高净值客户资产配置及营销面谈技巧

《高净值客户资产配置及营销面谈技巧》

一、高净值客户传统资产配置逻辑与优劣势分析 1、传统商业银行的资产配置逻辑

2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型

3、商业银行可用投资模型的选择

4、大类资产配置的成功案例

5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤

7、商业银行资产配置模型

8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系

9、反思——优劣点评估

二、资产配置逻辑重构的框架建立 1、对于高净值客户资产配置的反思

2、从“聚焦增量”到“存量博弈”

三、财富增量要素分析-中国中短期经济增长要素分析 1、引言：经济增长与财富扩张

2、中短期分析的核心逻辑——债务危机与债务周期

3、中国经济增长（中短期）的主要矛盾

4、中国经济增长（中短期）的次要矛盾

5、中国经济中短期增长趋势分析

四、财富增量要素分析-中国长期经济增长要素分析 1、引言：经济增长与财富扩张

2、如何对经济增长做长期判断

3、经济长期增长的内部影响要素

4、中国经济长期增长趋势分析

5、经济增长与高净值客户财富管理五、财富存量要素分析

1、引言：存量财富的变量分析逻辑

2、财富管理存量分析：房产投资、政治周期与收入分配制度改革六、从精准的错误到模糊的正确

1、引言：高净值客户资产配置逻辑的重构

2、资产配置逻辑的重构：从精准的错误到模糊的正确

3、广义资产配置中的金融产品

4、财富管理中的保全与传承类产品谱系七、高净值客户的资产配置营销面谈

1、私行客户营销流程的建立

2、营销面谈的完整逻辑

3、客户管理与营销过程管理

4、营销面谈的内容准备要点

5、需求分析面谈：立论、攻论、自由辩论、结论

6、成交面谈：写好论文-综合资产配置建议书的演示