金融产品分析与营销能力提升专题培训 (进阶) (三天版)

金融产品分析与营销能力提升专题培训 (进阶)

课程纲要：

第一部分：金融产品资产配置方法与资产配置进阶修练资产配置的意义及重要性

不同客群的资产配置模式:

标准普尔家庭资产配置法

财富管理金三角的配置模式

差异化客群金三角配置法则

风险差异的配置

生命周期上的差异结果

目标和风险导向资产配置的流程

资产配置的执行方法

说明资产配置八大关键重点

案例分享: 高端客户的金融资产配置规划实例

资产配置的修练投资三要素于理财规划上的运用

以宏观经济为基础的配置模式

自上而下的配置方式

美林投资时钟下的配置

多重资产配置与预期收益率

建立多元投资组合

不同风险属性在投资组合上的差异

案例分享 投资组合应用实例分享

结合时钟理论的投资策略分析

第二部分 基金投资分析能力与策略配置方法(含大额定投)实务

基金筛选分析与资产配置策略 (可以银行提供产品进行培训)

基金产品分析与选择配置方法

基金于资产配置及投资组合中的运用

基金选择与筛选说明

基金投资类别筛选与客户适合度

产品内容符合市场趋势方向

基金绩效量化筛选准则

各类基金筛选指标说明

透过4433法则进行基金筛选

基金投资策略与配置方法说明

基金投资机会创造

基金投资的三碗面

基本面说明

政策面说明

技术面说明

基金投资的说明方式

简易帆船法

投资金三角法

核心卫星投资组合法(向日葵模式)

不同种类基金在投资组合中的配置机会

公募基金产品着重在资本市场趋势配置

私募基金底层投资目标的吸引力

专户基金投资经理及过往绩效

境外QDII 基金具有全球投资机会

大额基金定投应用模式

基金定投解决的问题

市场波动, 前景不明

客户(经理)的贪婪与恐惧心态

资产积累符合客户资产规模及未来需求

大额基金定投客户群体与配置目的

从黄金里找出钻石 (客户发现)

投资客群: 大额定投是一种投资策略

高端客群: 大额定投是一种大额理财目的性工具

投资失利客群: 大额定投可以弥补亏损

大额定投投资成功关键

资本市场与产品选择

产品投资期间设定

影导客户投资心理改变

解决大额基金定投七大迷思

第三部分 保险产品资产配置理财规划应用与主题式营销方法

保险产品资产配置理财规划应用

标准普尔资产配置象线图

要花的钱: 流动性资产

保命的钱: 传统保障型保险

生钱的钱: 具有增值能力的产品

保本增值的钱: 保险长期资产配置运用

从财务分析导入保险规划

客户现状分析

理财目标与缺口

预期收益与风险承受能力

选择适当执行方式

适合保险产品选择

一次性配置与顺序配置法

保单健检导入财务规划

保单现状分析

保险缺口发现(有买不代表买得正确)

缺口危机感创造

引导客户配置环节

售后服务达成多元目标配置

小组练习: 保险资产配置说明与保险财务规划实战演练

主题式保险营销应用话术说明

主题一: 养老规划的保险营销重点

什么人适合保险养老规划?

养老规划的组成要素

时间维度

所得替代率

目标金额

金融工具与配置模式

保险养老的适合产品说明

产品选择要点

产品案例说明

主题二: 子女教育规划的保险营销重点

什么客群适合子女教育保险规划

子女教育规划的组成要素

时间维度

教育规划方向

目标金额及现状缺口

执行方法与配置模式

子女教育保险规划适合产品说明

产品选择要点

产品案例说明

主题三: 财富传承与税务规划保险营销重点

什么客群适合利用保险进行财富传承与税务规划

保险进行传承规划的迷思

客户需求不强

时间急迫性不够

专业理解税务议题

财富传承与税务规划适合产品说明

产品选择要点: 大额保单不是所有产品都适合

产品案例说明

保险金信托规划

主题四: 财富安全保障保险规划重点

什么客群适合进行财富安全保障规划?

主要产品选择重点

重大疾病产品

意外及人寿保障

产品案例营销话术

引导客户重视人生风险管理准则

风险不可避免

风险要进行规划管理

人生不同阶段的风险管理议题与解决方法

小组演练: 各组抽签决定对于四大主题进行产品营销实战演练

保险主题式营销活动举办

保险主题式营销活动办理的现状与难点

客群目标不明确

产品营销目的性太强

营销活动举办缺乏有系统规划

保险营销活动办理流程与执行重点

活动目标设定方法

客户群体生态圈需求分析

客户筛选与邀约话术

主题选择与活动规划内容

全流程说明

后续追踪方式

成本和收益评估

小组活动: 保险营销策划实务练习

第四部分 贵金属产品的营销重点解析

常见贵金属产品的重要卖点

实物黄金与纸黄金

黄金挂勾产品

黄金结构性存款

影响贵金属价格的主要因素

宏观经济环境

政府货币政策

贸易政策

政治及区域冲突与外汇及贵金属价格

美元走势与黄金价格关系

贵金属的配置理由

做为另类投资相关性低的投资工具

资产配置中短期与长期资产的理由

资产宝质与传承

贵金属产品拒绝问题处理与案例

第五部分 金融产品分析与资产配置演练

实战演练与PK: 各类客群资产配置方案设计及简报

依学员人数分组 (每组6~8人左右)

每组针对下列客群抽签选取一类客群进行理财规划方案设计

家庭主妇客群

富裕退休客群

企业高管经理人客群

中小企业主客群

建立资产配置方案说明

需求讨论环节及方案设计制作含产品选择

简报方案

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