结构性存款专业营销技巧

ECF專業架構系列: 結構式產品專業營銷課程

課程介紹: 針對資產新規出台後, 銀行理財產品轉型的需要, 對於結構性存款的專業知識, 營銷正確方法, 如何與客戶正確溝通產品架構和產品投資機會說明等等重要的主題, 進行系統化專業的培訓

課程時數: 6-9小時, 可搭配資產配置課程組成12小時內容

適合對象: 前線銷售產品之理財經理, 私行客戶經理, 財富顧問, 產品經理及一線網點主管

課程大綱:

資管新規後的結構性存款投資時代

銀行銷售結構性存款的背景和現狀

結構性存款於銀行投資產品中的定位

結構性存款的策略價值

對於銷售結構性存款, 你必須要先了解的五件事

對客戶而言,它是投資不是存款

結構性存款是一種衍生性工具

掛勾標的本身的表現會影響收益

銷售結構性存款要求專業性更高

結構性存款不是業績的萬靈丹

銀行理財/客戶經理銷售結構性存款的專業知識

對於結構性存款的基本認知

結構性存款的運作方式

結構性存款的主要種類和風險

尋找適合的客戶群體

結構性存款的正確銷售流程

保本型結構性存款的運作模式

產品收益來源

期權工具的使用

掛勾標的的差異

保本型結構性存款的銷售重點話術分享

部分保本型與非保本型結構性存款的運作模式

產品收益來源

期權工具的使用

掛勾標的的差異

部分保本型與非保本型結構性存款的銷售重點話術分享

結構性存款產品掛鉤標的投資機會說明方法

黃金掛勾結構性存款

結構性存款與黃金掛勾不同的模式

影響黃金價格的主要因素

黃金的投資熱點分析

黃金掛勾結構性產品的銷售重點話術分享

匯率掛勾結構性存款

結構性存款與匯率掛勾的多元架構

影響匯率波動的主要因素

匯率投資熱點分析

匯率掛勾結構性產品的銷售重點話術分享

指數掛勾結構性存款

結構性存款與指數掛勾的多元架構

指數掛勾對產品風險及收益的影響

投資指數掛勾結構性存款與基金投資有什麼不同?

指數掛勾結構性存款的主要優勢分析

指數掛勾結構性產品的銷售重點話術分享

提高結構性存款銷售成功率的技巧

結構性存款拒絕問題處理

處理拒絕問題的步驟: 重複, 認同, 讚美, 反問, 建議

銷售結構性存款常見的拒絕問題

面對客戶不熟悉的產品, 正確解決客戶疑惑

話術分享: 針對結構性存款的主要拒絕問題

利用結構性存款的售後服務與客戶購買習慣養成

事前建立的售後服務承諾

與理財產品截然不同的售後服務要求

不斷出現在客戶面前的售後服務策略

產品到期的後續建議方法

多元結構型存款的產品發展策略

結構性存款客戶關係策略 – 提升黏客效果

結構性存款是存在市場觀點的投資工具

利用結構性存款吸引客戶進行投資

從一到多的商品交叉營銷策略

前沿產品策略 – 多元結構前沿分析

透過產品架構變化增加產品吸引力

結構性存款於資產配置應用

未來: 結構性存款發展趨勢

課程Q & A 與總結