重大影响

4、保险在新遗产管理人制度的重要功效

5、新民法典再次确认代际财富传承损失

6、新民法典对财富传承三阶段安排

7、新民法典对财富传承涉税内容和安排

8、离婚规则的改变给高客财富带来的影响

9、共同债务认定新规对婚姻财富保护是利是弊

10、夫妻财产制度调整引起婚姻财富配置的变化

11、婚姻中弱势方在财富保障中的新策略

12、婚内过错方处罚原则的改变带来的影响